O.P.
正在阅读这篇文章：www.smh.com.au
它引出了一个问题：为什么银行在转账之前速度如此缓慢或不愿意要求账户上的姓名匹配。看起来是一个合乎逻辑且相对简单的安全协议，将使银行和客户都受益。
真的，这是理所当然的。
评论
它将放慢一切速度。太多人会犯错误。如果我向一家使用商号的企业付款，但其银行账户以公司名称命名，我如何知道付款时应使用哪个名称？
评论
正如文章中提到的，如果您想避免被骗，可以使用 PayID。
评论
Commbank 对转账进行收件人匹配，并指示交易与类似交易和供应商匹配姓名。
评论
LTDedition 写道...
我如何知道在我的付款上使用哪个姓名
在我看来，最终付款屏幕上会出现提示。
假设您要向 Bunnings 付款。您输入 bsb 和帐号。是否将 Bunnings 放入名称字段并不重要。在后台，会显示该 bsb 的账户名和帐号，然后在确认时显示“您即将向 Wesfarmers 转账 xx 美元，bsb xxx-xxx 帐号 xxxxxx。您想要吗？”继续吗？”
现在，Wesfarmers 需要让每个人都知道他们是 Bunnings 的母公司，或者以不同的方式设置账户，以便披露 Bunnings。也许是“Wesfarmers Bunnings 帐户”。
最重要的是，如果您在确认屏幕中看到该帐户属于 Xiefang Holdings 或 Serge Putin（例如），那么您可能希望在之前检查一些详细信息继续进行。
与 PayId 的工作方式有点相似。当我之前在此处的线程中提到这一点时，经常存在隐私问题，这是有效的，但我认为这可能是值得的。
评论
如果付款转到您银行以外的帐户，那么您的银行将不知道收款人帐户名称是什么
评论
请参阅此帖子在英国，他们确实检查收件人姓名
whrl.pl/RgEoKt
评论
27.56 隐私法评论 - 在最后一段。政府 - 需要豁免银行遵守隐私法。
我们需要在转账时检查这一点，而不是第二天。
对于拼写，这可以内置到软件（AI）中以允许拼写错误。
我同意OP的观点，这是一个很好的工具。毕竟，所有银行仍然有责任确保支票支付到正确的收款人账户中，在线支付应该像支票一样安全。
评论
kathnotkim 写道...
这就引出了一个问题：为什么银行如此缓慢或不愿意
因为到目前为止，只有几百万美元因诈骗而损失。如果银行试图解决业务成本问题，将会导致很多客户不安和重大财务问题。
此外，许多银行账户的名称与人名或商号完全无关。
CBA 已经在很大程度上实施了姓名检查，当您向其他银行账户转账时，您会看到银行账户名称。如果您愿意，您仍然可以进行转账，即使它们不匹配，但这是一个坚实的开始。
评论
27.56 写道...< /p>
现在，Wesfarmers 需要让每个人都知道他们是 Bunnings 的母公司，或者以不同的方式设置帐户，以便披露 Bunnings。
还有各种其他复杂情况– 有人指出了不同的商品名称。可能有不同的预订实体进行销售。对于这里没有本地银行账户的实体，可能有支付处理器（wise、revolut、square 等）。
kathnotkim 写道...
真的，这是理所当然的。
实际问题（在我看来）是商家通过不安全的方法（电子邮件/短信等）发送发票（或付款请求）。
采用更安全的方式发送发票也将缓解许多此类问题。即，某种银行间发票平台也可以解决这个问题。例如，商家发送发票，它会显示在您的网上银行平台上，您查看后点击付款。
PayPal 已经有了类似的系统。唯一的弱点是付款请求也是通过电子邮件/短信发送的，这会导致大量诈骗。
评论
Rob10 写道...
评论
Rob10 写道...
