O.P.
只是在这里阅读了一些关于人们开始被骗和其他银行黑客攻击的话题，这让我对银行的角色感到好奇。我确实理解，如果客户提供了他们的登录名、2FA 代码、银行详细信息并自愿进行转账，那么这是他们的责任。银行不能对所有事情负责——这是不合理或不切实际的。
我还读到有人向骗子进行大笔转账，例如 3 万美元或 1.5 万美元的转账，此人声称在他们自己的账户历史背景下成为异常交易，他们会顺利进行。但随后有人向加密账户进行了 1 万美元的交易，这并非异常，但被阻止了。
银行是否有系统可以发现交易中的异常情况？有时一笔巨额且不寻常的交易会毫无问题地通过诈骗者，而一笔较小的合法交易却被搁置，这是怎么回事？几年前，我大学毕业后曾在一家银行短暂工作过。就这种事情而言，如果他们仍处于黑暗时代，我不会感到惊讶，因为我记得使用几十年前建造的旧终端来进行基本的帐户操作。
也很少见或绑架（明示或其他方式）的异常情况，根据法律，银行是否也被视为负有责任？例如，假设某人前往玻利维亚旅行，然后被绑架并在枪口威胁下被迫登录他的账户并从他的账户中转出巨额、异常的金额。客户站在哪里？抢劫不是客户的错，但也不是银行的错。如果这是银行的责任，那么他们自己是否容易受到欺诈（例如，有人飞往玻利维亚然后伪造自己被绑架？）。在这种情况下，是否会检测到异常交易？
总结
- 银行是否对绑架期间从账户中转出的资金负责？
- 银行如何进行异常交易交易检测有效？
- 在什么情况下银行应对客户资金在诈骗中的损失负责，在什么情况下由客户负责？
评论
Elli4 写道...
银行是否对绑架期间从账户中转出的资金负责？
不——银行可能会以善意的姿态退还这笔钱或者他们是否能够以某种方式收回资金。
银行异常交易检测如何工作？
他们询问聊天 GPT。
在什么情况下是银行对客户资金在诈骗中丢失负责，在什么情况下由客户负责？
一般情况下，客户在造成问题时负责，即使用他们的密码、pin、2fa以验证交易。
如果客户的信用卡被欺诈者在线使用，客户不承担任何责任。
澳洲中文论坛热点
- 悉尼部份城铁将封闭一年，华人区受影响！只能乘巴士（组图）
- 据《逐日电讯报》报导，从明年年中开始，因为从Bankstown和Sydenham的城铁将因Metro South West革新名目而
- 联邦政客们具有多少房产？
- 据本月早些时分报导，绿党副首领、参议员Mehreen Faruqi已获准在Port Macquarie联系其房产并建造三栋投资联