O.P.
正如我们所知，随着政府及其中央银行以及金融业中较富有的部门采取严厉行动干预和制止一系列连锁银行危机，金融市场正在发生不断演变的危机，这些危机目前正在蔓延到世界其他市场。今天，《金融时报》报道称，由于高盛 (Goldman Sachs) 因利率波动而亏损 (paywalled)
问题的根源在于超廉价货币制度2008 年之后的最后 15 年，现在随着中央银行提高利率以对抗通货膨胀而突然逆转该政策；特别是美国联邦储备委员会 (US Fed)、英格兰银行 (BoE) 和欧洲中央银行 (ECB)。
去年 9 月在英国看到了对现状的最初破坏，当时全球金融市场对英国政府资金不足的经济政策反应不佳，导致英国资产突然抛售，进而导致英国债券价格暴跌——10 年期债券（10 年期 Gilts）收益率跃升 35 个基点，涨幅最大有记录（价格和收益率呈负相关，一个上升另一个下降）。
那次抛售导致英国养老基金发生危机，这些基金依赖于英国国债交易能力来维持流动性和满足他们日常运营的费用。这场危机可能导致高达 90% 的英国养老基金资不抵债，并导致英国央行进入紧急的 650 亿英镑债券购买计划。事实证明，这场债券危机是一只死在煤矿中的金丝雀。
在英国债券崩盘之后，一分钟内“下一个沃伦·巴菲特”金融英雄和下一个-分钟犯罪庞氏骗局运营商 Sam Bankman-Fried 和他的加密货币公司 FTX 本月为总部位于圣地亚哥的 Silvergate Capital 宣布停止运营并进入清算创造了条件。
FTX 加密货币骗局被曝光是因为它依靠从美联储流出的超低息资金来不断为其运营提供动力，但这一切都随着美联储开始加息以对抗通货膨胀而结束，FTX 于 2022 年 11 月被迫进入破产管理程序。紧随其后的是1月份Sivergate Capital的客户撤资80亿美元，迫使Silvergate出售证券，亏损7.18亿美元（超过其过去10年的亏损额），导致其宣布自愿退出清算。
在 Silvergate 清算公告发布的同一天，硅谷银行 (SVB) 发起了一次拙劣的 20 亿美元股票出售以巩固其地位。一周后，SVB 宣布亏损 18 亿美元，此前它被迫出售 210 亿美元的长期资产（美国国债和抵押贷款支持证券）以弥补硅谷初创公司前所未有的存款挤兑。结果是美国银行业监管机构 FDIC 以及拜登政府和美联储正在介入，“不惜一切代价”遏制这种蔓延，控告一个潜在的无底洞的资金。
捆绑在 SVB 危机中，Signature Bank 也被关闭，而 First Republic Bank (FRC) 现在是美国财政部和华尔街一些最大银行拼凑的 30B 美元救助计划的对象。
随着危机在全球蔓延，长期陷入财务困境的瑞士第二大银行瑞士信贷 (Credit Suisse) 已成为 540 亿美元救助的对象，以“支撑其流动性并提振投资者信心” .
这个问题的核心是自 2008 年以来支撑全球金融市场的超低价/免费货币政策。为下一次更大的灾难打下基础。 2008 年之前，美联储的资产负债表约为 8000 亿美元，2008 年之后增长到 4 万亿美元，而今天，自 2020 年 3 月以来，这个数字现在接近 9 万亿美元。
正如澳大利亚金融评论早些时候所说week reported... “这是生活中那些不成文的伟大规则之一：当有人告诉你一切都很好并且没有必要担心时，你可以非常确定恰恰相反。”瑞士信贷的纯粹恐慌现在是每个人的问题 (paywalled)
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Dreyfus27 写道...
这个问题的核心和它们的共同点是自 2008 年以来支撑全球金融市场的超低价/免费货币政策。每一次为阻止一场危机而注入的新资金都为下一场危机奠定了基础更大的灾难。
具有讽刺意味的是，有些人建议再次降低利率。如果包括澳洲联储在内的央行开始降息
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即使在危机发生之前，中央银行总是会免费提供资金。问题将是通货膨胀：即使中央银行将利率降至零，我们也会看到它达到两位数。这将是一场危机，但对银行或股票市场而言并非如此。
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美国前财政部长拉里·萨默斯说得对，即使恐慌蔓延泼水，我们这里有越来越多的事件——去年的英国养老金危机、FTX 的崩溃、SVB 的崩溃、瑞士信贷的恐慌——这些事件不断发生，监管机构似乎在扮演一个角色打地鼠游戏以保持市场平静。 Summers 说：“我认为，随着越来越多的公司陷入困境，所需解决方案的复杂性和范围也会增加。”
金融界能否继续扑灭这些热点问题？还是他们会爆发更大的事情？
非付费链接
我希望他们能继续解决这些问题，但这是一个令人担忧的时刻。
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好吧，至少我们知道澳大利亚将如何“解决”，正如它在过去三十年所做的那样，我们可能面临的任何危机：大规模移民。
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元粉写道...
