O.P.
几年前，当我的事业步入正轨并且我们生了孩子时，我去看了一位财务顾问。她了解了人寿/终身全残/创伤保险+收入保障。我看到了它的价值并注册了一个套餐。我自己每月大约 300 美元，妻子每月大约 90 美元，还有额外的小额退休金。她获得佣金，合同中有明确规定。作为回报，她免费提供年度或半年一次的在家会议，并在需要时提供管理索赔的服务，并通过电子邮件提供一般（次要）建议。我通常会在会议之外提出每年一次的问题。
现在的情况是，她没有回复，即在政策、政策变更或一般询问中添加新孩子。她通常会快速发送一封电子邮件，然后 2-3 周后什么也没有发送。认为她有员工，但也没有收到他们的消息。到目前为止还没有索赔。
我应该让她去其他地方，还是自己接管？主要原因是在合理的时间内持续就一些小事情提供建议，但担心如果真的有索赔，她不会主动帮忙。其他使用她的家人也这么说。
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拿起电话CALL
如果没有反应就移动。
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Finance_Guy 写道...
拿起电话并致电
如果没有回应，请移动
同意。
>我的烦恼是他们获得佣金。我不在乎他们的道德，但跟踪佣金可能会破坏所提供的选择建议。
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您要求的是经纪商不做的产品的管理或维护
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O.P.
过去曾致电但未接听。有点不紧急，但仍然想收到回复。
jayskette 写道...
管理或维护经纪人不做的产品
< p>他们说他们会......因此佣金。评论
再次打电话或发送电子邮件，没有回复意味着您应该取消所有保单（拿走她的佣金） ）并寻找新的服务，自己设立，或者通过您的超级基金（如果他们提供有竞争力的价格）。
当您付费时，没有必要忍受糟糕的服务。
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不要取消保单！这使得他们没有保险，新的保险可能会更贵，或者由于年龄较大和可保性较差而受到限制，而当前的保单可能没有这些限制。
如果您没有收到建议，首先，她处于困境中自从皇家委员会期间发生的“无咨询费收费”惨败以来，她就违反了自己的职责。其次，你可以打电话给保险公司，让她从保单中删除，但是，我不能100%确定，但可能值得与另一位顾问交谈以取代她，他将回扣未来的佣金。我认为我可能听说过，如果您在没有第二个选择的情况下删除顾问，您可能不会获得未来的佣金回扣，并且保费可能保持不变。
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andrew99999 写道...
我想我可能听说过，如果您在没有第二种选择的情况下删除了顾问，您可能不会获得未来的佣金回扣，保费可能保持不变。
这发生在我身上。我解雇了顾问，但保费保持不变。但几年后，他们退还了本应交给顾问的钱。
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如果没有回应，请找到另一位顾问并将保单转移给他们。
< p>您的顾问应该提供定期审查以换取佣金 - 如果他们没有回应，请去找其他会照顾您的人。评论
Afca 投诉。然后找到一个新的鳍规划师来接管保单。
andrew99999 写道...
不要取消保单！这使得他们没有保险，而新的保险可能会更贵，或者由于年龄较大和可保性较差而受到限制，而当前的保单可能没有这些。
宾果。
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这也是违约行为。我会发送最后一封电子邮件，告诉他们您将转向另一位规划师，因为没有听到任何回复。
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在 70 年代中期开始职业生涯时，我的部分工作是签署“保密声明”。看来这并不适用于我的保密，因为两周内，一位人寿保险卖家到达并询问了我的名字。我已经从父亲那里知道了这项工作。
为了玩这个游戏，我们同意在路边喝杯咖啡。我确保我的咖啡是由推销员付钱的。我听了他的演讲，我们同意我会考虑一下。下次他到达时，我给了他负面评价。他不高兴。
后来我发现，我可以为定期人寿保险支付少得多的费用，该保险按固定金额支付，随着我年龄的增长，根据原始协议，该保险金额会增加。当保费不值得支付时，我在 55 岁轻松退出。
评论
O.P.
嗯，一切都非常有趣。我认为这确实是一个标志，一旦有人获得佣金，然后他们并不真正关心，因为没有进一步的动力来提供优质的服务。遗憾的是，做这件事的那位女士真的很好，当我和她交谈时，她真的很有帮助，并提供了很多细节。只是她似乎无法抽出时间......
andrew99999 写道...
不要取消政策！这使得他们没有保险，新的保险可能会更贵，或者由于年龄较大和可保性较差而受到限制，而当前的保单可能没有。
这是个好建议。我已经知道我的收入保障是约定价值的，现在已经不存在了，所以你拿不到。
其次，你可以打电话给保险公司，让她从保单中删除
我实际上刚刚找到了几年前的一份文件“服务权转让”。这使我能够将我的保单权利从顾问手中转移给我。他们是否会降低这样做的保费还有待观察，但我对此表示怀疑。
b0b555 写道...
这发生在我身上。我解雇了顾问，但保费保持不变。但几年后，他们退还了本该交给顾问的钱
你能解释一下这是如何解决的吗？为什么他们在几年后退还佣金？
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考虑她没有收到您的电子邮件的可能性。垃圾邮件过滤器始终会阻止合法电子邮件，因为他们试图更聪明地阻止不断增加的垃圾邮件负载。通常会通过一封简单的全文本电子邮件，而不是一封包含所有先前回复的长电子邮件，这对于过滤器来说可能会被视为“垃圾邮件”。
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她出去了那里的重点是赢得新客户。处理您的查询意味着更少的时间。
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almondy23 写道...
您能解释一下这是如何做到的吗？解决了？为什么他们几年后才退还佣金？
他们只是把钱吐了出来，并说他们应该从我解雇顾问之日起收取较低的金额。我当时确实尝试减少金额，但他们拒绝了。可能是由皇家委员会触发的。不知道。
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O.P.
b0b555 写道...
他们只是掏出了钱并说他们应该从我解雇顾问之日起，我已收取较低的金额。我当时确实尝试减少金额，但他们拒绝了。可能是由皇家委员会触发的。不知道。
有趣。谢谢。关于此还有更多故事吗？如果保费降低，我肯定会继续这样做。
familywithkids 写道...
垃圾邮件过滤器会阻止合法电子邮件
否她立即回复说她会回来，但从来没有回来。
MarinN 写道...
她在那里专注于赢得新客户。处理你的问题只是意味着更少的时间。
正确。
正在思考某事，由于家庭、受伤等各种原因需要额外的休息时间。我申请了Centrelink 福利、育儿费——花了 2.5 个月才批准，因为有一些资产和 Centrelink 的积压，只是没有收入。妻子也享受育儿假。我们共同为 Centrelink 每两周提供最高 210 万美元，这是一个有 2-3 个孩子的家庭可以获得的最高限额。所以可能是 4300 美元/月。
我的收入保障计划是 5000 美元/月，有 2 个月的等待期。这仅比 Centrelink 多一点点，而 CL 的等待时间也相同！我每月支付 230 美元的保费才能获得这一服务（但是可以减税）。
那么，当 Centrelink 似乎提供同样的服务时，收入保护值得吗？两者的索赔过程似乎同样繁重，最终结果也没有太大不同。现在我好像‘失去’了财务顾问，IP似乎更不值钱了。
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