澳洲投资澳洲股票靠谱吗?

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在当今如此之低利息的情况下,有点闲钱怎么办?

想买投资房?贷款越来越难。放着吃利息?收益实在可怜。那要不要考虑一下股市呢?

投资澳洲股票靠谱吗?

澳洲股市是典型的成熟股市,波动小,政府监管严格,红利丰厚,很多股票红利能达到3-6%,其中红利都包含了franking credit,什么是franking credit 呢?举例说明如果一个公司今年赚了100万,缴给政府30万的税,税后利润就是70万,70万作为红利发掉,假如股民A收到7000刀的红利,这个7000刀已经是包含了30%的公司缴纳给政府的税收了,如果股民A一年收入就这个7000,还处于免税区间,可以从政府那边拿回公司已经缴纳的那部分税收3000块。这么计算,股票红利比存款利息要高出不少。

股市真的是零和游戏吗?

短期来说确实是零和游戏,然而长期来看,整个股市是国民经济的绝大部分的体现。一个国家GDP的增长幅度会倾向于整个股市的增长幅度,但前提是这个国家有着成熟的股票市场。 只要公司在不停的盈利,不停的发红利,股票代表的价值当然就水涨船高了。如果你愿意中长期持有,资本增值是大概率事件。澳洲已经26年GDP没有负增长了,股市稳步向前也是必然的事情。

股票怎么分类?

股市代表的是公司,公司必定有所处的行业,行业分类也是错综复杂,其中大致可以分为以下几种:
周期性行业(cyclical),例如旅游业奢侈品行业,房产类,这些都是伴随着经济周期波动,经济不好的时候打击很大,长期看来每隔7-10年基本就会经济危机一次.。一直持有周期性行业的股票未必是一个正确的决定,绝大多数人包括经济学家都无法正确的预知周期的变化。
基本消费类 (consumer stample),这些是指无论如何大家都要花钱的,和经济周期无关,例如柴米油盐。
非消费必需品 (consumer discretional),这些是指经济好的时候大家很愿意花钱的行业,属于周期类行业。
医疗类 包装行业 一般都被归类为 (defensive),防御性行业,经济好不好都能赚钱,真经济危机来了影响相对较小。
金融类 包括银行股和保险类 (finance),金融保险虽然说也是周期行业,长期说来基本就是国民经济的缩影,澳洲要是经济不行CBA联邦银行也是赚不了钱的。

知道了行业的特点,再根据自己的风险承受能力,选择适合自己的股票,才是上策。

投资股票的关键是什么?

当然是回报率了。就按照今天的股价来算,很有说服力,应该是属于很正常的价,既不是疯狂的巅峰,也不是经济危机血流成河的低谷。

我们来看看这几个耳熟能详的大公司 - 澳洲联邦银行(CBA)。

下面的图标显示的是持有CBA五年,算上红利,年平均收益率15%,非常不错,特别是包含了去年的股票狂泻的不利因素。


如果持有CBA十年,算上红利,外加运气实在是差,碰到30年一遇的经济危机,这样算下来也有10%的年均复利,实在是非常不错。


当然前提是我们买的是CBA,如果买了别的,比如矿产股,可能就血本无归了。所以需要分散风险,比如购买多只股票。初学者5-10个比较合理,或者就买大盘(ETF),简单实用,例如STW,多年算下来年均复利也有8%。

在看一下澳洲最牛的Ramsay 私立医院,这是澳洲最大的私立医院的控股公司,全球前5,旗下还包含了很多欧洲的私立医院,16年80倍,还不包括红利,都这么大的公司了,今年利润的涨幅还达到了惊人的17%。什么经济危机,什么欧洲退欧,长期看来几乎毫无影响,这也是选 防御型(defensive)行业的优势,更何况是防御性行业丝毫不影响你的长期获得惊人的利润可能性。


如果经济危机之后再也没法恢复呢? 至少在已经过去的历史上,这个从来没有发生过,经济总会回到并超过原来的水平,有坚定的信念是非常重要的事情。比如在2008年经济危机的时候,只要没买矿业股(如果看了上面的行业介绍,大家都知道这个是严重的周期行业),或者就算买了,还买了其他的股票分散投资,你的收益率肯定远大于房贷的对冲账号。

下图是进40年来澳洲的股市表现,红线绿线都是出大事的情况,但是都恢复了。


可能大家想不到的是,投资股票最最关键的因素是自己的心理承受能力。任何投资都有风险,亏损是有可能的,买五个股票,其中有三个赚钱就谢天谢地了。算下来,基本还是可以不错的,没人能买啥赚啥,买啥赚啥的都进监狱了,这个得调整心理期望值。

对刚入市的新手,严重建议只买蓝筹股,小股票虽然选对了收益非常高,但是风险也是一样不可小觑。

股票怎么看便宜和贵?

一般说来,股票的价值和面值无关。面值取决于一个公司打算发行多少股,例如一个市值1000万的公司发行1000万股,每股就是一块钱,如果发行2000万股,每股就是5毛,你如果花10000块钱买这个公司的股票,无论这个股票是5毛还是一块你都买了这个公司的1/1000。

股票价值取决于每股能盈利多少。比如有两只股票,一只如果每股是一块,每股每年能盈利1毛;另一只每股是10块,但是每股每年能盈利5块。

显然第二种更合算,只要公司把每年赚的钱全部当红利发掉 你两年就能回本(10/5=2)。 这个2就是股票的市盈率P/E(price to earning ration),这是最常用的衡量股票价值的方法。

从以上的分析可以看出,只要投资方法得当,不要有不切实际的期望,并调整好心态,投资澳洲的股票有比较高的收益,风险也在可控范围之内。

新人应该怎么选股票?

市值要够大,经过时间考验的大公司,风险相对较低。
行业要比较稳定,有竞争优势。
公司要发红利,且比较丰厚,历年不断。如果不停增长就更好了。
尽量避免收入很不稳定的公司,特别是经常亏损和有严重债务的公司。
公司领导人要诚实,这个非常重要。

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图表回头再上

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感谢分享

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不错,支持普及

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好久没有关注股票,现在又想买点

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thanks for sharing

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谢谢楼主分享,上多一点这样的实用贴就好了,不像有些人光在那里显摆自己如何操盘,不分享。

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感谢楼主,问个问题,关于上市公司的领导人人品能通过什么渠道去了解?

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感谢lz 分享

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经过实践,实际情况和理论经常不一致


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希望网友阅读。大部分人都不适合短炒。

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长线是金,绩优为王

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看年报,对比CEO公开说的是不是靠谱。

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请教前辈,关于tls场外回购股票,它对散户有利吗?它是怎么计算价钱的?谢谢 !

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不好说啊。。。。。首先现在澳洲经济不好。。。最可怕的是降息完全不能刺激股市。。。。企业不能融资。。。。。也谈不上发展。。。
本来澳洲银行股最适合投资的。。。5%的分红。。。但是外盘空头太多。。。压得银行股抬不起来。。。
再加上地产的不稳定因素。。。银行股现在是又爱又恨。。。反正我是清仓银行股了。。
其次就是对中国的代购的股票。。。。。
最近看好悉尼机场股票。等回落。
而且经济危机类型股票也不错。。。。防御性股票比如电力。。都慢牛趋势。

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请教前辈,关于tls场外回购股票,它对散户有利吗?它是怎么计算价钱的?谢谢 !

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澳洲有蓝筹股 吗?

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有啊,像SGH,SRF这些都是蓝筹

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哇刚看了一下SGH,一天跌了6%!~~

话说任天堂的股票今天涨好凶,一定是和IP7出来有关系。后悔没买
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