O.P.这篇文章是编辑过的
我大约在 2 年前发布了这篇文章。但是，当时业务还不具体，我不确定是否要继续走这条路。但是，从那以后发生了很多变化，我可以从中获得固定收入。我一直在作为个体交易员以订阅的方式销售 tradingview 构建的算法，并希望在下一阶段将其作为一家公司运营。我来自软件开发背景，在学术上我没有学习金融。但是，一直在自利中学习，在平台上积累了很多口碑。但是，我无法理解这是否构成财务建议并需要 AFSL 在澳大利亚作为公司或企业运营。
需要注意的事项。
我的大多数客户都在澳大利亚境外，并且极少数是澳大利亚人。tradingview 本身的免责声明称平台上的任何内容均不构成财务建议。**https://www.trading
** htt
现在，我想了解一些事情。
此活动是否构成财务建议，我是否需要获得 AFSL ?如果是，我认为我需要租用许可证或可以购买许可证吗？由于我的学术背景不是金融背景，也没有金融领域的官方经验，我认为我无法立即获得执照。有人告诉我，我需要从别人那里租用许可证并与他们一起工作 3 年，然后才能申请自己的许可证。如果是，有人可以告诉我租用或购买许可证可能需要多少费用吗？我的理解是，我只需要获得提供一般建议的许可。现在，假设这确实会作为财务建议出现，我需要 AFSL，我还有哪些其他选择？
我可以成为一家公司吗？在澳大利亚，但只向非澳大利亚居民推销？这会原谅我不需要 AFSL 吗？我可以将其合并为一家美国公司，并再次只为非澳大利亚居民运营吗？真的很想深入了解这些要求。如果这里有人提供收费的专业建议，并且有这方面的专业知识，请随时私信我。
评论
这种复杂的法律建议是你想要的需要专业律师。
我会说它需要 AFSL，因为它是一种金融产品。
你不能聘请执照，但你可以成为授权人许可证持有人的代表，如果你能找到一个带你去的人。对于一般的财务规划师类型，这将花费大约每年 25,000 美元。
评论
请记住，我是一名会计师而不是律师，你当然应该像特里那样做建议并寻求您自己的法律建议，以确保您做的是正确的事情。
过去，我参考了以下链接来帮助我亲自思考并获得对什么构成的基本理解金融产品建议、个人建议、一般建议、提供事实等。也许这些可以帮助您找到一些问题的答案，或者至少帮助您与您的律师进行更明智的讨论:)
https://download.asic.gov.au
https://download.asic.gov.
https://asic.gov.au/for-fi
http://classic.austl
voldemort 写道...
我的理解是，我只需要许可证才能提供一般建议。
我的基本理解是，只要您专门提供客观事实，而不是比较产品，使用形容词来表示，您就不需要 AFSL描述金融产品，向您的客户提出（或暗示）可能合理地影响他们的财务决策的建议，同时考虑到他们的个人财务需求、目标等。
我可以成为澳大利亚的公司但市场这只针对非澳大利亚居民？这会原谅我不需要 AFSL 吗？
根据我最基本的理解，不需要。
评论
O.P.
Terry_w 写道.. .
但是，如果您能找到一个可以接手的人，您就可以成为许可证持有人的授权代表。对于一般的理财规划师类型，这将花费大约每年 25,000 美元。
哇。这比获得被许可人的成本高出 4 倍。
Ginfloda 写道...
我最基本的理解是，只要您不需要 AFSL仅提供客观事实，不比较产品，使用形容词描述金融产品，向您的客户提出（或暗示）可能合理地影响他们的财务决策的建议，同时考虑到他们的个人财务需求、目标等。
考虑个人情况成为具体的财务建议。但是，如果你现在到处广播 BTC，它可能构成一般性建议。
让我措手不及的是去年某个时候 ASIC 对社交媒体影响者的打击。我关注的其中一个人出于恐惧关闭了他的网站。嗯，他的活动是不同的。他正在向人们传授他的交易机制并发出买卖信号。
我与该领域的少数大鱼和其他金融论坛进行了进一步讨论。截至目前，它似乎不构成财务建议。事实上，如果是这样，tradingview 也需要 AFSL。但是我可能需要非常小心地选择网站和社交媒体帖子中的措辞等。
不要包含承诺利润的关键字或买入/卖出等信号。不要提供针对任何工具的建议或避免从表达您对特定金融工具的意见。在任何地方都没有买入卖出信号和警报。可能社交媒体影响者是不同的情况。正如您所提到的，除非您夸大某些股票或工具并造成市场混乱，否则听起来我们可能没问题。
非常感谢您提供参考。将进行更多研究，看看我是否可以解决这个问题。
评论
Ginfloda 写道...
过去我参考了以下链接，以帮助我个人全面了解并基本了解什么是金融产品建议、个人建议、一般建议、提供事实等。也许这些可以帮助您找到一些问题的答案或者至少帮助您与您的律师进行更明智的讨论:)
voldemort 写道...
