澳洲2016悉尼,黄金海岸以及布里斯本房地产趋势预测

在澳大利亚地产投资





本人单纯的一些看法而已,不喜勿喷

先从悉尼说起吧

从2015年6月开始,悉尼经过3年的地产高峰增长已经明显结束。

从2011年11月开始,RBA(澳洲储备银行)实行了宽松的货币政策。因为贷款利息低廉,加上人口增加而房地产建筑供应不足等等因素,悉尼地产中位价从2011年约63万起到了2015年6月78万。

Sydney-Median-Property-Prices.png

但从2015年2月开始,随着房地产价格越来越高,APRA因为担心不良债务过多而开始干涉银行借贷比例。到了6月份的时候,APRA的干涉越来越多,而银行开始收紧银根。拍卖率也从2015年初高峰的90%到2015年底的65%。

本来单纯的APRA干涉,并不会让地产急速降温,但是中国股市在2015年的大跌加速减少了海外买家的购买能力。除此之外,悉尼的房地产供应也迎来了一次爆发,2008 - 2012年期间,平均每年盖的不过区区8000套左右。而在2016和2017年,预测将有平均18000套物业完工。

到了2016年的今天,有几点明显的让悉尼地产市场冷静下来:
1. 租金回报从2012年开始基本没涨,但房价的增值等于把租金回报率拉下
2. 银行因为资金成本递增,而且为了保证利益开始撇开RBA自己加息。
3. 政府(包括中国政府)对海外人士在澳洲购买物业越来越严格,主要为了避免市场过热。从2016一月份开始,除了NAB现在所有银行对海外收入贷款人士只能借贷70%。NAB(目前还可以借贷80%)估计短期内也会跟进。
4. 银行为了配合APRA的方针(主要还是为了自己利益),对投资者的贷款提高了利息。

悉尼上半年的地产估计不会有什么大幅度的升值了。但是中期内我觉得会有几方面还是对地产利好的:

1. 澳元目前利息尚有降低空间,虽说有部分人士认为RBA会跟进美国加息。但是90年代澳元对美元也试过1:0.58(请看下面的link):
http://www.rba.gov.au/statistics/tables/xls-hist/1995-1998.xls

所以就算再降息我觉得也是在政府可承担范围,尤其是再矿业不好的时候,低廉一点的澳元可以帮助出口。市场也大部分认为政府减息的几率较大:

http://www.sportsbet.com.au/bett ... erest-rate-decision

2. 房产供应量的虚报 -

媒体预测澳洲每年会盖多少物业是取决于政府批了多少DA,现在我们预测的2016完工率是从前几年批地DA里面预测的。但是有很多项目都不一定能够如期完工,尤其是一些中国来的开发商做的项目。原因主要是这些海外的开发商对澳洲很多开发的流程并不了解,而国内的一些方式和技术在这里也不适合。

以12年已经销售完毕的碧桂园为例,本来去年年中就应该完工了,但是现在看起来遥遥无期:(跟新一下,第一期是2013年底开卖,后来第二期交给了CBRE2014卖,据说现在还有没卖完的。)

http://www.domain.com.au/news/co ... ts-20151111-gkuwxy/

延迟施工的最大问题是成本递增。如果它们当时是在2012就开始施工,建造一套公寓的成本不过15w。但是这几年因为澳元低,人工增加以及各类材料也贵了,盖房子的成本高了很多(约25w)。

有了碧桂园这个先例,中国别的大开发商对于买地盖房也更谨慎了。

而且这几年地价飚升(以最近售出的麦克瑞商务院一块地为例,200多套房子是6700w买进的,平均一套房子土地成本约25w。离它不远的Meriton2010年项目是11w一套土地成本买进的),2018年能否还有18000套的盖房量就见仁见智了。















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说完悉尼市场,我们聊聊布里斯本以及黄金海岸市场吧。

我个人从2008年就听过QLD的市场了,那时候亚太在hamilton卖项目我就了解了一下。在当时,许多人并不看好布里斯本市场(包括华人同盟的justin wang也在它们的洗脑会上多次强调悉尼才是最好的市场)。

不过鉴于很多原因(主要还是当时悉尼盖房量低而且佣金低),当年亚太集团以及很多别的中介都成功忽悠了一批人去墨尔本,布里斯本以及黄金海岸市场。

现在7-8年过去了,我没有听过那个有大赚的例子,相反很多人都只是小赚或者平手离场(从这里我觉得华人同盟还是有良心的,一直没推过什么黄金海岸,墨尔本项目)

在2010-2013这段时间,中介推荐投资黄金海岸以及布里斯本的人已经减少了许多。

只是从2014年开始,因为悉尼的房价已经升值不少,许多人开始望向布里斯本以及黄金海岸市场。

(未完待续)


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这是2016年的预测

http://www.abs.gov.au/ausstats/[email protected]/mf/8731.0

请问哪里不对吗?



