O.P.
目前正在与一家金融机构就其 AML/KYC 要求的证据进行有点卡夫卡式的经历。
很高兴提供这些证据，因为不幸的是，这就是我们生活的世界，但他们似乎陷入了困境纸质文件和核证副本的时代。我所有关于净资产/财富来源等的文件都是在线报表和账户等，所以我对它们的回应是关于经过认证的副本相对于原始文件的意义（甚至合法性）是什么——我们现在正在兜圈子。
我很好奇其他人的经验 - 有人见过这种要求以及它是如何解决的，或者有人见过更数字友好的方法吗？随着时间的推移，这种情况会越来越多而不是越来越少。
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ranew68 写道...
任何人看到过这种要求以及它是如何解决的
我经常看到它......它通常通过经过认证的副本来解决。
我同意这是毫无意义的，并且我自己也有过争论（a提供者想要一份经过认证的信托契约副本，而不是他们自己的原始版本）。
这种情况之所以存在，很大程度上是因为它需要其他人提供某种保证，证明文件是“真实的”，而不是接收者文件必须这样做。
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这是合法的事情。
当授权人盖章表示他们已经认证该文件时，他们已经合法地声明他们所看到的东西是真实的，而不是伪造的。
如果您只是自己提交电子文档，那么您没有任何法律“保护”或“保证”不要自己伪造文件。
有人见过这种要求以及如何解决它，或者有人见过更适合数字化的方法吗？随着时间的推移，这种情况会越来越多，而不是越来越少。
您只需将其打印出来并将其交给授权人员，并说服该人您提供的内容被视为原创而不是副本。如果他们不相信，那么您可能只需要要求公司通过普通邮件向您发送您所需的文件。
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O.P.
Braveheart81 写道...
提供一些保证文档是“真实的”
Hu_Lion 写道...
他们已经合法地宣称他们所看到的是真实的，不是伪造的。
明白。但当我要求他们证明的是我自己 30 分钟前打印的一份声明时，这个概念就开始崩溃了。事实的来源实际上是屏幕，而不是打印的声明。如果我是一个坏演员，那么认证过程就不会获得任何好处，因为正在认证的东西就是我制作的东西 - 从这个意义上来说只是“真实的”。
不幸的是，很多合规性的东西都是真正的表现而不是实现有用的结果。
咆哮。
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ranew68 写道...
但是当我要求他们证明的是我自己 30 分钟前打印的声明时，这个概念就开始崩溃。
即使“概念崩溃”也没关系。正如我提到的，这只是合法的事情。如果监管机构检查他们的记录并就文件向他们提出质疑，至少他们可以说该文件已被某某人证明是真实副本。如果您对其真实性有任何疑问，您应该询问见证和证明该文件的人。
如果我是一个坏演员，那么认证过程并没有获得任何好处。我制作的文件经过认证——从这个意义上说，只有“真实”。
您不会获得任何东西，但如果文件被发现是欺诈性的，金融机构会获得法律保护。
< p>不幸的是，许多此类合规性内容实际上是执行性的，而不是实现有用的结果。此类要求并不罕见。这种事甚至发生在英国：
Hu_Lion 写道...
银行就她几天前收到的一笔付款向她提出质疑，这笔付款是她为一份文案工作而支付的。做了，以及她是否可以提供她向客户提供的发票副本。但他们不接受她通过电子邮件或传真发送的发票，她必须将发票副本带到周末关闭的实体分行（周五打给 COB 的电话）。
< BR>评论
ranew68 写道...
对其他人的经历感到好奇
不幸的是，像很多这种过度的监管一样，有些人把他们的我认为在美国贸易协定签订大约 10 年后，其中一些问题已经失控了？前。
最近被告知我的认证已过期，并且他们要求完成认证“少于 2几年前”。
验证者告诉我它们不会过期。
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ranew68 写道...