非常感谢您提供参考。将研究更多，看看我是否可以关闭这个。
这个。
特别是，看看 RG36.3：
建议或声明在以下情况下，意见或对其中任何一件事的报告构成 s766B 下的金融产品建议：
(a) 旨在影响一个或多个人就特定金融产品或金融产品类别做出决定，或对特定金融产品或金融产品类别的兴趣，或可合理地被视为旨在产生此类影响；并且
(b) 它不能免除“金融产品建议”的定义。
此外，只有您知道完整的商业模式（尤其是资金流向，这很重要），但是您可能需要考虑您与经纪人的关系以及您是否在“安排”（这也需要许可证）。请参阅 RG36 的 D 部分示例。
如果您认为提供事实性建议可以为您提供安全的避风港，请记住 RG26.23：
如果沟通是建议旨在或可以合理地被视为旨在影响客户对特定金融产品或金融产品类别（或对其中任何一个感兴趣），它就是金融产品建议。仅包含事实信息（即无法合理质疑其真实性或准确性的客观可确定信息）的通信通常不会涉及表达意见或建议，因此不会构成金融产品建议。
没有办法知道这种活动是否会在未来的某个时间出现在 ASIC 的雷达上，但你可能会暴露在外。如果企业不只是兼职，并且您打算进一步投资，请咨询专家建议。它不会便宜，但也不会出错。
评论
voldemort 写道...
服用考虑到个人情况成为具体的财务建议。但是，如果你现在到处广播 BTC，它可能构成一般性建议。
差不多。个人和一般建议都需要 AFSL。提供事实信息不会。
从 download.asic.gov.au 开始的第 10 页此报告可以帮助您调整您的活动以向您的客户提供纯“事实信息”。
< p>我还是建议你找律师谈谈r 以确保您（并且一直作为个体经营者）做正确的事。评论
我可以推荐这家律师事务所 https://www.hnlaw。 com.au/
voldemort 写道...
哇。这比获得被许可人的成本高 4 倍。
但是您是否有资格获得许可。获得许可证后，还需要考虑合规成本。我持有信用证，这很痛苦，但有了 AFSL，情况要糟糕 10 倍。
评论
voldemort 写道...
我作为个体交易员一直在订阅的基础上销售 tradingview 构建的算法，并希望在下一阶段将其作为一家公司运营。我来自软件开发背景，在学术上我没有学习金融。然而，通过自身利益学习并在平台上积累了很多声誉。
如果算法根据市场价值变动趋势和标的资产交易为人们提供买卖指标然后我看不出它除了金融产品还有什么需要 AFSL。
评论
O.P.这篇文章被编辑了
Braveheart81 写道...
如果该算法根据市场价值变动趋势和标的资产交易为人们提供买卖指标，那么我看不出它除了金融产品之外还有什么将需要 AFSL。
我会说算法与提供买卖信号无关。但它收集历史信息并将其呈现为统计数据。我不会就应该使用什么工具等提出建议。
我正在构建的是分析工具，而不是买入卖出信号。而且我也不做实时交易等。
例如，双顶或双底等模式 – 人们对此有一定的偏见。双顶看跌，双底看涨等。我所做的是开发算法，在任何图表上发现一些顶部和双底，并衡量它在历史上的实际表现，然后作为统计数据呈现。我也不会制作月度报告之类的东西。我只是在构建这个工具并将它们作为付费算法发布在 tradingview 平台上。那些想要使用它们的人将订阅。
ranew68 写道...
如果业务不仅仅是副业，并且您打算进一步投资，获得专家建议。它不会便宜，但也不会出错。
我想我会把它合并为美国公司并作为美国公司运营。这样就不会那么头疼了。
关于法律建议，我持谨慎态度的是，如果他们不完全理解并且只是为了保护自己，他们可能会说需要 AFSL。如果我花了几千，如果仍然不能相信他们的建议，那就没用了。
目前我有大约 100-150 名客户按月付费。我最近从 tradingview 获得了向导状态，这是很好的验证，它正在增加流量。我还与 tradingview 开发团队的一部分合作，可以公平地参与和影响他们的路线图和他们介绍的功能。
无论哪种方式，这个机会都太大了，我不能不惜一切代价错过。如果澳洲太麻烦，就得去其他国家注册了
评论
O.P.这篇文章被编辑了
还有，你们觉得tradingview是否需要AFSL在澳大利亚经营？他们目前没有。
我所做的主要与 tradingview 所做的一致。因为在 tradingview 上发布的任何东西都是研究金融市场的工具。我的只是躺在那里的数千人中的一小部分。
评论
如果是我，我可能会直接前往另一个司法管辖区。
有一百万还有一个由美国人在 Discord、Slack 等平台上运行的“交易信号”服务，他们都没有任何资格，也没有任何要求关闭它们，所以在那里做你想做的事似乎“一切都好”。而在这里，您几乎可以因为在 tiktok 上以符合财务建议的方式跳舞而被起诉。
评论
voldemort 写道...
