O.P.
您好
我收到了 Ramsay 健康集团的邀请，作为免税薪金牺牲的一部分，我参与购买价值高达 5000 美元的股票。
< p>我看到该计划的两个缺点是，他们不会为我投入该计划的 5000 美元支付养老金，而且股价可能下跌，这意味着我可能会赔钱。有什么好处？出售它们时是否适用正常的资本利得规则？我正在努力弄清楚参与其中是好是坏。
谢谢
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David163 写道...
股价可能会下跌，这意味着我可能会赔钱。
我认为这就是大多数股票的运作方式...
什么是收益？
您（可能）不会支付经纪费，并且您用税前资金购买了 70 股 Ramsay 股票。节税将超过您错过的 500 美元退休金
出售它们时是否适用正常的资本利得规则？
它是 ESS 吗？
< p>我正在努力弄清楚参与其中是好是坏这真的取决于你，如果你认为股票对你的投资组合来说是一个有价值的补充，那就去吧
p>评论
好吧，作为起点（有人纠正我的错误）：
税后 5,000 美元是 3,375 美元（假设您的边际税率是32.5%)
损失 10% super 会花费您 500 美元。
因此，您实际上以 3,875 美元的价格获得了价值 5,000 美元的股票，即折价 1,125 美元。因此，在您落后之前，股价必须下跌 22.5%。那必须是 5 年低点（2018 年 10 月为 52.92 美元）。 （我忽略了 2020 年 3 月的低点，因为那是特殊情况）。
而且价格在过去 18 个月中一直相当稳定。目前的价格可能有点偏高，但还算不错。
所以刚开始的时候，这看起来不像是一笔糟糕的交易。
但这是关键问题：他们对这些股票的报价是多少？
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O.P.
Ginfloda 写道...
它是 ESS 吗？
是的，这是一项员工持股计划。这对税收有何影响？
Arrowman 写道...
关键问题是：他们对这些股票的报价是多少？
我认为股票的价格是按市场价格定价的。看起来他们每月购买股票并使用他们在给定日期的价格作为价格
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David163 写道...< /p>
是的，这是一项员工持股计划。这对税收有什么影响？
我认为股票的价格是按市场价格定价的。
一些员工股票计划提供折扣股票，您可以选择拥有的股票未来如果价格上涨等。这些可以有特殊的税收待遇。听起来这对您来说不是问题。
多年来，我在同一家公司参加过许多这样的活动，但它们之间存在差异。我通常会收到一份解释表/包，其中包含带有示例的税务处理摘要。
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请注意，当您出售这些从税前收入中获得的股票时，出售它们获得的每一美元都是收入。
因此，如果您以 5000 美元的价格获得股票（作为付款），在未来的纳税年度中出售它们，您将被视为额外赚取 5000 美元的收入. 50% 的资本利得折扣会有所帮助（拥有超过 12 个月），但税务局仍希望在某个时候对你的收入征税。
因此，如果股票增加，你会赚更多的钱，如果它们下跌，你就会损失金钱（就像任何投资一样）。
总的来说，如果你需要钱（工资）来维持生计，这不是一个好主意。如果您目前有多余的钱（带回家的钱），您可以开始/增加您的投资。当然，如果您认为公司即将崩溃或变坏，最好不要购买其中的股票，无论您使用何种流程（这或通过证券交易所购买）。
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greenhawk writes...
请注意，当您出售这些从税前美元中获得的股票时，出售它们所获得的每一美元都是收入.
我认为在这种情况下这是不正确的。 OP 将预先支付费用，他的薪水将相应调整。
ESS 计划已获得政府/ato 的批准。很高兴检查此优惠的规则（如果有）。据我们所知，这听起来像是一个非常基本的。
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maidanz 写道...
我认为这是不正确的在这种情况下。 OP 将预先支付费用，他的薪水将相应调整。
我同意。成本基础不是零，而是员工为股份支付的金额。我不知道这是 5,000 美元还是税后金额，但我很确定是 5000 美元。
ESS 计划已获得政府/ato 的批准。很高兴检查规则，如果任何，对于这个报价。据我们所知，这听起来像是一个非常基本的规则。
如上所述，我不认为它是一个实际的 ESS，但在牺牲薪水的情况下，ATO 应该对成本基础做出相关裁决。我希望/期待 OP 能从他们的雇主那里得到一封解释信。
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David163 写道...
分享价格可能会下跌，这意味着我可能会赔钱。
这是首要考虑因素，这是一项好的投资吗？
从理论上讲，在有利的条件和人口统计数据的情况下，它可能听起来不错，但尽管如此，它近年来表现不佳。
就个人而言，我不认为这是一个有吸引力的购买。
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johnw2003 写道...
就个人而言，我不认为这是一个有吸引力的购买。
根据我自己的快速/浅薄研究，我同意 – 当前价格有点“高”并且可能没有重大上涨空间。但是 OP 可用的 (sal sac) 折扣（大约 22%）确实降低了这种风险。也许不是“令人信服的购买”，而是“为什么不”。 OP的来电。
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O.P.
感谢大家的回复。
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买股话题已关闭！
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maidanz 写道...
OP 将预先支付他们的费用，他的薪水将相应调整.
这不是薪资组合的运作方式。雇主将购买股份并将其交给 OP。他们将他/她的薪水减少了他们花费的金额，但 OP 不购买股票，因此他们的成本为零。
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你得到任何购买的红利股？
我在一个类似的计划中，在这一年中是 5000 美元的税前，你还会得到额外的 2000 美元匹配，所以它是大约 7000 美元的股票3375 美元，我觉得很划算。
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你有 ramsay 医疗保健吗？
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