澳洲最佳投资方法/结构?

在澳大利亚证券外汇




O.P.

您好,我不确定这是否已在过去涵盖,但无法找到我真正想要的。

我的问题基本上是,什么是投资物业的最佳方法/结构澳大利亚?

我想购买一处房产(或多处房产,具体取决于成本),并计划支付现金(预算约 100 万美元),这是我最近出售的一处房产。我也知道 CGT 将是一个因素,我想知道构建购买和未来销售以最大程度地减少 CGT 影响的最佳方式?我对住在这些房产中不感兴趣,并且很乐意根据需要持有或翻转。我对合理的租金收益率感兴趣,但资本增长也是首选,否则我还不如把钱存入银行!

我自己做了研究并和我的会计师谈过,但只是想我会把它扔出去看看我的流程是否合理。



评论

abc12311 写道...

我做了自己的研究

该研究是否包括负扣税的概念?为投资物业支付现金并不是最明智的举动。



评论

您为什么要这样做?如果你不借钱就没有多大意义。相当多的特殊风险,大量管理费用和流动性不足。



评论
O.P.

中肯评论,是的,我已经考虑过这一点。我意识到积极的负面影响但这是目前我的情况唯一可能的位置。



评论

abc12311 写道...

计划支付现金(预算 ~ 100 万)

如果你有 100 万,肯定有人会给你贷款,即使只是建议投资的一小部分。只需与银行或经纪人交谈,询问您的借贷能力。



评论

abc12311 写道...

在澳大利亚投资房产的最佳方法/结构是什么?

如果是正负债,那么将部分甚至全部放在配偶名下可能是个好主意,具体取决于边际税率等。

p>

评论

LTDedition 写道...

该研究是否包括负扣税的概念?为投资物业支付现金并不是最精明的举动

你为什么这么认为?

如果随着时间的推移收益率基本上与股票的收益率差不多,如果不是更高一点的话,那么它应该独立 2 英尺,不需要在等式中加入杠杆风险。

负扣税对最高边际利率也是最有利的。

OP,在100万,土地税不是问题,但这取决于你的未来前景——你是否认为你未来的收入会更低,你是否会卖掉结晶,你是否有smsf,如果这是一个购买房产的选择,如果您有合作伙伴——例如永远不要购买可能是联名投资的房产(出于土地税目的),说明是否相关,无论您是追求收入等

土地税大约占总回报的 10-15%,因此这是一个需要管理的重要问题。

Property hat 是研究这个问题答案的好地方


< BR>评论

abc12311 writes...

我想购买一处房产(或多处房产,具体取决于成本),并计划支付现金(预算 ~ 100 万) 这是我最近卖掉的一处房产。

用现金支付的房产是一项糟糕的投资。人们并没有真正投资于房地产。他们真正在做的是用银行的钱进行杠杆押注。

从长远来看,支付现金购买房产将使您每年获得大约 5% 的收益,然后您需要缴纳税款和持有成本。
然后您可以添加无法量化的成本,例如与租户打交道、法律责任风险和未来的政府立法风险。

如果您以现金购买房产,那么您就是在猜测净房价上涨



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此帖已编辑

barreth 写道...

以现金支付的财产是可怕的投资。人们并没有真正投资于房地产。他们真正在做的是杠杆化

或者您实际上可以查看研究

https://www.asx.com.au/documents/research/ russell-asx-long-term-investing-report-2018.pdf

这表明总回报占租金加上资本增长减去成本,相对于澳大利亚股票加上股息减去成本是 8.8过去 20 年,澳大利亚股票的百分比与澳大利亚住宅物业的 10.2% 相比,10 年也存在同样的差异。

仅资本一项的长期实际回报率约为 5% – 得出“这个比另一个更好”的结果并不容易 – 任何认为这是一个 lay down mesere 的人都没有充分检查这个问题。

一般来说,财产确实需要更多的努力,但是是还有一些在简单比较中没有充分考虑到的税收优惠。

通常,股票市场发起人所做的是使用积累指数来对比房地产资本收益,但忽略租金。

可能值得注意的是,这个国家的富人(上半个百分点)压倒性地全面持有财富,只有 25% 的股票和类似的商业房地产,然后是住宅房地产(可能反映了 res 所需的管理努力) ).

也有很多人猜测股票的增长速度也超过了通货膨胀率——毕竟,资本收益为这两种资产类别提供了更好的税收待遇



评论< BR>

您的投资目标是什么。

您的投资时间表是什么。

一旦您阐明了这些,其余的就可以从那里掉下来了。结构化出现在其他项目之后,而不是之前。



评论
O.P.

很好的反馈,当然还有很多值得思考的问题..

我想给一些接触,看房地产市场的原因仅仅是舒适和熟悉。.不一定是不冒险进入其他途径的重要理由。

就目标/目标而言:2主要是产生现金流短缺长期并增加我的资本价值。据我有限的知识,房地产投资可以做到这两点,但我对其他途径持开放态度。



评论

OP 我们需要更多地了解您。
。您的收入(或税级)
。伙伴/配偶
。合作伙伴收入(或税级)
。您是租用还是拥有您居住的房子
。 Gmail 帐户问题

您无法避免支付 CGT,但您可以尝试以较低的税级征税。这就是额外信息的原因。

做房东在经济上对我来说没有用,但我认识一些做房东的人。他们倾向于在昆士兰州购买,我怀疑印花税更便宜、租金回报更好、住房更便宜。



评论

负扣税只会降低您的利息成本,因此它会降低投资贷款的借贷成本。
所以你应该借钱进行投资,而不是借钱给负齿轮,所以如果你不需要借钱,你就不应该借钱。

关于操作问题

我会忽略信托和 SMSP。

你也不是借贷,所以不需要考虑负扣税。

资本利得税可以通过资本减少税级较低的人获得收益,您还可以进行超级优惠供款(即任何 SGC 减去 27,500 美元),另外,如果您在 6 月 30 日的总超级余额低于 500,000 美元,并且您的优惠供款低于上限对于这一年,您可以“结转”上限中任何未使用的部分,以在未来五年内用于额外捐款。

请记住,这是 CG 活动当年的收入发生,超级供款必须在同一年完成。

所以它通常可以通过共同所有权(取决于每个人的收入)来减少,所以如果一个人的收入超过 180 美元,用处不大k.

别忘了租金收入也会被分割。



评论

abc12311 writes...

我的基本问题是,在澳大利亚投资房产的最佳方法/结构是什么?

这类似于问什么是最好的药。
这将取决于情况,您最好寻求具体的法律建议



评论

abc12311 writes...

但这是目前唯一的我的情况可能的位置。

肯定不是这种情况。

LTDedition 写道...

如果你肯定有 100 万有人会给你贷款,即使只是建议投资的一小部分。

你需要收入才能借款,资产不影响服务能力。例外是关联方贷款。

Pharma.. 写道...

OP,在 100 万时,土地税不是问题,

p>

试着告诉在维多利亚州购买土地的人或新南威尔士州的受托人——每年可能要缴纳 16,000 美元的土地税。


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