澳洲澳大利亚房产 超级悉尼的炒作是什么？

在澳大利亚地产投资



我一直在阅读和听说由于政府的变化，投资者可能会抛售养老金并将资金转移到那里这些变化是什么以及媒体如何暗示现在养老金将成为比房地产更好的投资
评论< BR>Noel，我认为你没有提出“超级变化”；进入谷歌你不应该期望被勺子喂食对不起，如果这听起来很苛刻，但你应该自己找出变化是什么，然后把它们扔到这里讨论
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谢谢Glebe，被勺子喂食不是我的我承认我的职位是仓促构建的 可能措辞不佳 我知道大多数超级变化，但我认为它们将有利于自雇人士或可能在未来十年左右退休的人 我知道有2012 年利用税收优惠的机会之窗 我的帖子应该问这些变化如何使“房地产”受益； 25岁之间的投资者gt; 45 假设所有条件相同（相同的增长回报） 如果这个年龄段的人（25gt;45）认为现在超级是比房地产更好的投资，我很想知道为什么
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比较“超级”用“投资”；不太正确，因为您实际上可以在超级中投资房地产（如果这有意义的话）更多的是，如果进行投资：以您自己的名义，信托或超级我一直在努力吸收这些公告重新改变 - 恐怕这对我来说是一个非常缓慢的渗透过程 似乎对我影响最大的要点是，如果我的收入被贡献给退休金（而不是我的边际税率），则征收 15% 的税 其他项目有迹象表明，任何来自养老金的收入基本上都将免税（不确定我的解释是否正确！），老年养老金资产测试的可评估价值将翻倍另一方面，分配的养老金将被评估为 100%，而不是当前的 50% 到目前为止，这就是我的这个头脑中渗透的所有内容（可能没有正确渗透！！）关于这个主题有很多研讨会（参见 wwwunderstandingmoneygovau） - 获得一些欢呼可能会很好， Y-man
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谢谢Y-m一个，我的头也因此而有点晕眩，我想需要时间来吸收和理解其影响 对较高所得税率的缴款征收 15% 的封顶税是一种奖励，通过你提到的超级投资房地产是可以做到的不利的一面（我在这里可能是错的）是您的资金被锁定到 65 岁（男性）并且您无法利用您的超级基金（股权）来增加您的资产基础这是我很难看到的地方超级变化的优势将适用于年轻的房地产投资者
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超级变化对所有人都有巨大的影响但是它是否改变你的策略取决于你的情况退休 虽然他们之前的策略可以通过一些与他们购买的养老金相关的精算工作来最小化这些组件，但它仍然不是完美的解决方案（幸运的是家里有一个数学极客）到了预算之夜，我扔掉了复杂策略的页面并替换为 - 等到你 60 岁，做你喜欢做的事 现在结合你接近你想要的退休年龄并且你想做出一些额外贡献的事实（谢谢，在短期内，您现在可以将 100 万美元转入退休金（而不是之前基于年龄的限制），并且是时候出售（或转入退休金）该投资物业、出售该业务或任何投资（在哪里征税）更少，并且会更有效地复合）所以婴儿潮一代在笑！但是我们年轻的人呢——比如说 30 岁以下——我们离退休还有很长的路要走我的看法，它并没有太大的变化（无论如何，对于我们的计划而言）它对资助 60 岁后的退休来说变得超级有吸引力——但它一直都是无论如何，这是做到这一点的最佳工具，它现在更有效地将税后美元放在你的口袋里如果我在 40 岁退休，我将有 300 万美元的 Super 到我可以使用它的时候（60）我提醒大家通货膨胀将会到我退休时，这 300 万美元的价值被吃掉了，但仍然，300 万美元足以为退休提供资金 60 岁死亡如果我按照霍华德先生的意愿工作到 60 岁，当我 60 岁时，我将拥有 4100 万美元的超级 FWIW 300 万美元以今天的美元计算约 1600 万美元，为单身人士退休提供资金（在此基础上添加您的合作伙伴）所以我可以将额外的 $$$ 转入退休金，（从税收规划的角度来看，这更有效）或者我可以计划我目前的投资为我的退休提供资金直到 60 岁的策略，这就是我认为你会发现大多数年轻人的策略呃房地产投资者正在做（这就是为什么我们是他毕竟）
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目前的规则规定说你50多岁并且拥有房产，当你从租金中提取收入时，你的收入将在你60岁退休时被征税您在 60 岁退休 您从 Super Tax Free 获得收入你的钱花掉了，直到 60 岁才想碰它 为什么你不投资 super 单独的税收减免如果你让它在超级中复利超过十年或两年可能价值数十万对你有利 基本上这是一个让人们说的计划up 没有足够的年轻人为退休储蓄，如果人们退休并且没有太多钱生活，这将是未来政府的财务问题。超级计划的另一部分是降低房地产投资的吸引力，因此它可能会停止人们对房地产投资过多es 和干涸的房产让年轻一代进入 政府通过超级法律的改变，这是一个不错的举动，用一块石头杀死两只鸟而不会让任何人感到不安 让年轻人储蓄，并通过减少他们的索赔扣除来让两个不让当前的房地产投资者不安除了减缓考虑房地产投资的人数
