O.P.
嗨，我在这里发帖是为了向更熟悉财务建议的人询问。
我目前正在通过专门从事保险的财务顾问购买一些人寿保险。< /p>
总的来说，我很高兴，我想从他们那里购买的原因之一是，如果您需要提出索赔，他们会提供专业的索赔管理服务。他们似乎非常自信、知识渊博，能够在承保过程中为我提供有关既往病史的支持。
我发现唯一不寻常的是，他们说从法律上讲他们无法向我提供以下姓名：保险公司，直到他们发出建议声明。他们确实给了我一些保险公司的具体细节，我可以猜出保险公司是谁。
我还在 Moneysmart 网站上检查了顾问的电话号码，他们看起来相当合法。
<由于我之前没有在超级保险之外单独购买过人寿保险，所以我不确定不让我知道保险公司的身份是正常的还是危险信号。还有其他人知道吗？评论
starsandfeathers 写道...
我发现唯一不寻常的是他们说从法律上讲，在他们发出建议声明之前，他们无法向我提供保险公司的名称。他们确实给了我一些关于保险公司的具体细节，我可以猜出保险公司是谁。
可能有一些事情；
1）他最初想到的保险公司在完成研究并进行预先批准等后，可能不是 SoA 中的人。
2) 顾问在提出建议声明之前提供个人财务建议时需要非常小心。
>评论
O.P.
感谢您的回复！
我还询问了另一位顾问，他向我展示了他发送预评估的所有保险公司的列表以及他们的答复。所以我觉得有点不寻常，第一个无法告诉我名字。
我很难决定选择哪一个。一个是由于理赔管理服务以及管理保险和承保方面的经验，但由于不透露保险公司名称而有点尴尬。
另一个更透明，但理赔管理/保险并没有看起来很专业。
评论
starsandfeathers 写道...
我发现唯一不寻常的是他们说从法律上讲在发布建议声明之前，他们无法向我提供保险公司的名称。
这很可能是捏造的。他们可能担心您会在预付佣金和持续佣金方面获得一些讨价还价的能力，这就是他们在人寿保险方面获得补偿的方式。他们也可能不确定根据您的情况选择哪家保险公司。通常，他们会有一个菜单可供选择，并且保险公司有不同的条款和条件。希望他们会选择最适合您情况的一款，而不是最适合他们口袋的一款。祝你好运！
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