O.P.
举个例子，如果某人的年收入为 84,000 美元，并且他们缴纳了 40,000 美元的优惠捐款，那么他们的应税收入是否会降至 44,000 美元，从而将边际税率降至 45,000 美元的门槛以下？
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简短回答：不。 优惠（税前）捐款上限为 30,000 美元。
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Sre 写道...
例如，如果某人的年收入为 84,000 美元，并且他们缴纳了 40,000 美元的优惠捐款，这是否会将其应税收入降至 44,000 美元，从而将边际税率降至低于45,000 美元的门槛？
除非一个人可以结转他们可以做出的优惠捐款，否则他们每年最多可以捐款 30,000 美元。
但假设是 30,000 美元（其中包括雇主捐款） ），那么额外的员工缴款进入退休金时将按 15% 征税（并且可以在养老金模式下免税提取），而不是 16%（加上医疗保险）金额在 18,200 美元至 45,000 美元之间的金额，以及金额在 45,000 美元至 135,000 美元之间的 30%（加上医疗保险）。
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O.P.
感谢您的回复。他们有结转优惠捐款来支付这笔金额。
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如果他们有结转，那么是的，但最好不要将应税收入减少到 45,000 美元以下，因为好处是这么低——在这种情况下最好将捐款分摊多年。养老金的税率为 15%，因此您希望以 30% 或更高的边际税率减少所得税，而不是 16%。
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O.P.
我不是很理解。肯定是16%征税比30%更好吗？
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一旦总收入低于45000，税率为16%，因此收益为1 % 减税。所得税是累进税。
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盗版材料写道...
最好不要将应税收入降低到 45,000 美元以下，因为福利是如此之低
实际上，由于 LITO 的逐步淘汰和 Medicare 的逐步实施，降低到 26,000 美元会带来有意义的好处。有效边际税率为 20 多岁，而不仅仅是 26,000 美元至 45,000 美元之间的 16% 所得税率。
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O.P.
一旦总收入在45000以下，税率为16%，因此优惠为减税1%。所得税是累进税。
我正在考虑减少剩余收入的税收，这些收入没有缴纳养老金，因此税率为 16%，而不是 30%。这有意义吗？
我很确定我不想将我向退休金缴款后剩余的收入减少到 26,000 美元。
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Sre 写道...
我正在考虑减少剩余收入的税收，这些收入没有缴纳退休金，因此税率为 16%，而不是 30%。这有道理吗？
没有。
无论您如何使用退休金，收入在 18.2 万美元到 4.5 万美元之间的税率为 16%（加上如上所述的 Medicare 和 LITO） 。通过向退休金缴存超过 45,000 美元的收入，您可以将其税收从 32% 降低至 15%，但代价是您在退休之前无法使用它。
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O.P.
再次感谢您的帮助。
那么，如果总收入为 84,000 美元，则按如下方式征税？
向super – $15%
$44,000 未贡献给 super – 30%
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https://www.taxcalc.com.au/#results
请使用此查看应缴税费。您的假设是错误的。
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O.P.
因此，如果总收入为 84,000 美元，则按如下方式征税？
养老金优惠缴款为 40,000 美元 – 15 美元%
$44,000 未贡献给超级 – 30%
所以这个假设是错误的？
链接中的工具不允许输入有关养老金优惠缴款的任何信息。
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您输入 44000 作为总收入，您可以看到您缴纳了多少税。它不是 44000 美元的 30%
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O.P.这篇文章已编辑
所以这是正确的吗？
总收入为 84,000 美元，征税如下。
40,000 美元优惠缴入退休金 – 15%
44,000 美元未缴入退休金 – 16%（根据上述金额未纳税的 18,200 美元部分）
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Sre 写道...
44,000 美元未缴纳给退休金 – 16%
不，它比这个少，因为前 18,000 美元不征税。
只需使用上面链接的税收计算器即可。
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2126 Dr Who写道...
一旦总收入低于45000，税率为16%，因此福利是减税1%
再加上2%的医疗保险税。如果您有能力的话，将应税收入降低到 45K 以下有明显的好处。
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O.P.这篇文章已编辑
谢谢 Arrowman，我刚刚编辑了我的在我看到你的回复之前的上一条评论。
也谢谢 ramdom 位。我以为所以。
现在答案已经很清楚了。谢谢大家 - 非常感谢！！！
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2126 神秘博士写...
44000 作为总收入
是的，如果这个人是居民
前 18k 美元是零税
然后接下来的 26k 是 16c
加上医疗保险水平。大约4600美元。
如果不是居民，44000美元中每美元30c
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这篇文章已编辑
最节税的应税收入如果通过优惠缴款减少，则 2024/25 纳税年度为 37,500 美元。
优惠养老金缴款按 15% 征税。
金额低于免税门槛 18,200 美元的金额免税。
高于免税门槛（19,300 美元）的金额按 12.37% 的有效税率征税，作为全额低收入税抵扣 (LITO) 抵销您本应缴纳的税款中的 700 美元。
除上述内容外，还需缴纳 37,500 美元的医疗保险税，即750 美元。
经过编辑以更正 Medicare 计算中的错误。
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