澳洲待售海外物业

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O.P.

我的合伙人在德国拥有一大笔财产,其中包括两栋房子和一个果园,目前正在出租,只剩下几年了。一旦用完,她就会卖掉它,我想我们会收到一大笔钱。这是她大约 4 年前继承的童年故居

知道这一点后,她已经与她的会计师和其他少数知情人士谈过我们可以做些什么来减少不可避免的税收刺激。不幸的是,我们得到了一些相互矛盾的建议。

我们现在“需要”的不是钱,而是我们必须想出一个没有大惊小怪的计划。话虽如此,我们正打算聘请一家金融/财富管理公司来解决这个问题以及我们所有其他的财务问题,但在看到每年 8000 美元的费用后就退出了。是否真的有专门处理这些海外财务问题的会计师/财务经理,因为我们还没有找到他们。



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这是一个非常直接的税务问题.她是否把钱带到这里无关紧要,如果她是这里的税务居民,在澳大利亚仍然要纳税。

如果她是澳大利亚和 CG 的税务居民将是销售价格减去成本基础和一些其他成本基础费用。加上 50% 的 CGT 折扣。



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Terry_w 写道...

这是一个非常直接的税务问题。她是否把钱带到这里无关紧要,如果她是这里的税务居民,她仍然需要在澳大利亚纳税。

还有一个问题是在德国应缴纳任何税款,以及它如何与通过避免双重征税协定等在澳大利亚征税。



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除了不卖,你几乎没有办法减税。无需辞去工作并搬到低税收国家(然后可能会产生其他税收后果)

这是一个非常简单的税务问题,需要拜访一些知名的税务顾问以获得费用报价应该让你感到舒服你支付的费用是市场。对于大笔交易,您不应该为几千条税务建议而担心



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O.P.

那么,由德国对资本利得征税是否更有利在这里纳税时获得外国所得税抵免?她在那里为通过出租/租赁房产赚取的收入纳税,这比她在这里缴纳的所得税要低。
另外,我们愿意去那里住一段时间,我认为这在德国确实对税收有一些影响。

另一个使这不是一个简单的税收问题的事情是,当财产在家庭中超过 100 年并且这段时间没有被重视。因此,如果几年前她继承财产时没有估值,鉴于此后对果园所做的巨大改进,我看​​不出如何比较收益。此外,德国计算初级生产用地的价值与住宅用地的价值有很大不同,那么澳大利亚是否会接受德国税务局认为的估值?



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danger55 writes...

那么在这里纳税时,德国对资本利得征税以获得外国所得税抵消是否更有利?

你需要得到建议。上面的问题已经说得很清楚了

有一些比较大的税务机构有专门的税务团队来处理国外的税务情况——H&R Block就是其中之一

也许这里的人可以给推荐



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我觉得要回答的关键问题是:

1.该物业价值多少?无论税收结果如何,房产价值越高,调查所有选项的潜在利益就越大(从仅仅获得好的建议到实际搬到德国居住一段时间后再出售) .如果它值 100 万美元,您可能不会搬到世界的另一端来稍微改善税收状况。如果它值 1000 万美元,您很可能会买。

2.您在澳大利亚和德国的房产成本基数是多少?业主在继承房产时是否已经是澳大利亚税务居民?如果是,他们从什么时候继承财产的人开始拥有所有权(是在 1985 年 9 月之前)?如果他们在成为澳大利亚税务居民之前继承了该房产,该房产当时的市场价值是多少?

3.在不了解德国税法的情况下,该财产将在德国征税。 (一般而言)国家保留对位于其国家的不动产的征税权,无论所有者的税务居住地如何。

4.如果业主在出售时是澳大利亚税务居民,他们将被征税 on 资本利得,因为他们要对其全球收入征税。在主要征税管辖区(德国)缴纳的任何税款均可获得抵免。

5.如果您不再是澳大利亚税务居民,则视为处置 CGT 资产(不属于应税澳大利亚财产)。搬回德国可能会对澳大利亚的房产产生税收结果,即使它尚未出售。

这里有很多事情要处理。

你有两个主要问题:在德国和澳大利亚就房产出售时的税收情况提供建议,然后在出售后如何处理这笔钱。听起来您收到的报价纯粹是为了房产出售后的财务建议/管理。这当然不是您最初需要的。



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danger55 写道...

那么它会更有益于在这里纳税时被德国征税资本利得以获得外国所得税抵消?

他们有像这里一样的 50% 折扣吗?关于您在哪里征税,可能有也可能没有选择

另一个使这不是一个简单的税收问题的因素是,当财产在家庭中超过 100 年时,如何计算 CGT并且这段时间没有被重视。

家庭拥有它多久可能并不重要,重要的是你的配偶拥有它多久。如果它是从将其用作主要住所的人那里继承的,则成本基础将是该人去世之日的价值。如果没有进行估价,则需要进行估价。

澳大利亚只是接受德国税务局认为的估价是多少?

纳税人必须证明价值,这可能会通过德国税务局的估价来完成——但这将取决于时机以及这是否会产生最佳结果。


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