O.P.
您好，
我一直在处理数字，正在寻求一些建议，以确定我的税收计算策略是否符合我在本财政年度实现零税单的目标。详细情况如下：
- 我的优惠养老金缴款限额低于 50 万美元。
- 我通过就业获得的收入约为 1.5 万美元，已扣除税款。
- 投资23/24 财年的收入总计约为 6 万美元，尚未扣除税款。
使用 ATO 的简单税务计算器，表明对于 6 万美元的收入，我将欠 9,900 美元的税款。
我的问题是：如果我提供 1 万美元的优惠捐款（并提交申请减税的意向通知），这是否会有效地消除我的税单，因为它应该涵盖 6 万美元收入的应缴税款？
我收到了相互矛盾的建议，建议要实现零税单，我需要缴纳大约 3 万美元的优惠捐款，这似乎与我 6 万美元收入的 1 万美元税收估算不成比例。这个建议是否符合您的理解，还是我的计算中遗漏了一些东西？
期待您对此事的见解和专业知识。谢谢！
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如果您有 6 万美元的收入，请缴纳 1 万美元的优惠捐款 - 然后您需要缴纳 5 万美元的税款。
您认为捐款是一种税收抵免 - 它们只是一种扣除。
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导航生活写道...
我的问题是：如果我提供 1 万美元的优惠捐款（并提交申请减税的意向通知），这是否会有效地消除我的税单，因为它应该涵盖 6 万美元收入的应缴税款？
简单的答案是否定的
我收到了相互矛盾的建议，建议要实现零税单，我需要贡献大约 3 万美元的优惠捐款
这是正确的建议。
您的应税总收入目前为 75,000 美元，总税额约为 15,000 美元
向退休公积金缴款 10000 美元，将使您的应税总收入减少至 65000 美元，您的总税金将减少至 65,000 美元。税费约为 11,500 美元。
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从您的雇主处扣缴了多少税款？
正如 Failover 所说，您目前的应税收入为 75,000 美元，
30,000 美元的优惠捐款会将其减少到 45,000 美元，您仍然有纳税义务，但这可能会抵消我向您的雇主预扣的税款。
请注意，超级基金将为这 30,000 美元缴税捐款
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导航生活写道...
我的问题是：如果我提供 1 万美元的优惠捐款（并提交一份申请减税的意向通知），这是否会有效地消除我的税单，因为它应该涵盖 6 万美元收入的应缴税款？
不，出于某种奇怪的原因，我们称之为 10k减税。虽然这会减少您的纳税义务，但不会减少 1 万。 10k 的捐款也许应该被称为收入可减少的。您的应税收入将减少到 65k。
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O.P.
谢谢 Goffa、Darin123 和 Failover – 感谢您的澄清 – 尽管我必须承认，我仍然有点困惑，但我现在明白，如果我不想要税单，我需要考虑大约 3 万美元的大关
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导航生活写道...
我收到了相互矛盾的建议，建议实现零税法案
为什么如此关注零税法案？俗话说，生命中唯一两个确定的事情就是死亡和税收。您今年的收入为 75,000 美元，因此您将为此缴纳一些税 – 总计 20%（或 15,000 美元）。收入低于 22,000 美元的人无需缴纳任何税。
优惠养老金供款。
此策略的（税收）优势在于，您只需为您的任何资金缴纳 15% 的税。贡献。由于您使用税后 $ 来支付这笔钱，您将得到您所缴纳的税款与 15% 之间的差额。
例如，您当年的收入为 75,000 美元，您属于 37%税率。因此，如果您将 10,000 美元（已经为 16,000 美元的收入缴纳了 37% 的税）存入退休公积金，那么您将获得 37%-15% = 22% * 10,000 = $2,200 的税收抵免。因此，这 2200 美元现在不再交给税务员，而是返还给您（即，您现在“牺牲”了 10,000 美元，现在拿回了 2200 美元，并在退休金中锁定了额外的 7800 美元）
2023/24 财年的投资收益总计约 6 万美元，尚未扣除税款。
由于股票似乎是您的主要收入，您应该考虑澳大利亚股票是否完全免税（即股息是在已缴纳税款的情况下支付的，因此收入对你来说基本上是免税的。
导航生活写道...
