O.P.这篇文章被编辑了
大家好,我的情况是一个家庭成员(“A”)想借一笔钱作为现金(即实际票据)给另一个家庭成员(“B”),所以它可以抵消 B 拥有的可变住房贷款。我认为这是一项预算住房贷款,因此将是重新提取的金额,而不是实际的对冲账户。他们向我征求意见,我对这件事、那件事和其他事都知道一点,但我什么都不是最好建议他们不要这样做,以便在 A 需要时保持资金的流动性。B 应该能够管理这一点,可能在接近还清时使用杂耍资金(关于下面的问题 2) .
不过,我的问题是;
1。 一般情况下,B存多少现金,没有银行或ATO给老“请解释一下你是怎么弄到这种毒钱的,你骗税!”?这笔钱是未雨绸缪的钱,省下来的很多很多年以来,A,他们也不想被盘问(即,如果 B 被迫解释来源)。我不知道间隔交易是否会比一次付清更糟糕,因为结构化的指责可能随之而来。
编辑:看起来可报告的金额是 10,000 美元。
2。即使已经支付了远远超过最低还款额的额外还款额,银行是否仍然期望定期还款?如果是这样,是否可以在到期前一天左右重新提取还款,然后在到期日还款来规避这种情况(即保持房屋贷款有效,但基本上没有利息,而 B 先逐步偿还 A)?< /p
3.到期利息的金额通常多久重新计算一次(每年、每季度、每天等),或者每个银行或贷款产品的利息金额通常不同?
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Kawn 上校写道...
我认为这是预算住房贷款
什么是预算住房贷款?
一般来说,金额是多少现金可以B存款,不用银行或ATO给老“请解释一下你是怎么弄到这个毒钱的,你骗税!”?
一根绳子有多长?人们一直在银行存入 10/20/50k 现金。汽车销售和毒品交易是最常见的原因。
我唯一的建议是不要尝试让 B 将其存入 9k 块或类似的块。这会比单笔大额存款引发更多危险信号。
您可能会考虑将其存入与 A B C D E 关联的账户,然后将其转移到 B。
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O.P.
关联存款的窗口期有多长?假设每周存入 7500 美元,是否会引发调查?
如果一次性全部存入,会发生什么样的盘问? A 有点不信任政府/等等,真的不想被盘问。
sp00ker 写道...
什么是预算住房贷款?
低利率,只有重提功能,没有单独的对冲账户或其他花哨的功能。基本可能是一个更好的术语。
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Colonel Kawn writes...
关联的窗口需要多长时间存款是多少?
不知道。
假设每周存入 7500 美元,这会触发探测吗?
在某些时候它会触发某种类型的Austrac 的报告显示 10k 以下的付款结构。
我不知道这是否会导致他们提出更多问题。
7500 美元/周对我来说似乎很多,但后来这有点相对。我能想到一些可能会“解释”它的场景。
如果一次性全部沉积,会发生什么样的烧烤?
我没有任何第一手经验,但最终这些规则旨在阻止洗钱、避税和恐怖主义融资。
作为第一步,他们可能会询问您资金的来源。同样,他们可能只是将其隐藏起来,直到他们有足够的证据指控您犯罪并逮捕 A 和 B。
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只需大量发送即可如果是合法储蓄的钱,并且有贷款协议,那么问题是什么,如果他们提出问题,ATO 将得到合理的答案。请记住,这是家庭交易,家庭成员互相借钱,这并不罕见。
如果您在 60 次付款中安排了 500,000 美元,这就是一个骗局,如果您在某个时候被问到问题,请不要感到惊讶.
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krakerjacksam 写道...
如果是合法储蓄的钱和贷款协议已经到位,那么问题是什么,如果他们提出问题,ATO 将得到合理的答案。请记住,这是家庭交易,家庭成员互相借钱并不罕见。
我同意。试图构建它以避免“烧烤”更有可能触发 s帮助烧烤。
Kawn 上校写道...
银行是否仍然期望定期还款,即使已经支付了远远超过最低还款额的额外还款额?
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这将取决于银行和贷款的条款和条件;没有单一的答案。对于某些银行/贷款,您可以减少还款额,但银行会假设借款人可以随时提取抵消额中的资金,并且银行不希望您冒着因少还款或不还款而拖欠贷款的风险,然后撤回抵消和你的利息账单加息。这同样适用于再提取——或者出于同样的原因,银行将减少可用的再提取金额。
通常多久重新计算一次应付利息(每年、每季度、每天等) ,或者每个银行或贷款产品通常不同?
一般来说,利息是每天计算,每月扣除。
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Colonel Kawn writes...
银行是否仍期望定期还款
通常(最低)还款率保持不变,而提前支付的金额会减少所欠利息。在我的银行案例中,您可以选择将重提用于(或不用于)未来付款。所以实际上,重提金额被慢慢用于偿还贷款。
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krakerjacksam 写道...
只是如果是合法储蓄的钱并且有贷款协议,那么请大量发送它不在乎,根据我的经验,AUSTRAC 也不在乎。当我的父母去世时,大笔资金最终被转移到我们大家庭的各个地方。没有人因为任何事情而受到盘问。
过去几年我一直在更换高息储蓄账户,并且一直在我和我伙伴名下的银行和账户之间转账,而且从未被标记为任何烧烤。
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LTDedition 写道...
当我的父母去世时,大笔的钱最终被转移了所有在我们大家庭中的位置。没有人会因为任何事情而受到盘问。
是的,这也是我的经验,但我想这不是现金。 OP 的问题是关于要存入银行系统的大量(多少?)现金。我想 100 美元纸币中的 500K 会引发一些问题...
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SPB6 写道...
但我假设不是现金
我把 25,000 美元现金存入银行没有问题。刚刚说 – “我们在房子下面找到了钱,我们认为这是爸爸的老虎机奖金”。
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妈妈寄给我 8 万美元,基本上还清了房子,我们留下 2 美元的贷款,以防我们需要快速偿还她。银行没有任何问题。现在只是每隔几个月就还她一次。
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卡恩上校写道...
钱是未雨绸缪的钱,被 A 保存了很多很多年,他们也不想被盘问(即如果 B 被迫解释来源)。我不知道间隔交易是否会比一次付清更糟糕,因为结构化的指责可能随之而来。
你是在谈论 5 位数、低 6 位数还是更高的现金数额?
现金的来源是什么——手头现金、从银行提取的现金还是其他?
定期或一次性存入现金可能会触发某些事情,问题是他们是否能够证明资金来源?
如果他们多年来一直定期从银行提取现金并持有现金,那么我建议他们直接与银行联系,说明他们现在想将所有现金重新存入以进行转账。< /p>
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