又更了。11.09.13。新党上台 将继续保持并且加大海外审查小组全职工作人员。审查进度可望加速。
又更了。。。新attach 国内银行汇款单。有这个单子国内直系亲属3代内的转ato账基本接受，具体操作见#328。
Image20130227132240-m1.pdf
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又更了 。。。上周 参加了一个讲座。。ato 有 人来做讲座的 。。说道了这个海外 汇款 的 问题。。。
更新如下：
ato 1月中 底到2月初 更新了 系统 。其中就有海外汇款的 自审查。
现在对以下条件的审查放宽
A： 通过银行系统 转账-父母名字的 转账的 。。如果审查到了 。以后 基本就是 打个电话，说明下情况是父母
赠与。。基本就 case close了。。现在 基本上是 QLD 的 office 在 管。。
A.2： 如果是 岳父母转账的话 ，，只要你之前tax return 的 时候 有把老婆/老公信息填上，也是问题 不大。。
ato直接也可看到你 老婆/老公的 父母名字。。
B： 通过 近一年的 审查。。统计数据说 超过 95% 的 case基本是 file close。。。ato没赚到很多钱。。 人工耗掉不少。
并且 A 的情况属于99.99% file close ，所以 放开 A 的审查条例。。。。。。。
C: ato 和 apra（澳洲金融监管机构，管辖所有银行，外汇公司的那种） 加快 data match， 现在开始每半年 一次 data match。。（以前是1年一次）。。。。。目前 好像已经移到 2010 年以及2011 了 。。
data match后 数据进入 ” Australian transaction and report analysis centre“。。。
D： 目前来看 被抓住的 要罚款的 有以下几种：
D1。。。收到信后没有在28 天通知内 有action taken。。这种占2%-3%...这些中 75% 进入了 objection 阶段。。。
D2。。。从银行走的，但是不是 走 直系亲属3代内的，有大概 几百个案例要求提供进一步证据。。。。。
D3.。。。从外汇公司走，，国内转账的又不是用直系亲属3代内的，，如父母的朋友，，某某公司帐号的。。
ato引用了 一个案例，，前段时间 悉尼 某 华人 赌场 帐号上百万资金被冻结的那个新闻。。
其初始来源就是 该人通过 外汇 公司 汇钱 至国外 次数太多 。。数额太大。。。引起了 软件 data match的时候 发出 red flag。。。
怎么说呢。。到目前为止 。。我所接触的案例中。。。
1 通过国内银行转账的 ,..
1.1 国内银行转账-直系亲属3代内的 如爷奶，外公婆啥 账户转账 走的 基本没问题。。
证明材料： A： 亲属关系公证件。。B：国内银行 汇款单原件 or 复印公证件
c 澳洲银行 入账 记录。。D： 国内银行转出账 记录（必须银行信纸原件）or 存折复印公证件（存折必须全部复印）
1.2 国内银行转账- 父母账户
证明材料：A： 银行 汇款单原件 or 复印公证件 B 澳洲银行 入账 记录。。C 国内银行出账 记录（必须银行信纸）or 存折复印公证件（存折必须全部复印）
NOTES：1。 国内银行电脑记录保留20年的哦 。。。没有什么 查不到的 汇款记录的。。
2。如果是 国内银行非vip 客户，查询1年以前的 记录要收费的 。。。而且要去你当时汇款的 所在行。。
3. 如果是 国内银行vip 客户/大客户， 直接去大客户室就是了。。。不麻烦的。。。
4. 如果转账的时候 信息栏 没有注明 parent gift，那就要 书面说明 gift 。。。
书面说明公文写法请参考百度大婶/谷歌大叔。你是在和政府部门打交道，所以必须参考公文函-证明信写作方式。而不是随便的一张纸头
2.通过国内各种合法的非法的钱庄的 如 kvb 昆仑 ，ever forex ，安盈等。。这类的银行户口所在地是 新西兰/香港 等非澳洲本地银行户口。
证明材料 ： A ：澳洲 的 钱庄等金融机构 开给你的 外汇 单 买卖 凭条。。
B： 国内账户 转账 证明 （即从你 父母账户汇款至国内钱庄指定账户的汇款单原件或复印件公正件）
C： 澳洲的 钱庄等金融机构 email 或其他 书面 形式的 给你的 国内指定账户的帐号。。
D: 澳洲银行 入账 记录。。
NOTES ： 5.如果外汇 单 买卖 凭条 丢失，可去换汇的地方 重新要一份。人家有记录的说。。kvb 昆仑 ，ever forex boxhill 店 不收钱的。。其他等没有试过。
3 .1 国内银行转账-自己账户。。。这种属于2傻类别。。但是也有案例。。为什么要用自己的账户呢？ 为什么不把钱转入父母账户在转出呢？
证明材料：请自行咨询会计。。应为 我 不 认为是 gift。。。
6. 以上材料准备齐全，可以不用找会计。。否则建议还是找会计。。华人收费可能便宜点。。200左右。。
7.以上建议 假设 金钱来源是家人的 gift。。。
8.以上建议仅供 参考交流使用。。不具有 税法建议。不承担任何法律责任。。有问题请自行咨询会计师。。
9 请参考该贴。写的不错 http://www..com.au/bbs/f ... &extra=page%3D1
10. 实际案例贴 : http://www..com.au/bbs/f ... read&tid=457752
4 国内银行转账-自己账户.。。。卖房所的。。。房子买入时 -非澳洲pr。。。房子卖出时-澳洲pr.。。
证明材料：A 房产过户材料 公正件。。 以及 中介证明： 如广告复印件，中介费。。 如果是律师过户的就好办多了 。。律师的往来信件。
B： 房产卖掉所得 入国内银行 的 转账记录 ×如存折 复印公正件。。
C： 国内银行 汇款单原件 or 复印公证件
D： 澳洲银行 入账 记录
