澳洲将国际股票非对冲转为对冲

在澳大利亚证券外汇




O.P.这篇文章已编辑

我在我的超级基金中拥有一些股票,其中一些是对冲的,一些是非对冲的

随着澳元的表现如此糟糕,从我的超级基金中转移资金是否是一个值得的策略从未对冲到对冲?这将防止澳元恢复。

定期在超级基金中转移资金是否可以?超级基金不应该有任何买卖价差吗?确切地说,我支持澳大利亚退休金。



评论

westbeast 写道...

澳元如此糟糕的 ATM 将我的超级基金内的资金从未对冲转移到对冲是一个值得的策略吗?
澳元目前“糟糕”吗?从历史上看,平均值是 70c,所以是的,它低于但不是香蕉共和国评论水平。

这将防止澳元恢复。
是的,它会针对外汇变化 - 但随后你'你会处于那个位置(对冲),你想留在那里吗?与大多数澳大利亚人一样,您可能已经将大部分资产投资于澳元敞口。

定期在超级基金中转移资金是否可以?
我不知道 OK 意味着什么在这种情况下——是否涉及他们的成本?当您购买然后出售资产时,如果没有其他影响,资本利税很可能会产生影响。但由于您可能持有集合资金,这会影响您的余额吗?您必须询问您的基金经理,但祝您好运,得到明确的答案。

超级基金不应该有任何买入/卖出价差?
您真的必须核实一下你的基金经理关于资产转换成本的问题。

我在我的超级基金中拥有一些股票,其中一些是对冲的,一些是非对冲的
我的 2c – 你忽略了为什么它如此令人担忧的信息现在就这样做——如果您即将退休或已经退休,这可能会更令人担忧。但您没有说明这一点,所以我只能猜测。

您的对冲和非对冲资产是单独的资产还是合并在“平衡”期权等中?如果分开的话,你可以像一些人对对冲担心的那样做——即当澳元低于长期平均水平 70 美分时,买入对冲资产。

当澳元高于长期平均水平时,买入未对冲的资产。所以现在就买对冲的。至于转移您的资产,很难说,因为不知道您退休前的时间、其他资产等。:-)

FWIW 我大约 15 年,直到满足释放条件并且 100% 未对冲 - 这是由于我的澳元资产超过了我的外汇敞口资产,因此试图接近 50:50 的平衡,未对冲的持续管理成本通常也会降低几个基点。



评论
< p class="reference">westbeast 写入...

这将防止澳元恢复。

您实际上是在投机货币。我想说,如果你对此有强烈的感受,有更好的方法来表达这种观点。

超级基金不应该有任何买入/卖出价差?

几乎肯定有买入/卖出价差。当您转换同一基金的投资选择时,卖出价差。



评论

sp00ker 写道...

几乎可以肯定,当您转换同一基金的投资选择时,买入/卖出价差。

我知道,当您转换投资选择时,有几个较大的行业基金没有买入/卖出价差。有足够的资金进来,他们不必像他们一直在购买的那样实际出售你的单位。最好检查一下 YMMV。

我曾经在一次演示中问我的超级基金,人们多久可以转换一次投资选择。他们说没有必要限制它——超出系统每天一次的限制——因为这不是问题。他们有一段时间每天都会换人(直到新鲜感消失)。它是自动化的,所以基金不在乎。



评论

不是你又写了...

我知道当您转换投资选择时,一些较大的行业基金没有买入/卖出价差

示例?

有足够的资金流入,他们不必实际出售您的单位因为他们一直在购买。

当出现净流入/流出时会发生什么?其他单位持有者只是穿着它,而人们在中间买卖?



评论

westbeast 写道...

鉴于澳元 ATM 表现如此糟糕,将我的超级基金内的资金从未对冲转为对冲是否值得采取策略?这将防止澳元恢复。

定期在超级基金中转移资金是否可以?超级基金不应该有任何买卖价差吗?确切地说,我是澳大利亚退休金的受益人。

这正是我正在做的事情。我相信长期平均值是 72c。所以我现在已经把所有的非对冲转为对冲,如果每次都回到高于72c我就会转换。

至于成本和CGT,我已经询问了退休金团队和我的会计人员不客气。 CGT 不会发生,就像人们转向现金并重新转向股票一样。

但这让我想再次检查



评论

Trust101 写道...

资本利得税不会发生,就像人们转向现金然后回到股票一样。

不确定这意味着什么。请参阅有关如何为 CGT 提供汇集超级基金的众多主题。



评论

sp00ker 写道...

不确定什么这意味着。请参阅有关集合超级基金如何为 CGT 提供的大量主题。

要点是 CGT 已经提供,因此转换不会触发集合基金中的任何额外 CGT。至少对会员来说是不可见的。如果有足够多的人搬家,资金可能会被迫出售,而不是通过资金流入来管理转换。



评论

Hockey Monkey 写道...

如果有足够多的人搬家

如果人们搬家更频繁,基金将为资本利得税提供更多资金。这将拖累每个人的回报。

至少会员看不到。

当然



评论

sp00ker 写道...

如果人们更频繁地搬家,基金将为资本利得税提供更多资金。这将拖累每个人的回报。

他们实际上会实现资本利得税。拨备更多不是为了允许未来未实现的纳税义务。



评论

sp00ker 写道...

示例?< /p>

Australian Super – 费用和成本 – 2023 年 5 月 27 日的附加信息 https://www.australiansuper.com/FeesandCostsGuide

买入/卖出价差:无 转换费:无

我们不对 PreMixed 和 DIY Mix 投资选项收取买卖价差,但当您交易股票、ETF 和 LIC 时,经纪费用将适用于会员直接投资选项

澳大利亚退休信托基金。

详细单价信息显示买入价=卖出价


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