澳洲Westpac super养老金收益表现对比

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最近闲来无事,简单研究了下westpac super的各个品种,主要是为了super换仓做点功课,希望来年的表现不再让我肉痛

Westpac旗下的super主要都投资在shares, property, infrastructure, alternatives, interest, cash等领域,在profile里可以找到具体明细及相应比例。



在我看来,这些品种就好像一个个基金品种,每个基金有自己的投资邻域,由于各邻域区别很大,相应的波动幅度也不尽相同,自然就有了所谓高风险、低风险的分类。



先看一眼总表,最近一两年收益较好的与收益较差的差距还不小。简单来说,直接换成其中收益较好的几个品种就行了。但我还是觉得这张表的数据有点粗糙,典型的牛市+熊市阶段表现体现不出来。

所以我多统计了一些数据,把shares类收益较高的几个品种过去一年半的曲线拉出来,取了3个时间点,31/12/2020,13/08/2021,30/06/2022,第一段是上涨趋势,第二段是调整+回调,对比下这2段时间各自的表现如何。涨的多跌的也多不稀奇,涨的多跌的少才流批。

精力有限,我只列了5个只投资澳洲本地的品种,另外加上了ASX200同期表现做对比,看看这些SUPER能比ASX200好多少?



说实话,westpac这几个品种表现都挺不错的,在上涨阶段能跟上,下跌阶段均明显好于大盘的表现。最后一个品种表现尤其突出,前阶段跑的最快的同时,经历5、6两月的大幅下跌,几乎毫发无伤,这就真的非常难得了。

注:之前表现好并不代表未来也能很好,个人统计的数据也可能会有错误,各品种的持有成本差异并没有考虑在内。

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