O.P.这篇文章已编辑
此帖子用于一般性讨论人们在澳大利亚银行的了解您的客户 (KYC) 体验。
似乎大多数人在某个阶段可能会被要求参与 KYC 流程。
在某些情况下，只需几分钟，可以通过电话或应用程序等方式完成
在某些情况下，您可能需要访问分支机构或发送经过认证的文件等。您可能需要回答许多问题并提供大量详细信息。
未在截止日期前完成所要求的 KYC 流程通常会导致帐户被关闭。
在某些情况下，人们没有机会提供详细信息，但被告知他们的帐户将被关闭，但没有给出任何原因。
人们的经历是什么样的？哪些银行处理得很好？哪些银行处理这个过程很糟糕？
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最近有 Bankwest 的一个。
通知：电子邮件和邮件中的两封信。电子邮件让我有点怀疑，但信件让我认为这是合法的。由于 BW 网站上列出的联系电话号码不易识别，因此必须扣分以验证其合法性。我最终拨打了标准号码并被重定向，所以这是积极的。
流程：电话呼叫。必须回答一些问题以确认身份（出生日期、密码等）。通过电话提供驾驶执照号码和医疗保险，仅此而已。
所需身份证件：驾驶执照和医疗保险（仅数字）
总体良好的体验。我问我的信息最后一次更新是什么时候，他们说是我出生的那一年，哈哈。如此可以理解，他们可能需要重新确认我是一个真实的人。
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我必须在通讯银行的应用程序中进行此操作。这是一个简单的过程
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银行是否需要（或触发）定期重做 KYC？
现在肯定*大多数*人们在开户时会提供 100 积分吗？根据维基百科，自 1988 年以来，100 分的要求就已存在。
几年前，我在 CommBank 应用程序中收到了一个 ID 请求 - 不太清楚，我去了一家分行，他们说我不需要做任何事情。令人困惑。
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qak 写道...
100 分要求自 1988 年以来一直存在
自过去的 100 点时代以来，世界已经发生了巨大的变化——与现代 KYC/AML 几乎不再相关。如果人们继续以这些方式思考，他们将继续感到沮丧。
一些相关的想法：
1，KYC/AML 本质上是持续进行的。它应该是风险告知的，但它不是一次性的。
2。例如，客户情况发生变化，银行等需要对此进行更新，以便他们能够维护最新记录并评估/重新评估风险。
3。 KYC/AML 要求不仅仅写在所有银行等的单一列表中。每个银行都需要开发自己的（合规）方法，并且该方法将会不断发展（包括修复差距、响应指导等）。
YMMV，但不久前我决定不再对 KYC/AML 要求产生情绪反应，尽管它们可能很痛苦。这是完全毫无意义的——银行等正在应对比一些不满意的客户更大（而且更昂贵）的压力——他们会做他们必须做的事情。这不是可选的，也不是谈判。
有效的回应是关闭帐户或满足他们的要求 - 确实如此。
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O.P.
qak 写入...
银行是否需要（或触发）定期重做 KYC？
有反洗钱和反洗钱规定2024 年恐怖主义融资修正案。
https://www.ag.gov.au/crime/
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HG 写道...
哪些银行处理得很好？哪些银行在流程上处理得不好？
在澳新银行有长期银行业务；尝试与 ANZ 进行额外的重复行动，但 6 周后放弃。去了几天后就开始行动的 BOQ。
人们的经历是什么样的？
一些机构对某些要求提出了自己奇怪的倾向，并对其进行了哈希处理。
人们的经历是什么样的？ >
诺埃尔·惠特克 (Noel Whittaker) 将其描述为一种令人讨厌的杂草。
https://www.smh.com.au/money
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ranew68 写道...
有效的回复是关闭帐户或满足他们的要求 –确实如此。
是的。如果您没有在给您的时间内完成他们的要求，他们将限制您访问您的帐户，直到您遵守规定。
最近通过 NAB 和 CBA 进行了 KYC，全部通过应用程序完成，每次不到 5 分钟就完成了。简单。
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johnw2003 写道...
一些机构对某些要求提出了自己奇怪的倾向并进行了哈希处理
其中可能包括面部识别（视频剪辑或图像）和数字账户开设等。
因此，每家银行对此的处理方式都不同。如果我有信心，他们中的任何一个都不会被黑客入侵。
我的意思是，哪里能保证我的带有姓名和生日的照片不会最终出现在Medibank、Optus< /strike> 黑客曾经吗？
我现在正处于这个阶段，我选择有前台商店的银行，这样我就可以在那里露面，而无需将其复制到一般黑客区域。
不久前与这个友好的人合作得很好，除了查看我的驾驶执照之外，他没有坚持制作硬拷贝。
洗钱，我的ar$e，这都是为了控制人口
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LoPitch 写道...
洗钱活动，我的ar$e，这都是为了控制人口
我同意；澳大利亚银行（组织）在网络安全方面表现不佳。另外，小额账户不是问题，但我可能是错的。
据称，当朝鲜试图从孟加拉国银行窃取 10 亿美元时，四个菲律宾银行账户被用来转移这笔钱，账户金额为 500 美元。请注意，当然可以建立一个系统来忽略小账户，除非他们突然获得数百万美元的存款或超过 1 万美元（如果您担心钱骡）。
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