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有事说事,如果觉得数据不对 提供你认为正确的数据供大家参考 我觉得那样说话不好

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楼主说的很客观实在 我觉得悉尼的房价主要是看人口净增数量 失业率 还有RBA利率 这三个不出大问题 基本不会跌 现在走平是因为前两三年涨太狠了 长期看还是稳步増涨


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楼主分析的不错,悉尼有些区的确过热,降温是很有可能的,不过近城区的物业我还是看好,因为地皮已经越来越少

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稳下来其实符合大数人利益吧。具体说说学区房怎么样,是个虚炒的概念还是有道 理的?

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继续写贴,还是那句:本帖纯自写自乐,不喜勿喷。如果发现数据有错可以帮忙更正

在讨论之前我想先发三篇报道:


IMG_5456.jpg
IMG_5457.PNG

这三篇报道明显区分了布里斯班和黄金海岸市场。

下班了,回家再写

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that says it's a temp crisis.

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自娱自乐贴!

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楼主继续啊

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碧桂园13年底拿的地,14年中开始第一次销售,14年底找的CBRE,15年还有一些存货陆续在卖

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谢谢更正,好奇问问它们第一期预期什么时候完工?sunset日前啥时候?

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继续写黄金海岸和布里斯班

目前布里斯班和黄金海岸在租赁市场产生了两个极端。布里斯班房子极难出租,而黄金海岸却供不应求。

依照新闻,黄金海岸去年八月的空置率不足1%:

http://mobile.abc.net.au/news/2015-08-12/gold-coast-rental-vacancy-rates-hit-new-low/6690802

而布里斯班的空置率是2.6%左右:

http://www.domain.com.au/news/brisbane-rental-market-tightens-but-still-favours-tenants-20150912-gjk4n9/

我也做了一个租金回报的调查,以标准投资者2Bed2bath1car为例,在broadwater目前大约$45w-$50w,租金约$420 - $460。也就是说租金回报约4.5%

回头再写






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投资房不升值就是耍流氓。租金再怎么样也白搭。否则投资个几年下来折旧抵的税加那点儿升值(还不一定有),也就付个印花税,中介费,CGT.

说白了就是在QLD楼房根本没得玩,本身那么便宜还能指望升什么值,带地的house才有的玩,七八十万以上的升的还行,租金也高,折旧起来更不是楼房能比的。楼花楼房,真要玩,哪天找到了本息全换还能正现金流的再谈。多少人都是拿着的时候觉得好,抵税又升值,出手的时候算算帐才知道白忙活。

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布里斯班投资房就不要考虑了,很难出租,自住应该还行,长期看哪个大点的城市房价都是涨的。

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碧桂园在广州的几个大盘,传说质量很差。我一个朋友买的顶层复式的,天花板一直漏水,修了N年都没修好。

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gc空置率低,应该是源于联邦运动会前基建项目多,带来了不少租房的需求。
另外,传统上,每年夏天这半年会增加旅游行业的人员,对于房屋需求也大。
再次,gc的市场是二元分裂的,海景度假公寓供大于求,但面对中长期居住的unit/apartment却不多,基本上都在southport一带。

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继续写~

为什么布里斯本作为QLD的首都,但是租金回报以及空置率反而不如黄金海岸呢?

