KordaMentha 的最新合作伙伴之一 Rachel Waldren 在其位于柯林斯街的办公室中，正在帮助企业应对日益增加的金融犯罪风险，以及向监管机构 AUSTRAC 报告可疑资金交易的责任日益增大。
< Waldren 与合伙人 Alice Saveneh-Murray 一起领导该公司的金融犯罪部门。这些经验丰富的调查人员去年在咨询公司 Murray Waldren 与咨询和投资集团合并后加入了 KordaMentha。
金融犯罪业务部门帮助企业、监管机构和皇家委员会了解和了解了解澳大利亚的反洗钱和反恐规则以及银行、金融服务集团和赌场的各种企业做法所面临的风险。
正如澳大利亚所看到的那样，该业务部门在未来几年可能会大幅增长扩大反洗钱和反恐融资法，将房地产经纪人、会计师和律师纳入其中。总检察长马克·德雷福斯 (Mark Dreyfus) 正在考虑行业对一份咨询文件的回应，该文件概述了拟议的新法律（称为“第二部分”）的实施方式。
Waldren，曾在反洗钱和金融领域工作过。 NAB 和 ANZ 的犯罪角色表示，这些变化是必要的，因为它们将扩展到反金融犯罪业务中被称为“看门人”的行业。
正在加载“目前，他们的义务有限识别他们的客户或报告任何可疑的情况。 [根据拟议规则]他们的工作不是警察；它将检测并报告看起来可疑或异常的活动。
“根据我们的经验，对这两类实体的认识有限，尤其是规模较小的实体。许多是中小型企业，他们可能不明白自己将承担这些义务，也可能不明白如何遵守这些义务，因为目前的法案和规则的编写方式非常复杂。”
< p>这些团体很重要，因为洗钱者可以利用它们，将通过各种非法活动获得的不义之财转化为无法追踪的干净资金。广告“目前洗钱活动已经专业化，”Waldren 说。 “他们（洗钱者）有自己的会计师、自己的房地产、自己的律师——因为这是一门生意。他们是名副其实的专业人士，非常老练。”
随着 AUSTRAC 监管范围的扩大，监管机构的工作量预计将大幅增加。专家估计，一旦房地产经纪人、会计师和律师被纳入报告制度，受 AUSTRAC 监管的实体数量将从约 14,000 个增加到 150,000 个。
有针对性的方法h 可能是澳大利亚强大但规模较小的 AUSTRAC 有效监督工作量大幅增加的最佳方式。
“我们在提交的材料中表示，政府应该考虑不同的监督方式受管制人口。这也将根据不同部门面临的风险程度将成本分散到不同部门。”
在犯罪率较高的地区活动的有组织犯罪集团也可能成为洗钱活动的目标”，Waldren 说道。
“所以我们想说的是，不要只应用单一标准，要考虑不同的实体规模、他们正在做的事情的风险以及他们在哪里做的事情并以此方式减轻报告实体群体的监管负担。”
正在加载KordaMentha 提交的意见还建议，可以通过基于网络的方法来辅助监管，该方法利用具有强大行业协会和咨询服务的受监管团体小组进行教育、发现潜在问题并帮助为受监管的企业制定实践指南。
“我们说的是更广泛地思考，更明智地思考如何监管，”她说。
“以专业咨询公司为例，利用监管科技协会等行业机构和澳大利亚区块链等其他机构来帮助向其成员传达这一信息。”
以及帮助新近对于受监管的房地产经纪人、会计师和律师来说，网络监管模式可以帮助那些已经被要求向 AUSTRAC 报告可疑交易的金融服务集团，包括加密货币集团和小型金融集团。
小型企业，例如郊区会计师或小型房地产机构也需要一种监管模式，确保他们得到帮助而不是仅仅受到惩罚。这可以通过允许银行与参与交易的第三方（例如房地产经纪人）分享自己对客户的检查和平衡结果来实现。
“确实需要有一个更好的方法Waldren 说：“这可能是一个技术平台，类似于 [在线产权转让门户] PEXA，人们可以选择加入并共享或授予许可访问由其他人收集和验证的 KYC [了解您的客户]。”
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