O.P.
昨天，我丈夫收到了 ATO 的一封信，称其在 2023 年违反了非优惠限额。
经检查并由我们的财务规划师运行后，我们实际上并没有做过任何这样的事情。我们使用了提前规则并做出了这些贡献； 2022 年为 322,500 美元，2023 年为 7,500 美元。假设我们使用提前规则从 2022 年开始缴纳三年的捐款，这将达到 330,000 美元的限额。
与 ATO 通电话 90 分钟后（包括 60 分钟的通话时间）等待时间）看来他们和我们一样困惑，并承诺下周更深入地调查它。显然有一些“复杂的因素”需要考虑，尽管对我来说看起来很简单。那家伙甚至承认这“可能”是一个错误。
还有其他人在确定自己没有违规的情况下收到过这样的信件吗？我想知道是否还有更多人错误地发送了这封信，或者我们是否遗漏了某些内容，这意味着我们可能违反了规定。
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Bubble00 写道...
还有其他人在确定自己没有违规时收到过这样的信件吗？
没有 –但我认识一个家庭，他的家庭成员收到了一封关于违反上限的信，这是正确的。唯一的后果是他们必须提取超额收入和相关收入，并按收入的边际税率纳税。不是世界末日。
我的丈夫收到了 ATO 的一封信，内容是在 2023 年违反了他的非优惠限额……或者我们可能错过了一些事情，这意味着我们有可能违规。
这封信应该告诉您违规的金额。这可能有助于查明原因。
一般来说，ATO 可能会因为这些东西而表现得很糟糕。我曾经被错误地向 Centrelink 报告了我的儿童保育补贴收入。从未设法纠正它。
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O.P.
信中说，2023 年的上限为 110,000 美元，7,500 美元的非优惠付款超出了限额。所以这立即没有意义。
它接着说，超级基金将需要释放近 9,000 美元，这些资金将直接进入 ATO。再加上关于多付的假定收入以及修改纳税申报表的其他内容，以便他也可以为此支付额外的税款。总共我们需要向 ATO 支付超过 1 万美元。
谢天谢地，我们有 SMSF，因此没有超级基金不会在未经我们许可的情况下发放这笔金额。
这太糟糕了关于您的错误并且无法纠正它。我会在这个问题上战斗到底——监察员、法庭、高等法院等等。
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他们会将资金退还给您，减去应缴税款.
因此，如果取出 9k，税费将达到 1500，因此您应该收到大约 8k 美元的返还。
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Bubble00 写道...
我们使用了前移规则并做出了这些贡献； 2022 年为 322,500 美元，2023 年为 7,500 美元。假设我们使用结转规则从 2022 年开始缴纳三年的捐款，这将达到 330,000 美元的限额。
他在前几年有 NCC 吗？
< BR>评论
qak 写道...
他前几年有 NCC 吗？
前几年不会影响除非他在前一年触发了提前规则。
提前规则的怪异之处在于，您在接下来的 3 年内无法获得任何增加的上限。
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sp00ker 写道...
除非他在前一年触发了提前规则。
这就是为什么我问这个问题，前几年可能会影响可用的 NCC。
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他是否为固定福利超级计划捐款？
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他是否为固定福利超级计划做出贡献？ >
例如，PSSdb 贡献部分是优惠的，部分是非优惠的。
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Just _Westy 写道...
>减少应付税款。
是的，再加上立法中没有自由裁量权的惩罚性利息税，比如国债利率+9%。你可以争论，但你是在浪费时间，因为显然他们都被拒绝了。如果计算需要几年时间才能协调（即在财政年度开始时，在转入养老金阶段之前强制向 DB 基金付款），那就尤其糟糕。
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<几周前，我收到了一位客户的决定书，称他们违反了非优惠上限。当我调查此事时，我无法用我所掌握的信息找出原因。
当我给 ATO 打电话时，他们调查了此事，他们看不出有任何违反非优惠的情况。上限。
他们修好了，几周后我收到了编辑了一份新的决定书，确认没有违反上限。
ATO 系统确实会犯错误，因此如果您无法解决问题，请联系 ATO。
评论< BR>
Bubble00 写道...
