O.P.
大家好，
想在下面了解我的潜在投资组合的一些想法。
目标是在投资 150,000 美元的情况下获得稳定的股息收入，并进行一些多元化和一些投资传单投入。时间范围是 5-10 年。风险偏好比较小。
这笔钱不是主要收入。它与现金基础分开。最坏的情况是，如果这一切都消失了，我们还能活下来。暂时忽略费用...
只是想对可能的重叠等有一些想法...
WAM – ($25,000)
PL8 – ($25,000)
ARG – ($25,000)
VAS – ($25,000)
VGS – ($25,000)
WMI – ($15,000)
HGEN – ($5,000)
LKE – ($5,000)
评论
无法与具体公司交谈，但看起来不错。不要认为“失去一切”的风险很大。
您即将退休吗？另一种（税收）策略是使用过去五年中任何未使用的工资牺牲捐款（假设您的退休金目前低于 500,000 美元）
评论
O.P.
pgdownload 写道...
您要退休了吗？另一种（税收）策略是为我的父母使用过去五年中任何未使用的工资牺牲捐款（假设您的退休金目前低于 500,000 美元）
。他们没有 super 和 too old 无法设置。
这是来自储蓄账户的钱，实际上没有做任何事情。只是想让它稍微工作并获得一些可靠的红利...
评论
paceman 写道...
稳定的股息收入
公司结构、上市投资公司 (LIC) 和信托结构之间的主要区别是：
LICS 可以以其内在价值 (NTA) 的溢价或折价进行交易，可以是正值也可以是负值，
您的投资组合过于多元化，
Wilson Funds 表现良好，但 WAM、WMI 和较小程度上的 PL8 目前以溢价交易。
ARG 股息适中。
不知道我会为贡献相对较低的两个而烦恼。
我会选择 3 或 4 个 LICS 或可以提供足够多样性的基金。
评论
O.P.
johnw2003 写道。 ..
您的投资组合过于多元化，
威尔逊基金表现良好，但 WAM、WMI 以及较小程度上的 PL8 目前以溢价交易。
ARG 股息适中。
不知道我会为贡献相对较低的两个而烦恼。
我会选择 3 或 4 个 LICS 或可以提供足够多样性的基金。
感谢反馈......
不确定“贡献相对较低的两个”是什么意思
你有没有想过哪 3 或 4 具有足够的多样性？给了我更多研究的起点...
评论
那么这是你父母的潜在投资组合吗？
评论
O.P.
drinksrunner 写道...
那么这是您父母的潜在投资组合吗？
是的...他们完全了解正在发生的事情.. .
评论
paceman 写道...
不知道你所说的“相对较低的贡献二”是什么意思
paceman 写道...
HGEN – ($5,000)
LKE – ($5,000)
为了您的目的，我不会费心这些较小的贡献。
paceman 写道...
关于哪 3 或 4 有足够的多样性有什么想法吗？给了我一个起点
在这种情况下，我有 WLE、HM1，
正在研究 AMH，富达全球（非上市基金）。
它们中的每一个都有多元化的投资组合，他们将拥有自己的起起落落，但极不可能有任何失败。
评论
O.P.这篇文章已编辑
johnw2003 写道...
为了你的目的，不要以为我会为这些较小的贡献而烦恼。
很公平......
在这种情况下，我有 WLE，HM1，< br>我正在关注 AMH，这是一家 Fidelity Global（非上市基金）。
它们中的每一个都有多元化的投资组合，它们会有起起落落，但极不可能有任何失败。
是否需要包括 VAS/VGS？关于 AFI 和 MLT 的想法，我也一直在看...？
评论
我的想法？毫无意义。
你真的不能比简单的 VAS/VGS 或 VAS/VTS/VEU 更多样化（如果你不介意 W-8BEN-E 表格的麻烦和缺乏 DRP ） 文件夹。如果你问我，添加 LIC 和其他股票/基金是不必要的复杂化。
当然每个都有自己的。
评论
O.P.
Django 令状es...
我的想法？毫无意义。
很公平...总是乐于听到反馈...
让事情变得有趣并让我不断学习...
