O.P.
因此，在一些热情的现金返还再融资（可能尚未完成）之后，我正在寻求有关如何计算潜在可扣除债务的指导，如果我们从当前的 PPOR 转移到另一个并将 PPOR1 转变为 IP。这是在 3 次再融资和一些股权释放之后。每个股票发行都与其他基金相同的抵消（即混合，不分割，是的，我知道更好的计划等等）。整数例如：
贷款原始银行1：480k
再融资1余额银行1：390k
再融资1余额银行2：395k（5k权益）
再融资 2 余额银行 2：380k
再融资 2 余额银行 3：400k（20k 股本）
再融资 3 余额银行 3：370k
再融资 3 余额银行 4：425k（55k）股权）
是否像当前贷款减去股权释放一样简单，例如，如果我们将其转移到IP，则可以扣除425 – (5 + 20 + 55) = 345k 债务（利息）？我错过了什么吗？
评论
我没想到你可以使用这个计算。您要偿还每次再融资之间的本金，因此您不能只获取当前贷款金额并删除股本释放。
评论
IsItMeYoureLooking4 写道...
是否像当前贷款减去股权释放一样简单，例如，如果我们将其转移到 IP，则可以扣除 425 – (5 + 20 + 55) = 345k 债务（利息）？
如果贷款是 PI，则不然。这是因为额外借的钱会随着时间的推移而摊销。此外，如果贷款有任何重新提取，这也会使计算变得混乱。
评论
我想说，最好的方法是重新计算贷款的百分比与原始债务有关。
390/395 * 380/400 * 370/425 表明当前贷款的 81.66% 与最初购买房产的借款有关。
这非常接近 345/425，即 81.18%。我同意其他发帖者的观点，即混合贷款存在混乱以及沿途任何潜在的重新提取等。
评论
O.P.这篇文章已编辑
干杯贷款一直是PI。但如果改为 IP，会考虑转向 IO。重新提取最少，在再融资 1 之前大约 3k 的 1 次（因此 390-3 = 387k 作为再融资 1 的起始点）此后没有其他。我想，如果我们走这条路，我就得拿出算盘了。
评论
O.P.
Braveheart81 写道...
390/395 * 380/400 * 370/425 表明当前贷款的 81.66% 与最初购买房产的借款有关。
欣赏这一点，我会考虑沿着这条路线走下去并重新计算并考虑 1 次重画。
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