O.P.
我 2.5 岁的孙子是已故遗产的受益人。遗产中约有 75 万至 80 万美元。
由于他是未成年人，法律要求将资产存放在信托机构中直至 18 岁。任何信托收入均属于 ATO 的例外收入，因为来自遗产，因此非劳动收入规则不适用。我们将获得信托的税号。
我想知道如何投资这笔钱。我正在考虑使用 10 万美元的滚动定期存款来支付学费、医疗费等，其余的则按照澳大利亚被动投资模式投入一小部分 ETF。我们的目标是保持简单，但在时机成熟时为他提供一笔可观的一次性款项。
关于哪些 ETF 以及它们之间的百分比分割有什么建议吗？
评论< BR>
glenos 写道...
我 2.5 岁的孙子是已故遗产的受益人。遗产中约有 75 万至 80 万美元。
由于他是未成年人，法律要求将资产存放在信托机构中直至 18 岁。任何信托收入均属于 ATO 的例外收入，因为来自遗产，因此非劳动收入规则不适用。我们将获得信托的税号。
死者遗产是否继续存在，还是根据遗嘱设立的遗嘱信托？
我不是律师，但一般来说，如果遗嘱指定资产将由未成年受益人以信托方式持有，直到他们达到一定年龄，然后这将导致遗嘱信托的设立（税收结果会更好）。
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O.P.
Braveheart81 写道...
死者遗产是否继续存在，还是根据遗嘱设立的遗嘱信托？
没有将要。资产分配后，遗产即被清盘。小型信托是由法律自动创建的，类似于遗嘱中的遗嘱信托。 ATO网站解释说，来自信托的收入被排除在外，不会产生小额非劳动所得税附加费。 https://www.ato.gov.au/indivi
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glenos 写道...
没有遗嘱。
如果没有遗嘱，孙子如何成为遗产的受益人？他们是经济依赖者吗？
如果没有遗嘱，如何为未成年受益人建立信托？
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O.P.
他是如果死者无遗嘱的遗嘱认证法使他成为受益人，因为在优先顺序上没有人高于他，则他是孩子。经济依赖无关紧要。
遗嘱认证法要求未成年人的所有资产由两名管理人托管，直至年满 18 岁。当某人担任另一个人的受托人时创建的信托没有什么特别的。
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glenos 写道...
<如果死者的无遗嘱遗嘱认证法使他成为受益人，因为在优先顺序上没有人高于他，那么他就是孩子。经济依赖无关紧要。遗嘱认证法要求未成年人的所有资产由两名管理人托管，直至年满 18 岁。当某人充当另一个人的受托人时创建的信托没有什么特别的。
抱歉，我误读了原始帖子。我以为孩子是死者的孙子。
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你的想法对我来说似乎不无道理。
短期需求防御性资产，同时允许 10 年以上不需要的长期资本投资于成长性资产。
理想情况下，您可以使用低成本、基于广泛市场的指数投资来避免大量成本侵蚀了您的回报，这些费用来自各方非常希望参与其中的持续费用。
16 年内 650k 的实际回报率为 6%：
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16 年内 650k 的实际回报率为 4%（扣除 1% 的顾问费用和 1% 的投资费用损失后）：
= FV(4%, 16, 0, -650000)
= $1,217,437.81
即使是 Vanguard 的多元化基金或 DHHF 之一也是一个简单的选择，无需做任何事情（除了纳税申报表） ）。
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