川普的政策猜想
1. 贸易战打不打? 我的看法是会打,但是不会大打出手,但是整体来说,出口受到压抑的趋势是一定的。
2. 军事冲突会如何? 不会打可是摩擦会加剧,未来打的可能性还是有的,主要看国内是否出现大的危机, 如果危机,低烈度局部战争会发生。 热点有两个,南海造岛导弹上岛,北边是钓鱼岛。
中国经济,
实体经济在喘息, 如果外部环境不发生大变化, 会止跌触底走平,由平改升几乎不可能了。原因有几个,
一个是需求面不会发生巨大的变化,世界经济基本处于停滞的状态,没有新增消费能力,需求不会大增,所以增长亮点有限, 很多出口市场经济勉强保持现有水平, 没有经济增长,需求能稳定就很好了。
一个是资金成本, 现在国内银根紧缩再次发生, 银行利率上升是大趋势, 即使官方利率不变, 商业利率还是要涨的。银行抽贷会继续, 实业的日子会继续紧张。
一个是人工,能耗,运输和厂房成本都会上升。 房租上涨,工人要涨工资,不然房子都租不起; 近期原油油价上涨外加人民币贬值,对基础能源带来双重影响,会带动运输成本和水电煤的上涨, 最后传导到物料成本了。再就是营改增,出发点好似减税,可是对中小企业可能起到反作用, 那就是增税了。
最后一个大问题是川普, 如果发疯, 谁也不知道会怎么样。
地产,让人又爱又恨,政府不敢让它涨, 也不敢让它跌。 钱印那么多,希望它去实体, 可是因为回报率关系,最后只能去地产。 现在这个泡泡已经是共识了, 什么时候破, 这是一个难题。我已经不持有国内的地产了, 关心这个纯粹是因为地产是经济龙头, 一倒下, 全局都躺了,包括澳洲经济。
债务的问题, 现在可以看到潮水退了, 我个人认为这个将是决定未来十年经济走向的一个最关键的问题。 中国的债券市场是借鉴,复制并构筑于西方的信用体系上的,体系没有问题, 问题出在玩家上, 因为事实上是一堆没有信用的人在操作,人人都以欠钱的是心态借钱。无论是地方政府和企业, 其实都是今朝有酒今朝醉的心态,根本都是想再发新债来还旧的, 在经济上升的时期, 没有问题,可是慢慢的,市场出现了违约者,从去年开始到今年,坏账不少了,一旦银根紧缩,玩家就发现钱没有那么好借了, 那么市场会发生恐慌的,大爷大妈要把养老钱拿回来, 挤兑会搞垮基金和证券公司, 然后传给银行, 然后政府平台也无法发债,信用进一步恶化,整个债市失去造血功能,经济体系坍塌。 可以说现在是政府在洗劫百姓的财富,来填银行的窟窿, 百姓才是最终市场的决定力量的微观个体, 一旦百姓用脚投票,整个经济就完蛋了。 (大家把钱转到国外, 本质上就是用脚投票的一种方式。)
澳洲
整体经济,主要看美国和中国的经济, 仰人鼻息。 矿业可能触底,只要中国不出大问题, 还能在底部平稳运行。 农业会继续是亮点,因为中国要吃。 教育行业保持平稳, 汇率的缘故, 可能会微增,但是长期看中国年轻人口开始减少, 如果留学人口比例不变, 那么出国人数大趋势上看会减少。
地产还能顶一阵子, 多久不知道, 如果杠杆率太高,可以考虑控制一下。 我个人的杠杆率是年毛收入十倍左右,目前暂保持克制,即使有好机会买入资产, 杠杆率目标也尽量控制在是超过家庭毛收入十倍左右, 同时备够应急现金和现金等价物(如股票)。利好是人口继续增长,澳币汇率走低加大吸引力, 利差是供应量加速增长, 利率出项上涨, 周期上看出现拐点。如果再次跌到1100,适当加仓黄金类资产。
央行会不会降利息, 其实对商业银行影响不大了, 大家应该去关注一下美国的贷款利率, 在美联储加息前, 他们就动了。 美国如果要减税, 那么必然要发更多的债, 要发债,就要让债务的回报合理, 利率高,固定收益会相对高起来, 所以商业涨贷款利息是大趋势, 和联储并非一比一的对应。 美国经济其实并不好,实际上能支持几次加息不清楚, 以前是美国在自己的经济周期内调节,所以工具用起来很顺,现在的问题是大家都学美国, 政策产生的实际效果出现边际效应,大大减弱了。 从这个角度来说, 贷款的成本来年是一定会升的, 升多少不知道, 但是你能否抗住, 能抗到什么程度心理要有数。 最近我看的几个11月成交的房子, 140万+的成交价格, 租金在650~700 左右,节日时机不好, 已经空置两三周了,类似这样的投资从现金流需要仔细的规划, 我觉得如果没有出现大的黑天鹅事件,明年利息会在4.5~5%之间,2018年底在6%左右。
个人观点
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原创辛苦,支持一下。
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感谢分享
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支持,写的跟好,请问狂想之一是什么,谢谢
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支持原创!
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支持原创, 灌水拿分:)
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2017, 以不变应万变
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LZ的想法还是中规中矩的,不算狂想
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谢谢分享
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你真的了解川普吗就预测?
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川普太老了,不会太有作为的
美国就此衰弱
中国正在崛起! 不久将成为世界霸主
有钱的话该快快回国买房, 中国之强大将震惊全世界
我打算这边房子番倍后,就撤回中国了
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什么都不说了。
先把雾霾治理好了再说。
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实业都想搬出中国
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那么看好国内还要等澳洲这边翻倍?
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只看最后一行 “个人观点”
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支持一下先
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看到各种指点天下形势的文章,最后都落在了房价上,感觉真喜感
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国人家庭财富的主体是房产,负债主体也是房产,工薪族如我,自然谈的是地产,世界经济和我的关系主要体现在这里,所以关注。如果统计一下,我估计华人家庭财富百分八十,负债百分九十五以上都在地产,所以话题占一半很自然。
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回国的话,别等澳洲翻倍之类的事情了,现在赶紧去重庆,黄走了,地产商要翻云覆雨了,可以投机一把
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回国钱进去还方便出来吗?
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今年过了三分二,来回顾一下
乱猜的事情居然也猜对了一点,
比如房贷利率没有完全对,但是还有几个月时间,应该会到预测期间。
贸易战会不会打?现在看起来有点迹象,起码嘴炮打响了,川普能不能呆到任期介绍我都有点担心,这个人无法预测。
朝鲜和印度的摩擦我没有想到,现在局势表面平静,地下暗流涌动,真心希望不要开打。
中国政府化解债务能力不错,还在拆弹,如果缝缝补补又一年,只要不破就好,习总不容易啊。
地产方面,地产估值公司htw的这个月对悉尼的定性是价格从顶部下滑,不能说他们都是对的,但是这个是市场前瞻,可能会直接影响银行给你的贷款,所以春天市场不抬头,那么中期顶部就形成了。
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今年感觉RBA意思一下也要加息....确实该减杠杆了
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