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你好！
多年来，我的 ETF / 股票投资组合的规模已经增长到 20 股。我一直在添加和购买，因为事情引起了我的兴趣。还移除了一些表现不佳的股票，但到目前为止还不算太多。其中一些股票我持有了几十年。
关于削减脂肪/整合，有什么建议可以权衡吗？我有很多主题 ETF，我了解到这些通常不是最佳选择，部分原因是费用高昂。当然也有相当多的重叠。
AN3PI3%
ANZ5%
BHP2%
FOOD3%
NAB4%
QAN1%
RBTZ3%
SUN1%
TECH4%
TLS 3%
VAE 4%
VAS 4%
VBLD10%
VDGR9%
VDHG 13%
VGS 10%
WBC4%
WCMQ5%
WDIV7%
WDS4%
我快 30 岁了，所以还有相当长的时间跨度，很高兴有适当的风险水平。我非常喜欢有一些 div/distribution 进来，因为它让我很高兴增加我相当微薄的收入。我知道这有点不合逻辑，但过去 5 年的资本收益并没有给我留下深刻印象。多年来我已经卖光了亏损的股票，因此我承担了相当大的资本损失，我可以抵消一些赢家的损失。
有什么想法吗？
评论
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K。 I. S. S.
试图用这些微小的分配实现什么？您可以通过 ETF 或 ETF 组合实现多元化，并尝试寻找费用低的那些。
例如 QAN 1% 为什么还要费心。如果它奇迹般地翻倍，对您的净财富影响不大。除非您可能拥有十亿美元的投资组合。
不要想太多。不要试图通过不必要的选股练习成为比一般市场获得更好回报的基金经理。
评论
Absella 写道...
在过去的 5 年里，资本收益并没有给我留下深刻印象。这些年来，我已经卖掉了亏损的股票，因此我承担了相当大的资本损失，我可以抵消一些赢家的损失。
你从过去 5 年中学到了什么可以指导你未来的投资策略和投资组合分配？
为什么你们同时拥有 VDHG、VDGR？
为什么你们也拥有像 VAE、VAS 和 VGS 这样的个人 ETF？
评论< BR>O.P.
Hey Hockey / MMMX – 我同意你的上述评论。基本上我很久以前就购买了其中一些股票，但从来没有费心去合并它们。例如澳洲航空。
我也同意重新尝试打败市场。重新学习，不是真的说实话。由于市场的巨大复杂性，我不容易学会。我的观点是，从长远来看，在市场上持有一段时间对我来说是合适的。
Hockey Monkey 写道...
为什么你有VDHG 和 VDGR 都是 VDGR？
这基本上是我对几年前的经济状况感到担忧的问题。我认为 VDGR 比 VDHG 更具防御性。我目前的想法是，在我这个年纪，承担更高的风险是更好的选择。
是的，较小的 ETF，随着时间的推移发生了这种情况，哈哈。 “我想对美国市场有更多的敞口/权重”等。我有点不理性，但希望能清理它。
我想正如你所说，我会首先是抛售我较小的持股，重叠 ETF 并合并它们。
我确实担心的是，ETF 是否真的是一种长期风险。我有点担心每个 tom dick 和 harry 将资金投入 ETF/市场的低效率。再次认为我没有太多知识，所以可能不应该那么担心。
评论
Absella 写道...
< p>由于 mar 周围的巨大复杂性巴菲特和林奇不同意它的复杂性；我们做到了。
我总是建议他们的出版物进行必要的阅读；他们都强调了股价随时间上涨的一个原因。
担心每一个 tom dick 和 harry 都将资金投入 ETF 的问题
一个好问题。
权衡调整肥胖/整合？
少数银行和矿业公司主导我们的指数，因此也主导了一些 ETF。
拥有一些银行和矿业公司、一些 ETF 和超级基金？可能导致几个行业的权重过高。
EG、NAB、ANZ、BHP 的持有量可能超过 4 倍，甚至超过它们应有的持有量。
（矿业和航空公司是周期性很强的企业）
< BR>评论
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您可以通过应用帕累托原则将您的股票投资组合削减到可管理的水平，以摆脱将拉低其整体表现的低迷或表现不佳的股票。
我的投资之旅始于几只 ETF（主要是 VAS/VGS 二重奏、VAS/VGS/VGE 三重奏），我意识到通过直接交易蓝筹股可以获得更好的回报
1) 有增长潜力，
2) 有护城河，
3) 每日交易量大，买卖价差最小，
< p>4) 有完全免税的信用（如果可能的话）和5) 提供可观的股息。
所以，我卖掉了我的 ETF 投资组合，忍受了 CGT 的痛苦，开始了所有
在去年抛售的高峰期，当恐惧达到顶峰时，我根据我之前概述的标准慢慢重建了一个新的股票组合。使用帕累托法则，我投资了以下 5 只 ASX 股票，它们提供了多元化并作为我股票投资策略的支柱：
BHP – 材料
WDS – 能源
MQG – 金融服务
WES – Consumer Discretionary
COL – Consumer Staples
对于百分比分配，这是个人偏好，将基于您的风险偏好。
如果您想要国际曝光，将 IVV 添加到组合中。
这不是财务建议和 YMMV。
评论
johnw2003 写道.. .