信中说.....$7,500 的非优惠付款超出限额
几年来我遇到过类似的问题前。 ATO的态度似乎是，如果使用“结转”条款，就必须在当年全部用完，不能结转任何未使用的部分。 有兴趣知道这是否正确。
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请检查帐户余额限制
如果已达到余额限制，则无法使用全部 330k
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jadedev 写道...
请检查帐户余额限制
是的。过去几年他在 6 月 30 日的总超级余额是多少？
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生活观察家写道...
ATO的态度似乎是，如果使用“结转”条款，则必须在当年全部使用，不能结转任何未使用的部分。 我有兴趣知道这是否正确。
不正确。
此处链接到 ATO – www.ato.gov.au
任何第一年未使用的结转上限金额可以在剩余的 1 或 2 年内使用
是的，年龄和养老金余额总额标准也适用。
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O.P.
jadedev 写道...
如果您已达到余额限制，则无法使用完整的 330k
不，未达到余额限额。这并不违反这一点。
生活观察家写道...
ATO 的态度似乎是，如果您使用“提出”条款，当年你必须把它全部用掉，而且不能结转任何未使用的部分。
这很有趣。 我想我的财务规划师会意识到这条规则，他非常敏锐。如果这是一个问题，他不会让这种情况发生在我们或他的其他客户身上。
skelekon 写道...
他是否为固定福利退休金做出贡献计划？
没有。
qak 写道...
他前几年有 NCC 吗？
是的，就在我们援引提前规则的前一年。但正如 Sp00ker 所说，这应该是无关紧要的。
Crow65 写道...
ATO 系统确实会犯错误，因此如果您无法解决问题，请联系ATO。
这令人欣慰。我已向 ATO 提出争议。我不敢相信他们会犯这样的错误，但你永远不知道。要么他们错了，要么我们错过了一些东西。
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O.P.
akaGeorge 写道...
任何数量的第一年未使用的结转上限可以在剩余的 1 或 2 年内使用
是的，年龄和总余额标准也适用。
谢谢 akaGeorge。很高兴知道明年达到限额是允许的。
我丈夫的退休金余额总额在限额内 - 低于 100 万美元。不确定年龄限制如何适用？他 60 岁了。
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O.P.
Just _Westy 写道...
所以看来，如果从税中取出 9k将会是 1500，所以您应该收到大约 8000 美元的返还。
他们不会拿走任何东西，因为我们有 SMSF，不会从中支付任何费用，除非 ATO 可以证明他们在这一点上是正确的。你没有抓住我帖子的重点，那就是我认为 ATO 错误地评估了非优惠捐款，甚至在电话中承认这封信可能有错误。仍在等待他们调查。
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Bubble00 写道...
经检查并由我们的财务运行规划师也是如此，我们实际上还没有做过任何这样的事情。我们使用了提前规则并做出了这些贡献； 2022 年为 322,500 美元，2023 年为 7,500 美元。假设我们使用结转规则从 2022 年开始缴纳三年的捐款，这将达到 330,000 美元的限额
我认为 ATO 将 322500 美元中的 110,000 美元分配给2022 年，到 2023 年为 212500 美元，其中 110000 美元，到 2024 年为 102500 美元。
我认为 ATO 预计任何进一步的非优惠捐款将在 2024 年达到 7500 美元，而不是 2023 年。
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在错误地联系到他们之前，我有过一些客户。
ATO 的 IT 似乎在追踪预付安排方面表现不佳。
据我记忆，上次我刚刚通过税务代理门户网站提交信息，告诉他们 ATO 不正确，应该是这样的，撤销这封信。
6个月后...全部修复哈哈
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所以你说年龄和平衡不是问题。
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所以你说年龄和平衡不是问题。 p>
Bubble00 写道...
我们使用了前移规则并做出了这些贡献； 2022 年为 322,500 美元，2023 年为 7,500 美元。这达到了 330,000 的限额假设我们使用前移规则从 2022 年开始缴纳三年的捐款。
这看起来不错，但听起来像是 ATO 错误。
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