O.P.
刚刚阅读了有关澳大利亚在线机器人顾问财务规划平台的信息。
https://www.afr.com/wealth/p
推出了 Otivo，一个纯在线咨询平台，其拥有澳大利亚金融服务执照。
似乎主要关注如何处理您的退休金，这应该是 99% 的人退休时真正需要的。他们还对其进行“白标”，以便可以将其出售给超级基金，以廉价/免费为其会员提供建议。
否则每年直接费用为 165 美元，无持续服务/平台费用，无隐藏费用税收或资本利得陷阱..
仅在线服务目前要求用户提供一系列问题的键入答案，其建议以退休金为中心 - 为平台提供支持的算法可以就最佳退休金提供建议投资选择、贡献策略根据用户的个人财务状况为用户提供人寿保险设置。
如果用户希望进行任何更改，我们将向他们提供建议声明和超级基金的联系方式
财务规划师收取数千美元的费用，并喜欢将您转移到他们的平台，以继续永久收取费用。
评论
完全一样的事情财务规划师收取数千美元的费用，并喜欢将您转移到他们的平台以继续永久收取费用。
很高兴看到这是开始。
发生这种情况是因为最近有关提供财务建议的法律发生了变化。到目前为止，如果您打电话给您的退休金提供者等并询问财务问题（例如用我的退休金进行 X 是个好主意），则需要在回答之前评估该人的总体财务状况（）（因此费用很高）。
最近的变化意味着他们现在可以开始针对特定场景提供有针对性的建议（就像我们在 WP 几十年来一直在做的那样:o）
这确实应该是一个更好的改变并给予质优价廉，为更多人提供简单的建议。
评论
Roboadvice 并不是什么新鲜事。
我很好奇潜在的投资和基础投资费用是，甚至没有提及。
评论
火箭人写道...
完全相同的事情理财规划师收取数千美元的费用，并喜欢将您转移到他们的平台上继续永久收取费用。
他们仍然是财务规划师，我敢打赌，如果您不取消，这些费用将永久继续。每月支付 13.75 美元。
报酬安排
...可能会向您收取访问平台的费用。该金额的任何特定部分均不可归因于我们向您提供的任何金融服务，并且根据您如何使用该平台，我们可能永远不会提供任何金融服务。
听起来他们声称您根本不向他们支付“财务建议”费用。
您访问该平台所支付的订阅费永远不会根据这些因素而改变.
这是什么意思？什么“因素”？
评论
qak 写道...
听起来他们声称您不付款根本不向他们寻求“财务建议”。
提供“财务服务”在澳大利亚是一个非常具体的法律术语。我希望他们只是确保人们在最终不使用“金融服务”（即仅访问一般财务信息和提示）时不会要求退款
andrew99999 写道...
Roboadvice 并不是什么新鲜事。
该网站似乎针对的是财务顾问（显然还有可能为员工支付 165 美元的雇主），然后他们可以保留非常与客户的低费用联系。拥有一个可访问的在线门户似乎非常明智，该门户涵盖了我们提供的 80% 相同的通用建议（工资牺牲、被动投资等），然后如果客户有更复杂的问题，可以将他们踢回到顾问那里——一个很大的好处是客户而非顾问推动互动。此外，顾问大概可以看到客户输入的所有信息并很好地了解现状。
qak 写道...
而我我敢打赌，如果您不取消订阅，费用将永久持续。
确实会取消，但取消起来很容易：如果您想取消 Otivo 订阅，只需登录您的帐户，前往“个人资料”>“帐户详细信息”，然后选择停用帐户。
可能会引起混乱/愤怒，因为看起来每年的费用为 165 美元，但需按月分期付款。即，当您取消时，您仍需支付续订前剩余月份的费用日期。我认为这是有一定道理的，因为您只需注册一个月，使用所有工具、建议和技巧来整理您的财务状况，并以低于 15 美元的费用取消。
评论
pgdownload 写道...
拥有一个可访问的在线门户似乎非常明智，该门户涵盖了我们所提供的 80% 的相同通用建议（牺牲工资、被动投资、等），然后可以将客户踢回顾问，如果他们有更复杂的问题
同意。
考虑到投资组合建议是多么简单，而且大多数顾问用户都会为此获得巨额持续费用，这将提供人们可以避免这种情况，只使用顾问来做他们应该做的事情——战略建议。
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