O.P.
我的妻子今天收到西太平洋银行的一封信，要求她确认就业和收入详细信息。我的妻子没有持有任何西太平洋银行账户，但我的信用卡账户中有一张附加卡（不是联名账户）。
有人收到过类似的要求吗？
我们不打算回应，因为我的妻子正在不是西太平洋银行的客户，因此无法提供任何详细信息。我认为这是银行数据越权的常见情况，例如当他们要求信用卡提供 TFN 时，甚至当您每年赚取的利息低于 120 美元时。
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cardcollector 写道...
有人收到过类似的要求吗？
是的...不只是 Westpac，还有其他发卡机构（latitude、amex）
我们不打算回应
没关系，但他们可能会取消/限制该卡。
当他们要求提供 TFN 时信用卡
从未被要求提供信用卡的 TFN。
甚至当您每年赚取的利息低于 120 美元时也是如此。
我有相反的问题。尽管我引用了 TFN，但仍有几家银行扣缴了 47% 的税款。
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O.P.
sp00ker 写道...
没关系，但他们可能会取消/限制该卡。
这变得有点学术性，因为我的妻子不相信西太平洋银行有权获得这些信息，所以她不会和我一起去分行进行分类出去。她担心银行试图让她承担连带责任。
如果西太平洋银行冻结/取消我的卡，我将不得不使用我的韩国信用卡，而我无法从汇丰银行获得 2% 的现金返还。< /p>
从未被要求提供信用卡的 TFN。
我总是收到 Westpac 应用程序的提示，尽管我除了信用卡以外不使用西太平洋银行应用程序进行银行业务。
我有相反的问题。尽管我引用了税号，但仍有几家银行扣缴了 47% 的税款。
这听起来令人难以置信。如果他们无论如何都会扣留 47%，请不要提供您的 TFN 以确保数据安全。 我们的银行使用的网络安全水平低得可怜，所有银行泄露我们的数据只是时间问题。
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收卡人写道.. .
这变得有点学术性，因为我的妻子不相信西太平洋银行有权获得这些信息
他们正在为她提供银行服务。他们有义务对她完成 KYC 检查。
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信用卡收集者写道...
如果西太平洋银行阻止/取消我的卡，我将不得不使用我的韩国信用卡，在那里我无法从汇丰银行获得 2% 的现金返还。
根据 PP，她通过自己名下的卡获得银行服务。告诉银行她没有工作并且没有收入，听起来并不太繁重。
希望银行不会因为您与拒绝遵守 LYC 立法的人有联系而取消您的银行账户。
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O.P.
qak 写道...
希望银行不会因为您与拒绝遵守规定的人有联系而剥夺您的银行账户LYC 立法。
20 世纪 90 年代初，我在昆士兰 CJC，他们指着一个黑匣子，告诉我它与澳大利亚的每家银行相连，他们可以在那里检查任何人的银行交易。那么，这个BS有什么意义呢？卡特尔仍在全球范围内转移资金，包括银行在内的大型组织每天都在犯下金融犯罪，但让我们关注低净值个人。我知道这些废话是从 FACTA 开始的。在美国，每个人都有权拥有枪支，但没有银行账户。
如果银行账户被剥夺，我可能会认为锡纸暴徒并不像我想象的那么疯狂。至少我有多元化的银行业务，包括非 CRS 选项。
如果我们能在网上做到这一点，我们会的，但我的妻子不好意思走进来告诉陌生人她没有工作。
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收卡人写道...
如果西太平洋银行阻止/取消我的卡
他们更有可能会这样做删除辅助卡。
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卡片收集者写道...
如果我们可以在线执行此操作，我们会的，但是我的妻子很尴尬地走进去告诉陌生人她没有工作。
如果她的卡因被取消而被拒绝，我敢打赌，她的卡可能会更加尴尬。 简单的解决方案 - 如果对此感觉如此强烈，则放弃该卡。
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卡片收集者写道...
我们不打算做出回应，因为我的妻子不是西太平洋银行的客户
是的，她是。她还对该卡负有连带责任。
银行必须负责任地放贷，并且在确保她能够偿还贷款的情况下不能向她提供信贷便利。
这似乎很不寻常他们在未确认持卡人详细信息的情况下向您发放了第二张卡。也许这是事后代表他们赶上来的。？
maidanz 写道...
他们更有可能删除辅助卡。
>我怀疑是的，它最终会将会被停用。
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pgdownload 写道...
