O.P.
NAB 收购了 86400，由于 AML/KYC 流程不严格，允许使用被盗身份开设账户，该账户充斥着诈骗账户。
https://www.theage.com.au/bu
当这些账户之一被用作出口但您不是银行客户时，个人如何寻求损失赔偿？ 如果不是银行的客户，AFCA 不会协助处理此案。
到目前为止，我们一直在与获得搜查令的警方打交道，以了解诈骗者的账户是如何开设的。
< BR>评论
Hockey Monkey 写道...
当其中一个帐户被用作流出账户但您不是银行客户吗？
首先，您需要确定 NAB / 86400 在此诈骗账户中没有遵守有关 KYC 和 AML 要求的规定。
如果你做不到这一点，你几乎没有希望得到补偿。
评论
O.P.
维德写道...
首先，您需要确定 NAB / 86400 在该诈骗账户的情况下没有遵守有关 KYC 和 AML 要求的规定。
如果您做不到这一点，那么您几乎就没有希望得到赔偿。
令人沮丧的是，似乎没有一个机构可以帮助个人解决这个问题。
驾驶执照号码似乎不符合要求至少“原始”要求也不可靠的电子数据
https://www.austrac.gov.
可用于验证客户身份信息的“可靠且独立的文档”包括：
带照片的主要身份证明文件原件
非照片身份证明文件原件
辅助身份证明文件原件。
要确定电子数据是否可靠和独立，您必须考虑数据是否：
准确
安全
保持最新
全面（例如，数据中包含多少列表以及收集数据的时间段）
从可靠且独立的来源
由政府机构根据立法维护
能够进行额外验证。
评论
曲棍球猴子写道.. .
驾驶执照号码似乎至少不符合“原始”要求，也不符合可靠的电子数据
《反垄断法》中没有任何内容要求查看原始文件，因此，“原始”驾驶执照可以通过 DVS 进行电子验证，这大概就是 86400 使用的方法。
评论
O.P.
YetAnotherAcc 写道...< /p>
《反洗钱法》中没有任何内容要求查看原始文件，因此可以通过 DVS 以电子方式验证“原始”驾驶执照，这大概就是 86400 使用的方法。
而且我预计该帐户是在 DVS 开始使用驾驶执照卡号之前开设的。
https://www.datazoo.com/dvs-
即使在规定范围内，也是完全疏忽的。 其他网上银行会让你去邮局，或者至少用身份证拍一张照片。
评论
这篇文章已编辑
Hockey Monkey写道...
驾驶执照号码似乎至少不符合“原始”要求，也不符合可靠的电子数据
它肯定符合可靠的电子数据基准。
p>
要确定电子数据是否可靠和独立，您必须考虑数据是否：
由政府机构根据立法维护
身份信息，例如驾驶执照、澳大利亚护照和医疗保险卡通过相应的政府发行机构在线验证。
可以说，这是比查看身份证件原件更可靠、更稳健的方法。
如果他们在在线检查中验证正确（并且没有旗帜被抛出）你可能不会有太多运气去指责银行。
我个人怀疑最可能的结果是使用真人文件来开设帐户。就像有人被 Facebook 上那些狡猾的“在家工作，工作 10 小时赚 500 美元”的广告所诈骗一样。
这些依赖于 Nieve 人以他们的名义开设帐户，用于“商业目的”，然后诈骗者使用并离开他们拿着罐子。
不幸的是，这种情况相对常见。
评论
O.P.
维德写道...
< p>驾驶执照、澳大利亚护照和医疗保险卡等身份信息均由相应政府在线验证政府签发机构。可以说，这是比查看身份证件原件更可靠、更稳健的方法。
通过政府机构进行验证具有一定价值，但仅数字就完全受到诸如此类的违规行为的影响Optus 等。
评论
Hockey Monkey 写道...
我预计该帐户是在 DVS 开始使用之前开设的驾驶执照卡号。
不太相关。卡号要求的引入更多的是为了让受损许可证变得更容易、更快速地失效。卡号并不能真正增加那么多的安全性。
即使在规定范围内，也是完全疏忽的。
如果符合要求，也不算疏忽。
其他网上银行会让你去邮局，或者至少用身份证拍一张照片。
很多人不会这么做，但这并不意味着他们疏忽大意。
Hockey Monkey 写道...
通过政府机构进行验证具有一定的价值，但是仅这个数字就完全受到 Optus 等违规行为的影响。
未来违反规定，许可证号码将被泄露。 所以最终没有什么区别。
评论
曲棍球猴子写道...
但是仅这个数字就完全是因 Optus 等违规行为而受到损害。
这不会将责任归咎于银行。
他们检查并通过了。
另请参阅我上面的编辑，该帐户更有可能是由被卷入的真人打开的，而不是由从黑客中获取详细信息的人打开的。
评论
您对银行采取行动的原因是什么？仅仅违反 AML/KYC 要求是不够的。由于您不是客户，因此您与他们之间似乎没有合同关系。如果您声称存在疏忽，您需要证明他们对您负有注意义务。
评论
O.P.这篇文章已编辑
Vader 写道。 ..
另请参阅我上面的编辑，该帐户更有可能是由被吸引的真人开设的，而不是由通过黑客获取详细信息的人开设的。
警方正在调查这方面是否涉及骡子或身份被盗。 被使用身份的人在昆士兰州，而我被骗的女儿在维多利亚州。 他们为警方所熟知，但并不因欺诈而闻名。
令人非常沮丧的是，金融科技公司正在为此类诈骗提供便利，并且在努力尽可能减少客户入职过程中的摩擦时，至少部分地没有被追究责任。
评论
Hockey Monkey 写道...
令人非常沮丧的是，金融科技公司正在为此类诈骗提供便利，而且没有被拘留至少在一定程度上负责他们在吸引客户时尽可能减少摩擦的努力，而且仍然需要对那些确实成为诈骗受害者的人负责，无论是关于被骗的消息，还是广告/文章，甚至每个主要金融机构、政府网站等——说明他们如何不通过电话/消息联系询问详细信息等。
在某些时候，我们必须承认这里的“受害者”的失败。
评论
Hockey Monkey 写道...
当使用其中一个帐户时，个人如何寻求损失赔偿作为出口匝道，但您不是银行客户？
满足他们的需求。 如果他们不付款，就会采取法律行动。
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曲棍球猴子写道...
个人如何寻求当其中一个账户被用作出口但您不是银行客户时，您是否需要赔偿损失？
您聘请了一位律师，如果您有案件，他会为您提供建议。如果您这样做，那么他们将为您启动民事诉讼。
在非常基本的层面上，您需要代表银行证明疏忽（符合法律标准），并证明该疏忽是可以合理预见并给您造成损失。
这并不是特别容易，而且成本高昂，所以除非您遭受了巨大损失（或者想为原则烧钱），否则它可能毫无意义。< /p>
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