（矿业和航空公司是周期性很强的行业）
我将我的投资组合保持在 6 只股票 – 2 只铁矿石、2 只石油/天然气、1 只银行、1 只航空公司。最近进入锂业，不确定是哪支股票，所以分布在 6 只股票上，因此人数翻了一番。即将开始修剪它们。
我在游戏中已经 20 多年了，我发现矿工并不比其他股票更具周期性。关键是要避免在他们刚刚进行了一轮炒作之后购买它们。
评论
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johnw2003 写道...< /p>
EG、NAB、ANZ、BHP 的持有量可能超过 4 倍，甚至超过它们应有的持有量。
（矿业和航空公司是周期性很强的企业）
Gone Fishin' writes...
通过应用帕累托原则
我还没有听说过这个，但我会调查一下。我对自己挑选股票和进行任何类型分析的能力从来没有信心，但学习这方面的一些技能可能会帮助我在未来做出一些好的决定。现在是重新评估每只股票并查看其可能走向何方的好时机。
Gone Fishin 写道...
这不是财务建议， YMMV。
当然 :)
评论
Absella 写道...
我是有点担心每一个 tom dick 和 harry 都将资金投入 ETF/市场的低效率。
有很多积极的经理人会通过做多或做空来利用任何可能的效率，直到它再次有效为止明显效率低下。
事实上，当您看到主动型基金经理和资金经理声称 ETF 和指数基金正在使市场效率低下时，您应该会皱起眉毛，想知道为什么他们在应该说什么的时候却说什么对这样的前景感到兴奋而不是抱怨。
评论
Absella 写道...
我也同意重新尝试击败市场。重新学习，不是真的说实话。由于市场的巨大复杂性，我不容易学会。我的观点是，从长远来看，在市场上持有适当的股票对我来说是合适的。
也许你已经了解到，对大多数人来说，挑选股票是一件傻事，而低成本指数基金是最好的获取市场回报的方式
评论
VDHG 将包括您持有的许多其他股票。只需持有 1 家银行或不持有，而不是全部持有。
您也可以减持以将资金投入 VDHG，或者为您有强烈信心的公司选择更高的配置。现在不必要的复杂混乱，每年对您或您的税务人员来说都不会很有趣。
评论
Absella 写道...
有什么想法吗？
我认为你需要做的是好好思考一下，写下你希望你的股票投资组合现在、5 年、10 年后做什么以及 20 年后。
您的投资组合的任何决定都应基于长期计划并了解您想要实现的目标。
例如，您现在可以享受股息作为一种手段补充你的收入，但在 5 或 10 年的时间里，如果你得到晋升或搬到更高薪的工作并且你为这些股息支付高额税款，那么你可能更愿意获得更多的资本收益。转换可能代价高昂，因此在实施策略之前考虑您的短期、中期和长期目标更有可能以成功告终。
只是一个想法，但我想知道您是否感到无聊，这就是为什么您买了这么多不同的股票。 Jack Bogle（著名的 ETF 专家）经常说（转述）95% 如果你的投资组合应该是长期的、低费用的、广泛的市场 ETF。另外5%是打钱买具体的投资股票，一时兴起做一些疯狂的事情，你有这 5%，所以你留下 95% 的钱，让你长期富有，因为长期的财富是无聊的，人们一直想把它搞砸，所以他们需要这 5% 来占据他们的思想。
也剔除了一些表现不佳的股票，但目前数量不多。
如果你想买卖个股，你有没有计划什么时候卖？买股票很容易，但你的退出计划是什么？您是否有止损或只是希望它们永远上涨？
例如 NAB，假设您 2 年前以 15 美元买入，您是否以 20 美元、25 美元、30 美元、32 美元、28 美元（当前价格）卖出价格）？没有退出计划就没有计划:)
祝你好运！
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如果你是因为长期投资退休计划，考虑增加您的退休金。税收优惠提供即时回报，在 2024 年 1 月 7 日第 3 阶段减税之前用完所有结转的优惠捐款可能是有益的。
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恕我直言，如果您要去的话，出售它们没有任何好处除非你想用损失来抵消其他地方的收益，否则你可以支付 CGT。
最重要的是卖掉你认为目前估值过高的股票。这可能包括在前景发生重大变化时价格下跌的股票。
卖出的另一个原因是如果您现在需要一些现金。
但如果这些都不适用那么永远持有它们也没什么坏处。
我的看法与你相反：我使用指数跟踪 ETF（加上黄金、债券）建立了我的退休财富，直到那时我才决定我想要尝试用个股打败市场。没有“最好”的方法来做到这一点。如果您拥有 3 家公司或 300 家公司的股份，则每年的维护时间差别很小。
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