她也已经对该卡承担连带责任。
p>您是否有消息来源称其他持卡人对卡上的债务承担连带责任？
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QSK 写道。 ..
你有来源吗
公平的问题。根据 ANZ 信用卡条款和条件：
30.3 尽管有上述第 30.2(c) 条的规定，主卡持卡人和任何及所有附属卡持卡人均对支付中的任何金额承担连带责任。与任何交易以及 ANZ 信用卡账户产生的任何利息、费用和收费有关，包括但不限于法律规定的任何不可退还的费用、关税和税款。
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O.P.
她也已经对该卡承担连带责任。
你吓到我了一分钟，但我读了西太平洋银行T&C 和我的妻子不承担债务责任。 我认为他们允许 16 岁的人成为附属卡持有人的原因是他们不承担责任。
我认为这是西太平洋银行的数据窃取，但有一个老笑话说有人窃取配偶的信用卡，但他们没有报告，因为小偷花的钱比配偶少，所以这可能不是问题。
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收卡人写道...
我认为这是西太平洋银行的数据窃取
不，他们正在努力满足其法律要求。
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O.P.
不，他们正在努力满足法律要求。
不，他们不是。
“在检查客户的身份后，您必须确信单个客户就是他们所声称的人是。”资料来源：
www.austrac.gov.au
我们不是我们的工作。
西太平洋银行在信中承认她的身份已被确认，他们知道她是谁。他们不需要额外持卡人的就业详细信息，该持卡人有 10 年的消费模式历史，并且不对帐户负责。
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此帖子已编辑
他们不需要额外持卡人的就业详细信息，该持卡人有 10 年的消费模式历史，并且不对帐户负责。
这不取决于你。他们可以根据自己的风险承受能力自行决定想要了解 kyc 的内容。了解任何拥有卡收入来源的人当然与提供金融服务的贷方相关。绝对是为了防止洗钱和其他金融诈骗。
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这里一清二楚
https://www.westpac.com.au /p
“附加持卡人还需要遵守以下条款和条件：适用于该卡。”
如果您不喜欢它，请关闭该卡。我确信，如果您遵循条款和条件书面记录，他们将按照其操作，并与请求保持一致。
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卡片收集者写道。 ..
你吓了我一分钟，但我读了西太平洋银行的条款和条件
抱歉。是的，每家银行都不同，西太平洋银行似乎将额外持卡人的所有财务责任留给您。
我同意要求您妻子提供就业信息是没有道理的。她仍然需要遵守条款和条件（例如保证 PIN 码的安全），但她在经济上没有陷入困境。
我认为这是西太平洋银行的数据窃取
无需阴谋当无能/错误/系统错误也可以解释事情时的理论:o)
它发生了。现代生活的一部分需要去解决。如果您和您的妻子决定忽略它，那么它可能会拥有自己的生命，也可能不会。
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卡片收集者写道.. .
我们不是我们的工作。
对于一个对反洗钱法一无所知的人来说，你竟然有奇怪的自信。
“职业”和“资金来源” ' 是所有银行现在为账户持有人（您）和签字人/受益所有人/附加持卡人（您的妻子）捕获的 2 个附加数据字段。
请随时向巴黎的 FATF 上报；但与此同时，如果你的妻子想继续交易，我强烈建议她提供详细信息。
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O.P.
当无能/错误/系统错误时，不需要阴谋论也解释了一些事情：o）
确实，当我重读这封信时，银行知道他们无法确定这些信件实际上需要发给谁并将其发送给谁一切都是为了钓鱼或掩饰自己的无能。
对于一个对反洗钱法一无所知的人来说，你竟然如此自信。
或者我只是不在乎我是否丢失了我的西太平洋银行卡。顺便说一句，您在 AML/KYC 方面的专业知识从何而来？
其他持卡人
现在我不是律师，但我怀疑您在受益人之后添加了这一点
西太平洋银行不需要此信息来进行 AML/KYC 重读该信函，证明可以、可能和可能使用。 唯一的威胁是，如果我的妻子不这样做，她将无法在线开设帐户，并且他们可能会阻止她不存在的帐户。
我很好奇是否有其他人实际上收到了类似的请求？
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https://www.westpac.com.au/c
这是上个月的内容，明确说明您对任何其他持卡人负责。< /p>
https://www.westpac.com.au/privacy/know-your-customer/
这概述了 Westpac 的 KYC 政策。
如果您拒绝他们可能会终止该帐户。毕竟这是他们的钱和他们的卡。西太平洋银行没有义务向您提供服务。
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