O.P.
您好，
很幸运能够从亲戚那里继承大量 NAB 股票。
我是一位谦虚的投资者，拥有由几澳元组成的投资组合/国际 ETF（VAS、VGS、NDQ）加上 BHP、RMD、CTD、MIN 和 TLS 以及一些品种。
当这些 NAB 股票转移时，它们将占我投资组合的 60%基于价值。想知道是否有人根据我当前的投资组合有任何建议？
我是否应该考虑出售部分 NAB 股票并将其放入投资组合中的其他一些股票或研究其他一些股票？ 15-20 年的时间框架。
考虑将一些铜或锂 ETF 添加到投资组合中作为此计划的一部分。
干杯
Scott
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亲戚什么时候购买的？
资本利得税折扣或指数化的资格
澳大利亚居民个人、信托和养老金可以使用 CGT 折扣来减少他们拥有 12 个月或更长时间的资产的资本收益。
为了符合 CGT 折扣的资格，您可以将继承的资产视为您从那时起就拥有它：
死者获得了该资产，如果他们在 1985 年 9 月 20 日或之后获得该资产，则死者死亡，如果他们在 1985 年 9 月 20 日之前获得该资产。如果死者在 1999 年 9 月 21 日之前去世，您可以选择将资产编入索引成本基础而不是使用折扣。这包括使用截至 1999 年 9 月 21 日的资产成本基础（按通货膨胀指数化）来计算您的资本收益。如果您使用指数化，则在死者获得该资产时，您将被视为已获得该资产。www.ato.gov.au
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在出售之前，您可能需要考虑是否有任何资本利得税影响？ NAB 股票是在 CGT 时代之前还是之后购买的？如果是后者，这对您的税收意味着什么，具体取决于您的其他应税收入。如果您决定出售一部分，您可能需要考虑等到 7 月 1 日（新纳税年度），税率可能会降低。
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考虑：
-出售的税务影响、成本基础、50% 企业资本折扣。
- 股息的税务影响，您当前的收入是多少？
- 不出售的机会成本
- 股息带来的现金流增加
也许....
由于股息而增加的现金流量可以让您以一种税收有效的方式将更多的工资牺牲到退休金中。
出售时不会支付任何企业资本金，所以现在是时候出售并重置您的投资组合分配。
CG 太大，因此最好只是持有它们并使用股息来增加其他投资，随着时间的推移，这将减少 NAB 投资组合百分比。
您需要等待一年，出售时可获得 50% 的 CG 折扣。
根据您的潜在情况和有关股票成本基础的法律，有很多选择。
有很多为了让您考虑优化这份礼物，请花点时间，获取正确的信息，制定计划并充分利用它。
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没有确切的细节我们只是猜测，您的股票投资组合可能是 4 万或 400 万股。我们都假设您完全拥有自己的房屋，但这可能是错误的。
我们不知道您的婚姻状况以及双方的收入。出于税收目的，出售股份并输入合伙人姓名可能是最好的选择。
我们需要事实来回答这个问题。
但我同意
。检查资本利得税情况
。阅读有关工资牺牲到超级的文章
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pgdownload 写道...
亲戚什么时候买的？
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资本利得税折扣或指数化的资格
无论是否出售，都不需要缴纳税款吗？
转让所有权是一项应税事件，因此没有实际意义点。
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建议去与财务规划师/顾问交谈。
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德克米尔克写道...
无论是否出售，都不需要纳税吗？
转让所有权是一项应税事件，因此这是一个有争议的问题。
如果是继承则不然。但如果/当 OP 出售它们时，将需要支付 CGT。成本基础将取决于它们的购买时间（1985 年之前或之后）。
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Arrowman 写道...
如果是遗产则不然。但如果/当 OP 出售它们时，将需要支付 CGT。成本基础将取决于它们的购买时间（1985 年之前或之后）。
好吧，这很有趣，所以从理论上讲，它们可能会出现这样的情况：股票不断传承，并且永远不需要缴纳资本利得税?
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O.P.
股票于 1997 年以我父亲的名义购买，当时我被列为未成年人。自 DRP 以来。继承可能是错误的单词，因为它们在我的名字中，但我只能控制它们。
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Arrowman 写道。 ..
但是资本利得税将会如果/当 OP 出售它们时应支付。
但也许可以被之前的投资损失所抵消？
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Scott87 写道...
加上 BHP、RMD、CTD、MIN 和 TLS 以及一些品种。
我一直是长期价值投资者。
在不了解您的情况的情况下，仅进行一些一般性观察；
对于上述大多数名称，近年来的表现并不是很令人印象深刻；
有一些我不会添加。
希望出售部分 NAB 股票并将其放入投资组合中的其他一些股票中，或者考虑其他一些股票？
坦率地说，总的来说，我会考虑其他机会，或者其他机会。
如果您不一定想出售大量 NAB，它们可以转换为认股权证，收到现金，无需资本利得税。
仍然会有 NAB 股票敞口，以及杠杆利弊。
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dirkmirk 写道...
好吧，这很有趣，所以从理论上讲，他们可能会遇到这样一种情况：股票不断传承，并且永远不需要缴纳资本利得税？
是的。我从父亲那里继承了股票，其中一些股票的资本利得税会很多。没关系，我只是收取股息，并将资本利得税传给我的孩子。 :) 卖出了一些，但大部分都用一些失败者抵消了资本利税。
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Arrowman 写道...
没关系，我只是收取股息，并将资本利得税传给我的孩子。 :) 卖掉了一些，但大部分都用一些失败者抵消了资本利得税。
我妻子的投资组合也是如此。
这是一个很好的“问题”;-)
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Scott87 写道...
股票于 1997 年以我父亲的名义购买，当时我被列为未成年人。自 DRP 以来。继承可能是错误的词，因为它们在我的名下，但我只能控制它们。
过去 25 年里谁为股息纳税？
以您的名字作为帐户名称并不自动成为您的
如果转入您的名下，则可能是您父亲的资本利得税事件（假设这不是实际的继承）
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NAB 股票目前价格为 33 美元，这是自 2017 年 4 月以来的最高价。我的猜测是 NAB 价格已经见顶，所以是卖出的好时机，我会出售大部分股票以将 NAB 减少到我投资组合的 5%，只是因为这是我任何股票的最大百分比。 NAB 现在占您投资组合的 60% 太高了，您将面临未来 NAB 价格下跌的额外风险。
由于 NAB 是您父亲的遗产，因此有一个情感上的理由保留一些。 （谢谢爸爸。）
有了 NAB 的出售收益，我/你可以 1. 还清抵押贷款 2. 房子的存款（如果还没有房子的话） 3. 增加您现有的持股 4. 多元化投资不同的股票每一项都达到 5% 的上限（看看 DTL GMG HACK PGF RIO） 5 不购买铜或锂 ETF 6. 考虑度假/新车/家具/教育/慈善捐赠/给家人或朋友的礼物
Arrowman 写...
卖出了一些，但大部分用一些失败者抵消了资本利得税。
好建议 - 累积的资本损失可以抵消反对资本收益，因此出售一些无用的东西以减少 NAB 销售的 CGT。
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编辑：没关系。
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阿克顿写道...
由于 NAB 是你父亲的遗产，因此有一个情感上的理由保留一些。
是的，我我想我很难卖掉它们，但我的印象是它们只是继承的东西中相对较小的一部分。爸爸每年两次向我的银行账户发放的股息会让我感觉良好。 “谢谢爸爸。是时候更换排水沟了。”
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