澳洲当您转账到错误的账户时。

在澳大利亚证券外汇




O.P.

最近,我看到一则新闻,详细介绍了一名妇女因 1050 万美元的加密货币转账错误存入她的账户而面临刑事指控 (https://www.9news.com.au/national/女人面对犯罪-c收费超过1000万美元r-cryptocurrency-transfer/61c72382-204b-446c-bfae-42710886d120)。此次转让由一家公司进行,七个月以来一直没有引起人们的注意。虽然我理解她不花这些资金的道德和法律义务,但我对围绕此类事件的法律框架很感兴趣。

根据政府网站,个人“可能会拿回你的钱,如果它仍在收款人的帐户中,如果您在七个月后向银行报告 - _如果收款人同意退款_” (https://moneysmart.gov.au/banking/unauthorized-and-mistaken-交易)

CBA(参与此事的银行)表示,他们“可以尝试收回资金”。 (https://www.commbank.com.au/support.banking.transfer-and-bpay-information.html)

这让我产生疑问:针对个人采取了哪些保障措施谁错误地将资金汇入错误的账户,或者保护只延伸到大型企业?



评论

1050万美元的转账并不是第一次发生错误。我记得另一位去了法庭,钱被退还到了正确的地方/人。

如此多的努力导致像上面提到的错误的主要原因是金额。 1050万是值得尝试拿回来的。

对于普通人来说——你必须确保你要转账的BSB和账号是正确的。对于诈骗来说,钱进出快,难以追查。我们的 1050 万他们知道拥有该账户的人,有他们的地址、电话号码等。

不确定是谁,但有人呼吁银行将电子转账上的人名与他们记录中的帐户名称。即使完成工作,也需要时间才能完成任务。

我同意这个主题需要由比我更有知识的人来讨论。



评论

我的妻子将 5000 美元转入了错误的账户(输入的是 3,而不是 8),她意识到自己的错误,立即给银行打电话,但由于是周日,她无法联系到银行。任何人。她早上第一件事就联系了银行,银行保证她会收到钱。银行拖拖拉拉,基本上什么也没做。长话短说,她转钱的人把钱取出来并关闭了账户。尝试过银行监管机构,他们基本上说没有办法追回你的钱。我去找了警察,但他们什么也没做。有人建议我们找律师并通过法院,但不能保证能拿回钱。最终我们放弃了。

所以通过 OSKO 转账时要非常小心。



评论

martyt100 写道.. .

因此,通过 OSKO 转账时要非常小心。

Sushi Roll 写道...

针对个人采取了哪些保障措施谁错误地将资金汇入错误的帐户,或者保护仅适用于大型企业?

PayID 是您的朋友。

如果收款人姓名(个人或企业)不匹配您要向谁汇款 – 然后再次检查详细信息。



评论

无论您在转账时使用什么名字,转账都会顺利进行。如果 BSB 正确并且有一个使用该号码的帐户处于活动状态,则会出现问题。

我们只是不幸地转入了一个低等人,他将钱转出并关闭了他们的帐户。


< BR>评论

martyt100 写...

无论您在传输中使用什么名称,如果 BSB 正确并且存在,那么传输就不会出现问题是一个使用该号码的活跃帐户。

我说的是 PayID – 即收件人向您提供他们的电话号码、电子邮件地址、ABN 等 – 您可以输入这些内容,而不是胡乱输入 BSB/帐户号码。如果收款人姓名与您要汇款的人不匹配 - 那么您的详细信息有误。

(顺便说一句,银行正在推出针对 BSB/帐号的支票– 例如 CommBank 有 NameCheck (https://www.commbank.com.au/support/security/namecheck.html),NAB 有付款提示 https://news.nab.com.au/news/nab-introduces- payment-prompts-to-help-keep-customers-safe/ 且 Westpac 已验证 https://www.westpac.com.au/about-westpac/media/media -releases/2023/5-March/)



评论

我在谈论 OSKO。



评论

寿司卷写道...

这让我产生疑问:对于错误地将钱汇入错误账户的个人,有哪些保障措施t,还是只保护大型企业?

零、zip、neda ...

自 2014 年以来,我一直在不同国家的金融相关行业工作。零保障。如果你输入错误而那个账户存在,你就只能靠他的善意摆布了。

当然,你可以报警,警察追他,起诉他,法官命令他归还钱。 ..

但如果他不再拥有它(例如,转移到海外给他的配偶,从此以后他再也没有见过他......:P)......他就会破产,并且可能会几年后,他将重新开始。就是这样。



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银行转账始终是我的最后选择,只有在先发送测试 10 美元之后才可以。



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oasis1frog 写道...

银行转账始终是我的最后选择,只有在先发送测试 10 美元后才可以。
是的,象征性金额测试是任何有意义的金额的最佳方法。
10 美元?你比我大方。
我只给他们发了27C测试转账;确认后将其添加到收款人和/或添加到收款人列表。
一些较新的银行在澳大利亚范围内具有相同的 BSB,因此与某处帐户匹配的错误号码的可能性较高。



评论

这个^^^^^^

我发送5美分作为测试运行,然后保存详细信息。



评论
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martyt100 写道...

我的妻子将 5000 美元的钱转入了错误的帐户(输入的是 3,而不是 8)

当25 年前,我在美国一所重点大学工作,我们在关键的学生和教职员工数据标识符上有单个校验位。一个拼写错误不会造成灾难。

您可能会认为在金融领域,他们会发布带有三重校验位的帐号,以防止资金流向错误的帐户。



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En312
回溯 30 年,我们有这个,一些银行使用 mod 10 验证,其他银行使用 mod 11 ,信用卡都是 mod 10 (据我所知)。

mod 10 – 对帐号中的每个数字进行数学计算,然后将结果相加 – 如果通过了验证例程,则数字以零结尾。

I为银行官员制作了一个 Excel 电子表格,以便他们可以检查帐号。

交换转账数据时,会检查帐号(可能已被检查/验证,然后银行处理支票)。有一个包含所有 BSB 的文件,BSB 旁边有该银行使用的 MOd 验证(这就是他们如何确定验证帐号的方式)。



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< p>我以为如果姓名和账号不匹配,交易就不会成功,但显然事实并非如此。



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如果转账到新帐户,只需向他们发送 1 美元,一旦他们确认收到,您就知道保存的详细信息是正确的,然后进行完整的转账。



评论

是的,我明白了你所说的我只是警告人们要小心。



评论

martyt100 写道...

我是谈论 OSKO。

是的,OSKO 将使用 PAYID 或 BSB / 帐户。
警告不应该是关于 OSKO。

应该是不使用 PAYID。

p>

评论

martyt100 写道...

我认为如果姓名和帐号不匹配,交易就不会进行通过,但显然情况并非如此。

对于 CBA,它只是提出警告,指出姓名不匹配,并仔细检查所有内容。然后您就可以进行交易了。


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