隐私法
这个原因。银行甚至不会与其他银行工作人员讨论与帐户相关联的名称。
在欺诈部门（我曾经工作过的地方）内，我们正在走一条灰色线，我们会拒绝哪些信息坏话。我们必须阐明需要该信息的原因，以及该信息属于何种类型的欺诈或涉嫌欺诈。
即便如此，这也是根据具体情况而定。
评论
kathnotkim 写道...
为什么银行在转账之前速度如此缓慢或不愿意要求账户上的姓名匹配。
Commbank 有这个，称为 NameCheck：
https://www.commba
本质上，Commbank 对收件人姓名进行交叉检查它必须查看是否有其他 Commbank 客户之前的交易中向 BSB 注册的名称和您提供的帐号。然后，如果该帐户没有记录交易历史记录，或者您输入的收件人姓名与数据库中先前交易记录的姓名不匹配（考虑到拼写错误和类似情况），它会提醒您仔细检查您的详细信息Commbank 已向其他处理支付的组织提供了该技术。他们是否愿意接受 Commbank 的报价取决于他们：
https://www.commbank.c
评论
Hu_Lion 写道...
本质上是 Commbank 运行一个接收者与数据库进行名称交叉检查，它必须查看是否有在 BSB 注册的名称和您提供的帐号
我们有一个类似的数据库（不是 CBA）。一直让我印象深刻的是，许多账户的不同收款人姓名有多少不同。
就汇款人而言，收款人的形式是自由的，因此，如果有人使用以下名称从 CBA 向 ANZ 汇款：名字 Farty McFartface，这个名字现在在与 ANZ 账户关联的数据库中。
评论
丹尼斯·布拉德诺克少校写道...
该名称现在位于与 ANZ 帐户关联的数据库中。
这很好。 Commbank NameCheck 只是提醒您不匹配，并要求您仔细检查详细信息。
因此，如果您第一次向朋友转账，并且出现了该名字，而您不知道该昵称，那么您通常会在此时停止并打电话给您的朋友，以仔细检查您是否拥有正确的详细信息，以便您不会将其发送到错误的帐户，甚至更糟糕的是，骗子。
随着它建立数据库，它应该获得越来越多的姓名和帐户集合以进行双重检查。
评论
这篇文章已编辑
kathnotkim 写道...
这就引出了一个问题：为什么银行在转账之前速度如此缓慢或不愿意要求账户上的姓名匹配。看起来是一个合乎逻辑且相对简单的安全协议，对银行和客户都有利。
真的，这是理所当然的。
想想看：骗子会诱骗您向他们付款，最初，他们会要求您将钱转给 Bunnings Group，并提供具体的银行详细信息。现在，即使您仔细检查姓名并发现它不匹配，他们也可以向您发送一张发票，上面写着“付款给商店经理，J Smith，Bunnings Group，帐户名：John Smith。”对于不太懂行的人来说，这并没有多大区别，他们可能仍然会继续转账。诈骗者通常只更改帐户名，而且他们非常擅长找出借口。另外，重定向诈骗已经为银行详细信息发生变化找到了借口，因此添加新名称不会给受害者敲响警钟，尤其是当电子邮件开头为“我们的银行详细信息因西太平洋银行问题而发生变化，新帐户是ANZ。”
编辑：如果诈骗者找到方法创建名称与真实名称非常相似的虚假企业，从长远来看，名称匹配将会适得其反。例如，想象一个骗子创建了一家名为“Bunningsi Group”的公司（即使是一个微小的拼写错误）。在这种情况下，网络钓鱼诈骗可能会非常成功。如果不允许有任何错误，并且每次转账如果名字不100%匹配都会被退回，那么银行将面临新的问题。许多人会犯一些小错误，例如将“John Smith”拼写为“Johm Smith”，这可能会导致沮丧。
评论
Rob10 写道...