NOTES 11： 如果你没有把卖房所得全部转入澳洲。。。那与此同时你必须要向ato解释你 剩下的钱在做什么 ？
A 存定活期？ 那从你入 pr那天起你要向 ato 申报 国内 银行 利息所得
B： 买卖股票？ 那从你入 pr那天起你要向 ato 申报 国内股票买卖所得，分红所的。。
C： 其他。。那从你入 pr那天起你要向 ato 申报其他。。。
Notes 12：我觉得大家有必要自行研究下国内的网络银行的一些功能。
最难的 。。。。通过香港 转账到 澳洲的 。。。。基本属于要和 ato 扯皮的 。。甚至官司的。。。
香港案例
1.从国内父母或者直系亲属个人账户转道香港直系亲属（3代内） （银行转账）。香港个人账户-澳洲个人账户
证明材料 ： A： 国内直系亲属关系公证件（从非父母账户转至香港）。。B：国内银行-香港 汇款单原件 or 复印公证件
C; 澳洲银行 入账 记录。。
D： 国内银行转出账 记录（必须银行信纸原件）or 存折复印公证件（存折必须全部复印）
E: 香港直系亲属人出具证明信 。 并且要出具亲属关系公证件。。
NOTES： 13， 通过几率很大。。
2.从国内父母或者直系亲属个人账户转道香港 （现金转账）。香港个人/公司账户-澳洲个人账户
由于现金转账。。无法证明 该现金来源。。。通过几率 《25%。。
目前的措施是： E: 香港公司 director 出具证明信 (公司信纸）。 证明该转账属于非收入 ，是私人转账。。
F: 香港会计事务所 对该公司出具 审计信 证明该转账 是 个人转账。。
非公司支出。并附上年度报表。税务表。
或者 直接咨询 香港 8 大事务所。。他们会告诉你怎么操作。。收费 10w港元。。
澳洲4大 事务所。。他们会告诉你怎么操作。。收费 1w 澳币起价。。
香港的案例不想罗嗦。。应为 很大的情况下不是 gift。什么父母朋友啊 。。父母生意伙伴啊 。。不再这边讨论，请自行咨询top tie firm或者 law firm。。
3. tax agent一般能 handle 小于等于15w aud 左右。。大于15w aud的 还是找4大 吧。。不要怕浪费钱。就像http://www..com.au/bbs/f ... &extra=page%3D1 说的， 大于10waud左右的，
那些银行记录证明 不一定被ato接受的。。不过目前来说，我还没有听到有案例说 ato不接受银行记录证明的。。但是也要
预防这种类型的存在
未完，，待续，。。求加分
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继续。。。。
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我四月份收到的调查就是从香港汇到澳洲的。家人写的Gift说明，我又给Ato打电话，当场验证了确实是家人在香港账户汇给我之后，就把税免了。感觉不麻烦啊，而且家人写的Gift证明就是我传真过去的，就是自己写一个恐怕都行。
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这是关于收入吗
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多谢分享!
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多謝！
关于第 “4 国内银行转账-自己账户.。。。卖房所的。。。房子买入时 -非澳洲pr。。。房子卖出时-澳洲pr.。。”
增值部分是否要交税？
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谢谢您宝贵的功略。我是父母通过香港朋友转的。香港朋友的底单有Parent gift, 但我父母真的提供不出证明。因为她们带的是现金，不是一下子换得。求指导。
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有个问题，如果已经是澳籍了
携带2w澳币从中国出境，是否还要有《外汇携带证明》，不然海关不放行？
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如果在国外居住超过一年，不是税务意义上的居民，海外汇款ato还查不？
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真是来抢钱的
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感谢分享，收藏了
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谢谢，非常有用！
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好帖，收藏
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ATO 会查几年的旧账?
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学习了
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请教下，我是办的143移民，虽然是我女儿他们担保的，但是钱都是我自己负担的，那到时怎么把钱打到我女儿的账户又不会扣他们的税哪？怎么操作？谢谢！
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如果从自己帐号先转到父母帐号，再用gift的名义汇过来，万一要父母提供银行记录的话，不也会显示是我自己的帐号转进去的吗？
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