我很好奇其他人的经验 - 有人见过这种要求以及它是如何解决的，或者有人见过更适合数字化的方法吗？随着时间的推移，这种情况会越来越多。< /p>
奇怪的是，必须提供原件的经过认证的副本的扫描件，为了确保真实性，我需要对其进行扫描（彩色）。 ，打印出来（黑白），获得副本认证，然后扫描并提交。
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我认为有很多个人信息和电子图像被泄露最近驾驶执照/护照的普及，我认为离线认证的身份证实际上是一个额外的障碍，以阻止海外恶意人员以您的名义在线开设本地帐户。说“嘿，这与你的脸不相符……有些不对劲。我不会为你证明这一点”。至少我认为这就是目的？对于任何没有实体分行/代理的银行来说，这确实使该流程成为 PITA。直到他们提出实时电子授权（通过手机/应用程序）使用您的 ID/TFN/Medicare 卡，拥有您被盗/泄露的 ID 的任何人都可以在任何地方冒充您在网上出示该卡。
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O.P.这篇文章已编辑
Hu_Lion 写道...
当授权人员盖章表示他们已经认证该文件时，他们就合法地声明了他们所看到的内容是真实的，不是伪造的。
我感谢您的回复，但我不确定我们是否不同意或者您误解了我的观点，当主要记录是电子记录时会发生什么以及放置什么验证者面前是原始数字文档的纸质副本（想想仅以数字形式存在的银行对账单），但我坚持认为这是表演性的，因为我制作的副本很容易被使用。由我修改。
我现在很好奇，进行了更深入的挖掘，并发现在新南威尔士州，至少太平绅士被指示不要验证数字文档的副本，除非（例如）他们亲眼目睹它正在打印或已检查原始数字版本（在屏幕上）以确保其匹配。他们准确地理解问题和风险。然而，并非所有金融机构和认证机构（可能是 JP 以外的职业列表）似乎都明白这一点。
如果其他人感兴趣，该文件位于 https://dcj.nsw .gov.au/docume
仅当您使用以下方法之一时，才验证电子原始文档的副本。
• 您看到直接从官方网站打印的纸质副本
文档发行机构的控制；
• 您看到直接从
文档发行机构控制下的计算机打印的纸质副本；或
• 电子原件在文档
颁发机构的控制下，在官方
网站或移动应用程序上实时显示在您面前。
比较电子原件中的每一项信息与纸质副本上的
对应部分，并确认每项信息
都是相同的。手机、计算机或其他设备的屏幕
必须可读，尽管有任何裂纹或缺口。
如果您不满意该副本是原件的真实准确的副本（通过使用一个上述方法中的一种），您应该拒绝验证
副本。
除了这三个原因之外，还存在一些风险，即向您提供的文档
可能在先前阶段已使用计算机进行了更改
编辑软件。这包括文件
通过电子邮件、传真或其他电子通信方式传输的地点（即使
该通信似乎来自签发机构）。
归根结底，我自己的政策是准确地询问金融机构什么可以满足他们的要求，并遵守。生命短暂。
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ranew68 写道...
我认为这是表演性的
我认为这完全是表演性的。金融机构正在做一项勾选工作，以确保他们满足法律要求。
在很多情况下，认证将提供一定的确定性，因为认证者可能是了解相关情况的人。获得该文件认证的人。鉴于大多数需要认证的文件都是身份证件，因此有人会想要证明这些文件可能意味着获得证明文件的人就是身份证件上的人。
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ranew68 写道...< /p>
我认为这是表演性的
当然是这样。所以继续执行吧。
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ranew68 写道...
这样的事情会更多而不是更少
你可能是对的；他们以过高的成本和监管造成了当前的住房问题。
财务顾问 Noel Whittaker 最近发表了一篇文章；
他将 KYC 描述为“杂草”，并表示他已经卖掉了他最后的房产长期投资房产。
https://www.smh.com.au/money
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ranew68 写道...
我现在好奇地进行了更深入的挖掘，并发现在新南威尔士州，至少太平绅士被指示不要验证数字文档的副本，除非（例如）他们亲眼目睹了数字文档的打印或检查了原始数字版本（在屏幕上） ）以确保其匹配。
这是正确的。在维多利亚这里，我必须验证一份电子文件。我把打印输出交给药剂师（他能够验证副本），他们坚持在验证打印输出之前在我的手机屏幕上查看原件。
总而言之，很多这种文档认证还没有跟上数字世界的步伐。因此，您最好的选择是只提供所要求的文件，即使这个过程有点愚蠢。基本上，做尽快出狱所需的事情。
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