评论
我同意 Django 和 johnw 的观点——它不必要地复杂，并且在设计时并未考虑投资者的情况和目标。
PL8 与大多数“收入基金”一样，在设计时非常考虑从那些不了解“收入”股票基金是用词不当且不了解这些高额费用的影响的人那里获得资金的高额费用。
在各种论坛上有很多关于 WAM/WMI 的讨论，所以我不会为此烦恼。
ARG 是一个不错的选择，但它到底有什么意义呢？它是一种低成本、主要是被动管理的基金，与 VAS 的差别不大，不足以保证拥有两个独立的基金。
我想知道有多少人知道他们正在使用 HGEN/LKE 等行业 ETF 做什么。我敢打赌大多数人选择它们就像他们从餐厅的菜单上选择一道菜一样“哦，看起来不错，我要一份”。
我会确定他们的风险承受能力（可能是一个很好的使用与顾问的一次性会议）并坚持使用广泛的市场指数基金或像 Vanguard 或 BlackRock 的多元化基金这样的一体化基金。
评论
也是许多资金，只是产生了太多的文书工作。此外，出于同样的原因，请远离美国注册基金，这只会给您的父母带来压力。
只需选择 VAS，或 VAS 和 VGS。保持简单。
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O.P.
andrew99999 写道...
我会确定他们的风险承受能力（可能是一个很好的使用与顾问的一次性会议）并坚持使用广泛的市场指数基金或像 Vanguard 或 BlackRock 的多元化基金这样的一体化基金。
感谢您的反馈...会有会议与顾问一起，但我也将其用作学习练习，为了我自己的利益......
我已经重新思考了一下，根据反馈做了更多阅读，并且已经提出（希望）更合适的 LIC 的新列表...
WLE
PIC
HMI
FGG
这与之前提到的 VAS/VGS 组合？我相信我有一个更平衡但不过分多元化的选择，但也许我错了......
我在理解完全免税股息与未完全免税股息的影响方面遇到了一些困难。 . AFAIK，VAS/VGS 组合未完全免税？
评论
paceman 写道...
我已经在理解完全免税股息与未完全免税股息的影响时遇到了一些麻烦...据我所知，VAS/VGS 组合未完全免税？
如果 LIC 收到 70% 免税的分配，他们将纳税未免税的 30%（从本应分配给您的钱中提取），然后向您支付减少的分配，您可以索回他们为现在免税收入支付的税款。
即，有没有免费的钱。额外的印花税是您从收到之前拿走的钱中取回的钱。
评论
那么我会尽量保持简单
像您选择的 ETF 组合，让他们选择他们也喜欢的几家公司，可能会让他们觉得自己对它有更多的控制权。如果出现问题，您不用担心。
如果您想将锂与湖一起使用？也许只是专注于锂的 ETF。但我可能会跳过这个。
我个人的意思是我喜欢涉足其中，但会觉得用别人的钱风险更大。
评论
O.P.
andrew99999 写道...
也就是说，没有免费的钱。额外的印花税是您从收到之前拿走的钱中收回的钱。
从我的角度来看，我不确定完全或不完全印花税是一件大事......
非常感谢您对我更新的 LIC 列表的看法...
评论
O.P.
drinksrunner 写道...
像您选择的 ETF 的组合，让他们选择他们喜欢的几家公司，这可能会帮助他们觉得他们对它有更多的控制权。如果出现问题，您也不必担心。
老实说，我认为我的父母不会担心他们拥有多少控制权，只要他们获得某种合理的红利并赚到钱金钱对他们的作用比以前多了一点……:)
他们对氢气和湖泊的选择更具投机性……因此金额较低。
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paceman writes...
WLE
PIC
HMI
FGG
自从我拥有WLE, HM1,FGG成立。
FGG 是一个基金中的基金，不收取任何费用和慈善授权。声音表现；
HM1 也是一个基金中的基金，基金经理无偿提名他们最好的想法，占基金的 65%；其余的是下个月到期的年度会议上选定的经理人的顶级照片。如果没有，每年都会更换会议选择同时出售。良好的表现。
PIC 多元化且表现良好。
完全免税股息与未完全免税股息的影响...据我所知，VAS/VGS 组合未完全免税？
< p class="reference">johnw2003 写道...LICS 可以保留收益和红利抵免额度以平滑股息，
信托收益每年分配给单位持有人，单位持有人应在他们的
如前所述，税收结果最终是相似的。
主要区别在于公司（LICS）可以平滑他们的股息；根据记忆，上述公司有留存收益（在某些情况下是有意义的数额）和免税抵免，以促进未来一致的免税股息。
单位信托结构将当年的收益分配给单位所有者。
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如果你想要定期的股息收入，我可能会把它分为 3 种方式：
- WAM
- AFI 或 ARG
- 也许是 PIA for o/s曝光或类似 VAP 的财产？
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