我觉得原因不外乎根楼上说的一样:
1. 这几年澳元贬值厉害,吸引了许多游客过来。依照政府的调查,2015年一年过来旅游的人数同期增长26.3%:

http://www.tourism.australia.com/statistics/arrivals.aspx

其中中国来的旅客明显增多:

https://www.powerapple.com/news/ben-di/2016/2/5/2595194.html

2. 黄金海岸未来的一些规划 - 包括要盖的中国城,高铁等等项目。虽然现在很多只是计划中,却也能吸引不少人。

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至于布里斯本,我觉得很大原因是因为前几年洪水泛滥。现在投资者对于布里斯本的喜爱远远不如黄金海岸了。

总结一些,我个人短期内并不看好悉尼市场,但是也不至于像空军说的会腰斩;目前看起来2016上半年悉尼房价不会有太大波动。至于下半年要看银行走势以及国内经济走势;假设澳元还能继续保持低位而国内经济比预期好悉尼房地产在2016还是不错的。相反如果澳元为了保持息差而跟随美国加息(现在看起来不大可能,连椰奶前几天也暗示了短期不大会加息),悉尼房地产还是会阴跌些许。

布里斯本我一直不看好,空置率高企,供应过多都是我不看好的原因。

黄金海岸中短期来看还是有潜质的,关键在于它之前许多规划能否实现。

我们看一个在黄金海岸投资的案例(以下是一个在的帖子,买的人是2013年settle的):

“”“我在黄金海岸买了个房子,12月底settle,因与卖房的中介有担保协议,所以马上出租。

  我这个物业的固定支出到目前为止,已知的有:
  body corporate contribution:1107.7(4个月)*3=3323.1
  gold coast city council water: 434.01(4月份交的,还不知是一年还是半年)
  gccc rate:808.2(半年)*2=1616.4(gccc可能是gold coast city council)
  landlord insurance: 299
  这样加起来已经有5672.51。我不知道是否还有其它的项目。

  年租金收入是415*52=21580,

  投资额按43万(还没加上税和律师费之类的费用)算,5%回报率是21500,但我净收益是21580-5672=15908元,这还没算中介的费用,中介代为打理房子再加上部分维护费估计一年起码也要1000元左右。
  净收益最多也只有15000元一年。

  15000/430000*100%=3.5% 当初中介跟我说她也在那儿买了一套,有5%的回报,我不知她是否已经考虑到了这些固定支出,或者这是她的营销手段。

  现在货款金额是296000(按揭70%),按5.6的年利计算,一年要交利息16576元,这个利息比净收益还要高。


  这样算起来,到目前为止我怎么看也是不合算,一次性出了不到15万元钱,欠了银行29万6千元债,买了一幢房子,然后每个年还要再额外支出6500多元钱。30年后,再给银行29万6千元,这个房子才能算真正是我的了。这完全是给房产商、卖房中介、银行、租房中介在打工。”“”

我只能说他买的时候偏贵了,黄金海岸在2011年(因为是楼花,所以2011年就该买了)的时候不过30w+就能买apt了。所以各位如果真的有投资黄金海岸的打算一定要做好功课,千万不能为了方便选择买一些高价楼花。除此之外,那边许多中介管理公司并不负责人,要找人管理一定要找大牌连锁。










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说说学区房吧

我94年来澳大利亚的时候其实并没有什么学区房的概念。那时候华人不像现在有钱,喜欢买哪买哪,许多华人都是在工厂打工的年薪2w左右。那时候apartment也不流行,大部分华人能够负担得起的也就是2-3层的unit。学区房在当时不是大部分人士买房考虑的因素,原因主要是精英中学都需要考进去的,就算你住在James Ruse隔壁也没用。反而为了考进精英中学,大部分补习班比较多的区域更受华人欢迎(例如hurstville,chatswood ).

直到2004左右吧,中国随着加入世贸越来越富有。国内一些房地产的价格也开始飚升。到了08年左右,国内的房价已经比悉尼要贵了(那时候广州约100w-150w可以买到市中心越秀区,而澳洲需要40w-45w左右买一个2房公寓)。国内的人有钱了,澳元又低,来澳洲留学投资的就多了。

华人一多,学区房的概念就起来了。这几年2E和Carlingford涨的幅度高于悉尼平均增长也跟这个有一定关系。
但是华人考虑的问题还是很多的,除了学区房外还要考虑交通方便与否(因为华人都特别喜欢工作,一定要有火车线好每天去上班)以及买菜方便否。

举个例子来讲,Summer Hill小学也是很不错的学校,但是华人买的就很少。因为附近买菜不方便,最快要去到ashfield。

对于学区房我只能说如果买的区域有学区,而且买菜(零售业)方便,交通不错又符合你预算那就买吧,但是不要把学区当成一个必须品。尤其在澳洲真正好的中学都是精英中学或者私立中学,这都是需要考试或者用钱开路的。







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哈哈有才
我中学都是男子学校的

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楼主能预测一下阿村和堪村的房产走势吗? 谢谢
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