大家好，我的父母正在考虑放弃他们的财务规划师，并在我的协助下自我管理他们的超级基金。顾问的费用每年都在增加，尽管有顾问让我们放心，但我认为他们对他们收取的20万美元的价值并不多。我的父母处于养老金阶段，有300万美元以上。
我们有一个好的会计师，目前使用Macquarie包装，尝试与顾问一起审查费用。我非常有信心我可以帮助他们履行受托人义务，但是在进行投资，建立养老金等方面，一些基金管理是一个谜。我很乐意保留Macquarie包装以简化事物，但是我们只看到了它的面向客户的一面。有人有这样做的经验吗？为了使事情复杂化，我们还投资了一些我了解的资金。
做到这一点，而您却摆脱了Macquarie包装。它可能就像澳大利亚人和拥有现金持有的国际ETF一样简单。 https://passiveinvestingaustralia.com/
基金的回报是多少？这是合理$ 20k的费用吗？您能以简单股票/ETF类型的投资类型的结果结束吗？我大部分时间都从最少的交易中获得了10％。
Marinn写信...
，但其中一些基金在进行投资，建立养老金等方面，行政管理有点神秘
您的会计师应该很讨厌来帮助您进行此管理
> O.P.
去年的基金回报率约为9％，非常受人尊敬，我们对此感到满意。我们当然可以负担得起$ 20K的顾问费，但似乎并不是很大的钱。
大部分基金都是在少数大型托管资金中。如果我们再次开始，我们会将其放入ETF中，但是如果我们清算现有的持股会产生税收后果。
Marinn写作...
我的父母处于养老金阶段，有300万美元以上。
试图与顾问一起审查费用。
基金中还有一个商业物业，一个行业基金的转盘可能无法正常工作。
Marinn写道。 。
如果我们再次开始，我们会将其放入ETF中，但是如果我们清算现有的持股会产生税收后果。
为什么会有税收后果？如果整个$ 3M都处于养老金阶段，则全部免税。
Marinn撰写...
但这似乎不是很大的钱。
到您完成年度SMSF合规性任务时> O.P.
他们也有一个累积帐户给定基金的规模。
软件工具写作...
当您完成年度SMSF合规性任务时，您可能会想到。
这很耗时，并且知道需要什么，并获得认可的SMSF审计师的年度审核，这对初学者来说是痛苦的。还将准确的记录和财务报表保留至少五年。
，一旦您这样做就变得更容易。
Marinn撰写。 。
他们也有一个累积帐户给定基金的规模。
请看一下
https://smsmsflawyers.com/unde <
wbr> ratand-legal-quirements
Marinn写道...
去年的基金回报率约为9％，非常受人尊敬，我们对此感到满意。我们当然可以负担得起20k美元的顾问费，但似乎并不是很好地利用钱。
如果他们投资了广泛的股票市场指数，没有人管理任何东西，几乎没有任何费用，他们会
因此，如果您的父母的增长资产超过50％，他们在错过的收入中损失了很多，而不是获得“可观的”回报。
< P>大部分基金都是在少数大型托管资金中。如果我们再次开始，我们会将其放入ETF中，但是如果我们清算现有的持股会产生税收后果。，如果清算退休金短语的投资，则不会产生税收后果。
Marinn写下...
，基金中还有一个商业物业行业基金可能无法正常工作。
他们实际上想继续持有这一点吗？如果他们决定清算清算，他们可能会使他们的生活更加轻松，如果在退休金阶段被清算，则意味着无需缴纳税款。
Marinn写道。 。 （擦除CGT），然后将这些资产移回积累，然后将已经积累的其他资产移至养老金帐户中以擦除这些资产的CGT？我想这会没关系，但是以前没有听说过任何讨论。
马林写了...
$ 20K，他们向我们收费
试图与顾问一起审查费用尚未成功。
摆脱它们。这是一笔淫秽的钱。正如其他人所说的那样，他们正在被挤奶。
谁目前正在做SMSF管理局（即保留财务记录，准备年度财务报表，并获得他们被审计，充当税务代理人等？）
当然不会是麦格理 - 他们会将任务分包给SuperConcepts或Heffron等专业公司。如果您的父母搬到自我助理的情况下，没有什么可以阻止您的父母继续由同一公司专家管理员进行SMSF管理。一家信誉良好的公司（包括审计费）的年费用约为3,500美元。
，除非您值得信赖的会计师精通SMSF事务，否则使用专家管理员（处理成千上万的资金）可能是一条更好的路线。
软件工具会写下...
在完成年度SMSF合规性任务时，您可能会认为。 p>
在不知道基金中的内容的情况下，很难说，但是根据OP所说的话，这似乎是基本的金融投资 - 没有财产，艺术品或异国投资。
如果使用全方位服务公司的会计，审计和申请费用超过4,000美元，我会感到惊讶。 假设不是大量的交易和分布，则每年允许管理和记录保持大约½天。 将其放在包装帐户中应该使其更容易 - 但是如果将帐户链接到您的FA，则可能需要/建议关闭该帐户。 您真正需要的只是一个现金帐户和一个交易帐户。
o.p.
会计师管理审计和其他管理员和完全的工作，似乎比顾问。费用约为5,000美元。顾问确实有助于进行房地产规划，并确保我们遵守养老金义务，但否则似乎并没有做很多事情。
该基金投资了一些托管资金和少数蓝色筹码澳大利亚股票以及商业物业。我对资产分配感到非常满意。我的父母将近80岁不需要承担太大的风险。但是，是的，我认为我们需要咬着子弹并自己管理。但是，考虑到这是长期的关系，我并不期待这次对话。
与较退学会计服务聊天。 他们完成了我们的SMSF会计，并安排了单独的审核多年。 他们非常有帮助和高效。 他们可以建立一个新的基金。
我们的基金处于养老金模式。 去年的费用为2,105美元，单独的审计费用为275美元。
https://www.superaccounting.com.au/
Marinn写信...
my父母将近80平衡基金将在养老金阶段每年征收约9％的税款，并且费用最少。
每年270k！
有时间进行喘息的时间并享受过去几年生活。
如果顾问不提供大量的战略建议，这篇文章是每年编辑
20k的
是）。
应该很容易将他放下并坚持使用SMSF会计师/管理员。
我们曾经使用一系列尺寸产品，近年来远离它们，以专注于我们的较低费用客户（Vanguard/betashares等） - 我们认为的“退货尺寸”并没有真正堆叠。
包装产品的设计旨在用户友好，但确实带有附加费用。
根据CGT问题，可能值得完成包装Ely并专注于ETF投资组合。
其他建议是改变顾问，找一个可以帮助您监督您的资产分配，退休金/税收建议和房地产计划的人。
Marinn写信...
顾问确实有助于房地产计划
我的父母几乎是80
大概这包括：
在最后一位父母去世之前从超级帐户中撤回所有内容，以避免对超级死亡的税收征税，以考虑公司持久的授权书，几乎必不可少的“参考”> Gregblues写道...
不确定他们为什么需要在该年龄段运行SMSF的麻烦。
提取的速度很慢，这不是可以带来巨大税收费用的SMSF 。
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