澳洲澳大利亚养老基金将迎来罕见的背靠背负年度回报

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超级储户可能会迎来又一个低迷的财政年度,截至 3 月 31 日,表现中等的“平衡”投资选项在过去 12 个月中的回报率为 0.6%,这主要是由于股市在利率上升的情况下举步维艰.

距离财政年度结束还有不到三个月的时间,典型的平衡投资选择——其中大多数仍在工作的人都有退休储蓄——将在接近开始的财政年度结束。< /p>

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如果当前财政年度产生负回报,那将只是第六个负财政年度自从引入强制性 super。Credit: Peter Braig

负回报的尾部会很热上个财政年度略高于 3%。 SuperRatings 的数据显示,连续两个财政年度出现负增长是非常罕见的。

自 1990 年代初引入强制性超级评级以来,唯一一次发生在 2007 年至 2009 年间,在全球金融危机期间。

如果当前财政年度产生负回报,那将是自强制退休金引入以来的第六个负财政年度。

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平衡期权'最大的单一资产配置是澳大利亚和全球股票。在利率上升和价格上涨期间,股价通常难以走高。

澳大利亚储备银行自去年 5 月以来已将现金利率上调 10 次。虽然我们的央行在 4 月份维持现金利率不变,并且通胀显示出缓和的早期迹象,但暂停可能是暂时的。

澳洲联储 4 月初会议的会议纪要表示,最近的价格数据与央行评估整体通胀在 2022 年底达到顶峰。

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在决定 4 月份暂停加息时,澳洲联储认为利率在短期内大幅上升,鉴于利率上升的滞后性,对经济的全面影响尚待观察.

澳大利亚央行在其会议纪要中表示,现金利率可能会在未来的会议上设定得更高,4 月份暂停的目的是留出时间收集更多信息。

width=" SuperRatings 表示,到目前为止,对于超级基金来说​​,这是一个艰难的财政年度,但长期回报显示出韧性' Kirby Rappell.

到目前为止,这是艰难的财政年度SuperRatings 的 Kirby Rappell 说,超级基金,但长期回报显示出韧性。图片来源:Arsineh Houspian

我们的央行是否会在 5 月 2 日的会议上继续维持利率不变,将受到澳大利亚统计局将于 4 月 26 日发布的 3 月季度 CPI 数据的强烈影响。

澳洲联储还指出,在 5 月份的会议之前,将有更多关于劳动力市场、家庭支出和商业状况的月度数据,以及关于全球经济和金融市场发展的更多信息。

利率上升至5 月或 6 月的会议可能会让超级基金以亏损结束本财政年度,因为当地股市可能对持续加息反应不佳。

SuperRatings 执行董事 Kirby Rappell 表示,虽然有到目前为止,在本财政年度每个月都出现了显着的起伏,从长远来看,超级基金大多表现良好,这很重要。

Rappell 说,过去 10 年到今年 3 月 31 日,典型的平衡投资期权产生了 7.4% 的平均年复合回报率。

#这个故事已更正为截至 3 月 31 日的 12 个月中,平衡期权的回报率为 0.6%。

本文中给出的建议是一般性的,无意影响读者对投资或金融产品的决定。在做出任何财务决定之前,他们应该始终寻求自己的专业建议,并考虑到自己的个人情况。
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