拼写可能会有些宽大，这可以内置到软件（AI）中以允许拼写错误。
坏主意！您是否认为参与网络钓鱼活动的人可以从中受益？因此，如果一家虚假企业以“Bennings Group”的名义注册，人工智能可能会仅更改一个字母就将其视为 Bunnings Group。这可能有助于诈骗者创建听起来相似的名称。拥有虚假的安全比根本没有安全更危险。看看由于欺骗而导致的银行短信诈骗有多成功。
评论
Hu_Lion 写道...
当它建立数据库时，它应该获得越来越多的姓名和帐户集合以进行双重检查。
是什么阻止了诈骗者的形式有助于数据库？例如，想要在 Westpac 的 ABC 账户中接收资金。以 Bunnings Pty ltd 的名义从 CBA/NAB/ANZ/etc 发起转账...CBA/NAB/ANZ 现在认为 Bunnings Pty ltd 在 Westpac 拥有一个新账户，该账户实际上属于 ABC。
< BR>评论
这篇文章已被编辑
sp00ker 写道...
是什么阻止了骗子表单向数据库提供信息？
人们正在忘记它不是一个万能的解决方案（也不会有）。它无法阻止所有骗局。就像安全带无法阻止车祸或飞机失事中的所有死亡一样。
到目前为止，根据我之前链接到的 Commbank 新闻稿，它似乎在相当程度上发挥了作用：
NameCheck 已自今年早些时候推出以来，已经帮助阻止了 10,000 多笔诈骗付款，总金额超过 3800 万美元。
NameCheck 技术自 2023 年 3 月以来还减少了超过 1 亿美元的错误付款。
NameCheck 技术还减少了超过 1 亿美元的错误付款。 p>
以 Bunnings Pty ltd 的名义从 CBA/NAB/ANZ/etc 发起转账...CBA/NAB/ANZ 现在认为 Bunnings Pty ltd 在 Westpac 拥有一个新账户，该账户实际上属于 ABC。
这就是 Commbank 向任何支付提供商开放该平台的原因。注册的提供商越多，数据库建立的越多，标记的差异就越多，因为他们会将客户的信息添加到该数据库中。
假设西太平洋银行确实注册了该数据库，并且您的情况发生了，如果尝试向该帐户付款，则会出现名称冲突的情况。他们被告知您发送的帐户到目前为止有两个记录名称：Bunnings（由于之前的交易）和 ABC（西太平洋银行上传到数据库的信息）。
评论
throtaway2024 写道...
因此，如果一个虚假企业以“Bennings Group”的名义注册，人工智能可能会让它通过 Bunnings Group 的身份，只需一个字母发生了变化。
这并不是它真正的工作原理（目前）。迄今为止，诈骗者可以轻松地建立虚假网站和电子邮件等。这就是欺骗发生的地方。然而，用假名字设立一个假银行账户并不容易。当然可以做到，但并不简单。另外，银行对账户有很多直接控制权，因此，如果发现 Bennings 账户属于诈骗，他们可以冻结该账户。
目前，该名称倡议只是为了让人们那些被虚假电子邮件、网站和发票愚弄的人有最后一次机会意识到自己被骗了。安全感并非来自银行检查姓名，而是来自人们看到 Bennings 而不是 Bunnings 并暂停。
评论
sp00ker 写道...
采用更安全的方式发送发票也可以缓解许多此类问题。即，某种银行间发票平台也可以解决这个问题。例如，商家发送发票，它出现在您的网上银行平台上，您查看后点击付款。
这基本上不就是NPP上的PayTo所做的吗？只是目前还没有人实现它。
澳洲中文论坛热点
- 悉尼部份城铁将封闭一年，华人区受影响！只能乘巴士（组图）
- 据《逐日电讯报》报导，从明年年中开始，因为从Bankstown和Sydenham的城铁将因Metro South West革新名目而
- 联邦政客们具有多少房产？
- 据本月早些时分报导，绿党副首领、参议员Mehreen Faruqi已获准在Port Macquarie联系其房产并建造三栋投资联