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通读这篇文章并试图使其简单地了解它对 Bloss 和我的影响，这是否意味着：当我们接近 60 岁时，我们可以卖掉我们的 IP 并在税前将 $$$ 放入超级然后只支付 15% 的税而不是一大堆 CGT 那就是如果规则没有再次改变 BB
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我明白（嗯，我的有限一个）你可以在未来的任何时候获得你做出的额外贡献（非保留）——只要你支付了应缴的税款（你没有通过把它存入超级账户来支付）这可以有好处推迟应缴税款 我也明白 super 作为一种资产是很棒的保护机制 - 即其他人很难得到你的投资干杯，Y-man
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当心既得利益诺埃尔克，如此亲超级的炒作主要是由既得利益驱动的“财务顾问”；制作“zip”的社区当你和我投资房屋，但是当人们投资于管理基金等时赚取巨额佣金（前期和后期）（这是超级基金中的大量资金最终流向的地方）请记住，你不能在超级中借用齿轮你可以不要“释放你的股权”；多借多买IP 无论你在super里积累什么，都被“锁定”了；直到您达到 60 岁 贷款机构（有些）将不接受在 super 中持有的财产作为贷款等的抵押品等 “新规则”；肯定会提高 super ，但这是另一个世界 恕我直言，一大群齿轮 IP 的增长和灵活性 OUTSIDE super 是无与伦比的 LL
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您可以在 2007 年 6 月之前捐款 100 万美元，之后捐款再次受到限制因此所有关于“机会之窗”的评论；阅读网站以了解具体情况，我无法回忆起它们
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我可以在超级市场之外进行投资 我无法在超级市场中进行投资 对我来说，这是看如何投资 看税率很好，但也需要考虑资产负债率的影响，例如，如果我的资产负债率为 80%，即降低 20%，而房产的 CG pa 平均增加 5%那么根据持有成本，我将获得 25% 的投资回报率再次喜欢这样 宁愿现在控制 $ $$$ 以获得更多 IPquot;s BB
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我认为炒作是由于在变化之前，在超级财产（甚至股票在保证金上）显然是更明智的选择自从这些变化以来，在退休和死亡之间免除所有所得税的能力已经在某种程度上改变了我没有的等式不计算数字，但我觉得即使失去了杠杆收益，在某些情况下，super 的税收收益可能会超过这个，考虑到 60 岁以后你可以免税提取所得税的所有年份，以及在我可以之前理解人们不愿意相信一个规则不断变化的系统 - 这是一个公平的观点 但是随着超级基金持有量的增加，改变规则在政治上变得更加困难 他们也可以改变关于负扣税的规则 - 但我怀疑他们赢了't Super 可能很快也属于这一类只是我的 2c - 欢迎大家的意见 - Dave99
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60 岁的退休年龄正在被抛出，但这取决于你现在的年龄对我来说是年龄65 就是 30 长 l多年来，我的岳父在去年 9 月告诉我他如何在 6 个月内退休时非常兴奋，他刚刚推翻了他在 1971 年采取的一些政策，他的政府超级基金已经做了这个那个，10 月份的等等等等。他去了一个星期的假期，心脏病发作并当场死亡 世界上所有的税收优惠对他没有什么好处 你还需要记住，如果你靠免税股息收入生活，你要缴纳的税款到最高边际率-反正不会比 15% 相差多少
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哦，你也不能滚动你已经拥有的财产，因为它已经中毒了
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对不起听说你的岳父 Ausprop 但有一个光明的一面你的岳母现在有权一次性获得他的养老金“免税”； quot;如果支付给受抚养人，所有一次性死亡抚恤金都将免税“等等等等等等 http:wwwsimplersupertreasurygovaudocumentsdecisionhtmlfinal_decision-07asp 用财产做到这一点
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不幸的是，婆婆早一年就去世了，并愿意超级给非依赖者，所以它是应税的！因为父亲没有人愿意，而是一个非受抚养人，所以他的退休金现在也应纳税现在如果它是财产，它可以在死者的成本基础上滚动 用super做到这一点
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我do thihk 那是一个“宾果游戏”！女士们先生们 LL
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一点点知识是危险的，我鼓励大家阅读这些变化，想想它们可能会如何影响你，然后你的计划花时间和精力来计算出影响你的策略的变化 当你面对冷酷的数字时，你在媒体上读到的关于变化的所有偶然的直觉或想法都应该毫无意义
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