澳洲澳大利亚房产 我们能负担得起 IP2 吗？悉尼

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情况： PPR：700,000 美元 债务：0 美元 IP1：325,000 美元 债务：340,000 美元 抵消：84,000 美元 股票：55,000 美元 债务：45,000 美元 收入 1：7 万美元 收入 2：6.2 万美元 工作 3 天 全职工资是 10.3 万美元 希望尽快休产假 没有怀孕但是我们买得起IP2吗？如果是的话，借什么保守的数字
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任何受抚养的孩子任何其他债务贷款存储卡信用卡什么是计划后垫假重返工作还有3天
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最好与经纪人交谈，贷方之间的可服务性会因您的情况而有很大差异在此问题之外，您的投资物业目前似乎是交叉抵押的 如果是这种情况，最好尽早解决此问题* on，所以当有多个属性混合时，你不必解开它
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为什么ip1的债务高于它的val它是否与ppor交叉抵押
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关于从表面上看，根据您目前的收入，您的借贷能力似乎还可以——很多都会e 考虑到每月还款额与价值 45,000 美元的债务相比如何 话虽如此，您能否负担得起取决于您自己的家庭预算，而不是银行愿意贷出的金额 您需要考虑您的收入情况看起来也像在长时间休假（即垫假）干杯杰米
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是的 - 交叉科尔最好在继续 IP 2 之前清理它（或同时清理）干杯杰米
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在信息有限的情况下，真的不认为借贷能力是个问题 对于大多数银行，你应该没问题（假设你妻子的收入包括在服务中） 球场（非常非常粗糙） - 我的计算器射出投资在 850k 到 15m 之间 虽然提供的信息不是很可靠，但应该有一大堆门可供您购买 IP 重新负担能力 - 鉴于其 IP，这取决于投资类型您购买 购买把钱放在口袋里的东西，确保你能负担得起 - 它只会增加你的收入 买东西要花 200 美元/周才能持有，那么这可能是你家庭预算的问题
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同意 -现在很容易修复（可以轻松地进行内部外部再融资）可能会更困难
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我最近有一些即使在 IP 1 状态也是不可能的:( 有时它是不可能的，因为vals，贷款类型，贷款人 lmi 意愿的变化 预防胜于治疗，我说立法者强制向借款人解释 xcoll 实际上对他们意味着什么的时候了 缺乏披露是一个非常令人担忧的问题 ta rolf ta rolf
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我怀疑它永远不会发生，因为这个行业并不是为了“抓住”这样做的银行经纪人，事实上他们鼓励这样做并说这是正确的方式 需要在任何人都可以之前承认存在问题试图改变事情 我的父母坐在经纪人面前他提出了关于使用 PPOR 进行安全保护（警钟）的话题，所以他们让经纪人打电话给我解释我和他发生了一些争执，他老实说根本看不出有什么问题，每天的面包放大器；为他设置黄油 他只是因为我坚持才改变它
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这个行业是一头驴子 ta rolf
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立法披露和解释 x-coll 的影响 永远不会发生 大多数人在前线销售人员（银行家和经纪人）并没有真正理解它的意义 鼓励客户忠诚度 在许多情况下，他们认为这对借款人有利 就在上周我有一个贷方 BDM 告诉我 x-coll 实际上是最佳实践，而且抵消账户并不是真的很有用 公司层面的贷款人很少理解超出他们自己狭隘（并且有点自私）观点的影响，他们是最终教育监管机构的人 X-coll 是走这条路的结果阻力最小的我不认为改变@Dave，你应该告诉你的父母改变经纪人
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lol - 让我猜猜是不是一个不提供抵消账户的贷方干杯杰米
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大家好 没有贷款不是交叉colllatoris ed 我只是懒得把 70-30 分成两笔贷款 价值更高，因为我们借来支付印花税 我们有一个蹒跚学步的孩子 我计划休假至少 12 个月，并将全额支付 6几个月我在折腾之间：在现有 IP 的后院建造两居室的房子或购买另一间低于 35 万美元的房子或坐得漂亮，在婴儿时间减少压力
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考虑到类似的情况，如果考虑 IP 2 大约 40 万美元马克，最好是现金流中性干杯
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可能不是一个坏主意如果您决定继续与可以运行某些方案的体面的财务人员交谈或者你基于当前和未来的收入水平，一旦你开始欢呼杰米
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就像杰米所说，在关键的家庭时刻给它一点时间并不是一个糟糕的选择，我不会和一个新生儿一起建造 -压力太大（免责声明 - 我这样做了，是的，这很艰难） - 你可以稍后再做，一旦你觉得经济上坚如磐石并且正在睡觉（主要是因为睡眠）有很多不错的选择，价格低于 350k现金流和 cg 前景的混合（与现在习惯为鞋柜支付 1800 万美元的所有悉尼人会告诉你的相反）
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我支持这一点，如果你决定继续前进，请提供可靠的建议< BR>评论
BanksLender 是为了尽量减少他们的风险，而不是你的！作为投资者，我们完全一样 关注第一名，这一切都是为了最大化现金流和尽可能降低风险
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