好吧，至少我们知道澳大利亚将如何“解决”，正如过去三年所做的那样几十年来，我们可能面临的任何危机：大规模移民。
如果人们没有地方住，那不是真正的解决方案
不过，让我们面对现实吧，去任何一家大银行现在，索要 5000 美元现金。他们没有它，他们告诉你他们必须订购它，问你为什么需要它等等。如果恐惧蔓延，这里可能会发生银行挤兑。我也喜欢看我最近 10 天的超级余额 -10k
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目前有很多事情在后台移动。
例如，这是什么？
https://publishednotices.asi
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Neal Beattie 写道。 ..
如果人们没有地方住，这不是真正的解决方案
这不是解决方案，但这正是我们说话时继续发生的事情。创纪录的低空置率？不用担心，更多的移民。记录长期的选择性手术队列？不用担心，更多的移民。道路堵塞？不用担心，更多的移民。前方的金融悬崖？别担心，更多的移民。
由工党和自由党赞助。
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这篇文章被编辑了
嗯，美国银行倒闭并没有那么大
他们都大量涉足科技行业，风险管理很糟糕。 Silvergate 在 FTX 传奇事件中已经行尸走肉几个月了。
我唯一不喜欢的是美国政府将所有存款全部清零，无论是否超过 250k 门槛。只是鼓励公司在高资本成本环境下做更多愚蠢的事情，这会对普通人产生连锁反应。
另一方面，欧洲银行倒闭，是的，那将变得令人讨厌。< /p>
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yuanfen 写道...
由工党和自由党赞助。
是的，你'我认为在从海外引进其他人之前，我们会帮助自己的人民。我对移民没问题，但是你提到的所有事情都需要先解决。不对领取养老金的人征税，让他们想工作就让他们工作，这不是更明智吗？许多拥有可以工作并且想工作的行业和其他资格的人为什么要惩罚他们。
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多年前我参与了英国银行业，我做的一件事永远记住他当时的建议：
“永远不要借短贷长”
在我看来，银行最近一直在做
评论< BR>
Burry.....自助餐.....他们在 3 个月前就打电话过......周一 ASX 看起来不太好
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< p class="reference">oldskoolr 写道...
嗯，美国银行倒闭没什么大不了的
我不同意，https://www.abc.net .au/news/2
2023 年 3 月美国银行倒闭、惠誉评级和标准普尔全球评级下调了 First Republic 的信用评级，理由是来自更有可能将资金转移到其他地方的富裕客户的“高比例无保险存款”以及 111% 的贷存比，这意味着它借出的钱超过了客户的存款
谁知道是什么支撑了银行系统，自 2008 年以来已经有很长一段时间了，因为越来越多的银行追求更高的收益，他们投资于风险较高的领域，并且不负责任的借贷行为消费电子展当您的企业承受来自投资者的压力以产生股息时，这部分包裹。
我唯一不喜欢的是美国政府全部存款，无论是否超过 250,000 门槛。只是鼓励企业在高资本成本的环境下做更多的傻事，这会对普通人产生连锁反应。
我同意这一点，当这些企业“太大而不能”时，他们有什么责任？失败”，政府只是救助他们。
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Harry 写道...
“永远不要借空放贷long"
在我看来银行最近在做什么
嗯？数百年来，银行一直这样做。如果不这样做，银行就无法运作。
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注意 Henny Penny 它即将开始......
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sp00ker 写道...
嗯？数百年来，银行一直这样做。如果不完全这样做，银行就无法运作。
是的，这正是银行所做工作的定义。当利率上升如此之快时，它就不起作用了，这就是为什么政府和中央银行不会让它们倒闭的原因，因为它们造成了它。没有银行，资本主义就会失败。
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Neal Beattie 写道...
当您的企业面临压力时，这是包裹的一部分从它的投资者那里获得股息。
当然可以。只是指出，在廉价资本时期，科技会蓬勃发展。随着越来越多的东西被投入到资本成本高的时期，例如初创公司和研究公司，否则不会投资这些东西。
因此，以技术为中心的小型银行会比其他银行感受到更多的压力，增加一些愚蠢的冒险行为和糟糕的风险管理会导致失败。
这不是什么都没有，但也不是意外。
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加息，更大的损失固定收益工具、流动性问题、量化宽松、通货膨胀，然后是更多的加息。冲洗并重复，直到系统达到平衡，此时失去固定收益工具的数量不是什么大问题，通胀不再增长过快。
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O.P.
oldskoolr 写道......
嗯，美国银行倒闭没什么大不了的。
我有点......这件事的核心是“世界上最安全的资产”，又名美国政府国债。
他们都大量涉足科技行业，风险管理很糟糕。 Silvergate 在 FTX 传奇事件中已经行尸走肉数月之久。
经济所有部门的共同点是 15 年的超低息资金。它支撑着从加密货币和模因股票到银行资产负债表的一切。
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Neal Beattie 写道...
让我们成为不过是真的，现在就去任何一家大银行索要 5000 美元现金。他们没有，他们告诉你他们必须订购
这不是我的经验。我相对经常提取“大量”现金（最后一次实际上是昨天）并且从来没有遇到过任何问题。总是在没有事先安排或预订的情况下直接走进银行分行。也不是我当地的分支机构，只是我途中的任何分支机构。零问题。
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