我现在明白，如果我不想要税单，我需要考虑一下 3 万美元左右
正如前面提到的，你无法避免这一点。d 纳税，减少一点金额即可。您要么一路缴纳（即 PAYG 税），要么在 7 月份计算完毕，然后支付您所欠的金额。
即使您缴纳了 75,000 美元的优惠养老金捐款（即将您的所有资金投入）去年赚取的退休金）那么您仍需缴纳 15% 的税。当然，所有的钱现在也将被锁定在退休金中，直到您年满60岁。
期待您对此事的见解和专业知识。
而不是专注于缴纳零税（不太可能）只需查看您作为投资者和工资收入者可享受的扣除额即可减少金额。您需要平衡您愿意锁定退休金的金额，还是现在花在自己身上的金额。
一些选择包括：
1) 购买澳大利亚完全弗兰克股票
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2) 借钱（比如 25 万美元）来投资更多股票。您的收入增加，贷款利息可以免税。
3) 进行（合理的）优惠养老金供款。这本质上与投资股票相同，因为这就是超级——托管金融投资组合。
4）捐赠给慈善机构
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《导航生活》写道...
我的目标是在本财政年度实现零税单。
您制定此目标的原因是什么？这确实支撑了所有其他因素。您可以向慈善机构捐赠约 53,000 美元，以使您的应税收入低于 22575 美元的有效免税门槛。这将使应付税款为零。
评论
O.P.
嗨 - 我的目标是补充我的退休金，以及本财年的税收有限。这似乎对我和政府来说都是一场胜利——这意味着我能进入退休金的金额越多，我退休后对养老金等事情的依赖就越少。
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< p class="reference">导航生活写道...
感谢 Goffa、Darin123 和 Failover – 感谢您的澄清 – 虽然我必须承认，我仍然有点困惑，但我现在明白了如果我不想要一份需要考虑 3 万美元左右的税单，我认为您需要更深入地了解我们的累进所得税制度的运作方式，包括收入、扣除额以及您的应付税款和医疗保险已计算出来。
上面的许多发帖人都谈到了这一点，您还需要加强一些有关优惠捐款超额税收的知识
我有试图在这里简单解释一下退税/应付金额如何运作 /thread/3m01r7jn#r4
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您可以贡献的金额是否有限制然后进行减税...？
正如 GimmeFuel 所提到的 - 您需要更好地了解 - 或者如果您缺乏知识并且没有时间，今年可以找一位会计师来帮助您六月前解决。
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blueytoo 写道...
您的金额没有限制吗可以做出贡献然后进行减税
是的，这是一个完全不同的因素。通常每年 27,000 美元，但 OP 知道如果您过去 5 年有未使用的工资牺牲金额，您可以赚更多。也就是说，在任何 5 年期间，您总共可以做出价值 27.5 万美元 * 5 = 13.7 万美元的工资牺牲和优惠捐款，包括在一天内完成这一切。这 13.7 万美元还包括您雇主支付的任何退休金。
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O.P.
pgdownload – 感谢您花时间提供如此详细的回复！
< BR>评论
导航生活写道...
pgdownload – 感谢您花时间提供如此详细的回复！
它确实有点远离我了:o)
你看起来处于一个相当不错的位置，有一些巨大的被动收入（股票）。您可能想开始一个新的主题，讨论您更广泛的财务状况和目标（我在这里写的所有内容都是我从其他线索海报中学到的）。
据猜测，您可能能够构建您的财务状况获得全额/部分养老金，并根据需要使用超级/股票来补充养老金。
评论
O.P.
pgdownload 写道...< /p>
您可能想开始一个新话题，讨论您更广泛的财务状况和目标
再次感谢 pgdownload。我正在阅读 ATM：迈克尔·肯普 (Michael Kemp) 的《尤利西斯契约：如何不再担心股票市场》。
发现这本书非常有用。一旦我弄清楚了其他一些事情，我就会在这个论坛上发布我的财务案例研究，以便从像你这样的聪明人那里获得更多信息:) – 干杯
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导航生活写道...
我正在读 ATM：《尤利西斯契约》：
好书。我还建议摩根豪塞尔的《金钱心理学》。
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你可以利用工资计算器，它有很多选项可以为您的收入添加额外收入，例如投资，然后使用超级选项卡来查看您在不同情况下需要缴纳多少税款。我曾用它来帮助解决类似的情况，但有投资房产和高收入。
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