我所做的大部分与 tradingview 的工作一致。因为在 tradingview 上发布的任何东西都是研究金融市场的工具。我的只是躺在那里的数千人中的一小部分。
在您的网站上，有人建议您与一些经纪人有关系。不是说你是，但如果你将你的客户引向那个方向，特别是如果经纪人为那个流量付费，我认为你可能有问题。
但假设情况并非如此并且考虑到您也没有推动买卖，实际上您的风险可能是 (a) 心怀不满的本地客户向 ASIC 投诉，即使是出于不良原因，以及 (b) 您的空间或广告存在某种问题jacent space 和 ASIC 决定感兴趣——就像影响者一样。你可能会卷入一个更大的问题，这可能是非常不公平的。
评论
voldemort 写道...
此外，你们认为 tradingview 是否要求 AFSL 在澳大利亚运营？
ASIC 很难对一个不在澳大利亚且不积极向澳大利亚客户进行营销的网站做很多事情。
< BR>评论
不确定是否有任何相似之处或教训
https://www.news.com.au/fina
评论
O.P.
ranew68 写道...
在你的网站上，有一个建议你和一些经纪人有关系。不是说你是，但如果你将你的客户引向那个方向，特别是如果经纪人为那个流量付费，我认为你可能有问题。
说得好。那是附属网络。我正在建立一个新网站。我会摆脱它。无论如何它们都没有用。
WetSandwich 写道...
美国在 Discord、Slack 等平台上运行着一百万零一个“交易信号”服务而且他们都没有任何资格，也没有任何要求关闭他们，所以在那里做你想做的似乎“一切都好”。
是的。但是，有一些限制——例如，https://www.sec.gov/news/press-release/2022-183
说真的，这是一个非常简单的场景，ASIC 确实没有一个简单的规则，因为这令人难以置信。
Braveheart81 写道...
ASIC 很难对一个非澳大利亚和非澳大利亚的网站做很多事情没有积极向澳大利亚客户进行营销。
我读到，从 2023 年 4 月起，所有外国实体也应该拥有 AFSL 以提供财务建议。如果他们不遵守，他们可以禁止在该国销售产品。不能说对外国公司无能为力。
如果你想看类似的平台，我们有https://hotcopper.com.au/help/terms/
其实有在这里比分析算法要多得多。人们直接抽水。
Ginfloda 写道...
download.asic.gov.au 的第 10 页此报告可以帮助您
我经历过这个。再次很有帮助。非常感谢。我还将所有这些都提供给 ChatGPT 以获得一个观点。 ChatGPT 对技术指标的说法是这样的。
通过量化方法得出的技术指标，可以认为是事实信息，因为它是基于数学计算的，具有客观性。但是，如果技术指标附有任何解释或意见，则可能被视为一般或特定的财务建议。
我问了另一个问题 – “提供信号的技术指标是否构成财务建议？ ASIC 文件？”这就是它所说的
一般来说，如果指标产生的信号作为一般信息呈现而没有考虑用户的个人情况，则可能被认为是事实信息。但是，如果信号作为特定投资或交易策略的建议提供，并根据用户的个人情况量身定制，则可能被视为财务建议，可能需要适当的许可和注册。
评论
O.P.
sTen 写道...
不确定是否有任何相似之处或教训
https ://www.news.com.au/fin
谢谢。它看起来与我的活动不相似。他更像是一名交易教练。但是，我会阅读更多相关内容，看看是否有任何相关的活动可以取消。
评论
voldemort 写道...
我读到，从 2023 年 4 月起，所有外国实体也应该拥有 AFSL 以提供财务建议。如果他们不遵守，他们可以禁止在该国销售产品。我们不能说外国公司无能为力。
是的，他们本来就是要有 AFSL 的。
ASIC 如果他们没有，那怎么办？很难起诉一家在澳大利亚没有基地的外国公司。您如何在澳大利亚实施销售禁令？
这里也没有任何在线赌场合法，但这并不能阻止人们使用它们并从澳大利亚人身上赚钱。
< BR>评论
O.P.
Braveheart81 写道...
如果 ASIC 不这样做，它会做什么？很难起诉外国人gn公司在澳洲没有基地。您如何在澳大利亚执行销售禁令？
禁止在线域名并不难。这将是巨大的商业损失。同样，我没有看到这种情况发生。
在澳大利亚有一些平台，例如 Metastock – 部分执行 tradingview 的功能（提供分析能力），还有一些也是 ASX 的 hotcopper 类网站在一定程度上处理 tradingview 社交方面的公司。
澳洲中文论坛热点
- 悉尼部份城铁将封闭一年，华人区受影响！只能乘巴士（组图）
- 据《逐日电讯报》报导，从明年年中开始，因为从Bankstown和Sydenham的城铁将因Metro South West革新名目而
- 联邦政客们具有多少房产？
- 据本月早些时分报导，绿党副首领、参议员Mehreen Faruqi已获准在Port Macquarie联系其房产并建造三栋投资联