O.P.
我不情愿地写这篇文章并分享我的故事，希望能分享我必须通过艰难的方式获得的经验。因为我不希望这种情况发生在其他任何人身上。
2021 年 3 月，我的超级基金超过 22 万美元的毕生积蓄被一群老练的骗子骗了。我的基金 Energy Super 当时众所周知（他们现在已经与 Brighter Super 合并）以电子方式收到了一份完全欺诈性的滚动表格，并按照指示行事，只进行了最低限度的安全检查。他们将我的全部余额转入由欺诈者控制的银行账户，甚至没有给我打电话以确保实际上是我在请求他们将要做的事情。从我向 Energy Super 报告欺诈行为的那一刻起，他们就蔑视我并与他们保持距离，对他们的行为不承担任何责任，并在每一步都与我作对。 Brighter Super 采取了完全相同的立场，他们并不像他们在其网站上所说的那样“就在你身边”。如果我知道我现在所知道的，我会把我的超级基金放在一个基金中，该基金在我们目前生活的世界中拥有最好的安全系统。我也知道一个事实，因为我看到了其他受害者的文件以完全相同的方式失去他们的超级基金的同一个骗局已由他们的超级基金偿还。
从他们收到的文件来看，似乎他们几乎没有粗略地看一眼，因为以下危险信号存在：
伪造不当的签名。
一份伪造的 Westpac 声明，即使粗略地看一眼也能发现差异，包括：
(i) 地址线有很大差距，郊区和州线跨越两行；
(ii) 报表期限仅为一天，这不是 Westpac 银行报表的有效日期范围；
(iii) BSB 是在维多利亚泰勒湖的一家分行，当我过去 30 年一直居住在昆士兰；
(iv) 即使是未经训练的人，也能看到钻机上的帐户详细信息部分ht 手边显示被粘贴到文档上的迹象，对本节中使用的不同文本框有明显的轮廓；和
(v)“交易”标题下的日期与文档该部分的其余部分使用不同的字体。
据称我的驾照经过伪造的 JP 印章和假签名认证，该签名在整个过程中都发生了变化文档的过程。 JP 邮票州是维多利亚，我的住址在昆士兰州汤斯维尔，这一切都发生在 COVID-19 边境关闭期间。
表格中包含的地址不是我当时的住址。我于 2021 年 3 月 5 日与他们一起更改了我的住址，文件的日期为 2021 年 3 月 10 日。我的住址变更是通过录音电话和我账户上的文件确认的。转期文件上使用的地址是我过去的住址。
银行账户和 BSB 不是我名下的。
手写文件上的日期更改没有草签。< /p>
尽管有上述情况，我仍在与我的基金作斗争以偿还我的费用。
虽然我会感谢任何支持等信息，但我并不是在寻求同情。我希望你们都非常小心，因为这些垃圾一天比一天复杂，我们的政府、金融机构等跟不上。我从那个故事中与 Ken Gamble 交谈过，他是国际和网络欺诈方面的大师，它让我感到震惊的是正在发生的事情的程度以及为保护我们所做的改变是多么缓慢。一个我不能强调的警告词是您的信息的安全性，因为大多数超级基金的安全协议非常薄弱。我会谨慎对待您保存个人数据的位置。如果有人入侵您的计算机并找到您的 SMSF 信息，一份您所在的超级基金的声明和一份您的驾照副本就足以在您不知情的情况下推出您的全部会员余额。
此外，一旦某事发生像这种情况发生在你身上，你会意识到你是多么孤独。链条中有很多其他方本可以做得更好。为欺诈者设立 SMSF 的会计师一开始就不应该与他们有业务往来，Westpac 让数百万美元从超级基金账户中流出，并在不到 24 小时内流出，而没有任何阻止，显然我的基金。所有这些方面都在躲避我，我现在意识到金融机构是多么愿意为不偿还你而斗争，即使他们本来可以做更多的事情来阻止它。
最后2 年对我自己和我的家人来说很艰难，我很幸运我有一个像男人一样善解人意的妻子这么多的费用会让我崩溃。我从来没有意识到这样的事情会对我的心理健康产生影响，而且它绝对没有帮助我取得进步。我经历过涉及 ASIC、ATO、警察、Westpac 等的每个部门都躲在隐私法后面，让受害者非常孤立和孤独。这真是令人沮丧，因为我无法找到我的钱去了哪里，因为它去的银行账户不是我的，而且 Westpac 由于隐私法拒绝告诉我任何事情。我唯一剩下的途径似乎是起诉该基金，这是一项艰巨、昂贵且漫长的过程。在 42 岁时失去我的整个超级基金是改变生活的方式，但对于投资超过 10 亿美元的基金来说，这将是他们的一位经理的年度奖金，但他们在每一步都在与我作对。
点击下面的故事链接，了解更多关于公司这个极其可恶的借口。
https://www.abc.net.au/news/
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这篇文章已编辑
很抱歉听到你的故事。我一直都知道 APRA 监管的基金有一个防止欺诈和盗窃的补偿计划。 SMSF 不共享的内容。
您与 APRA 谈过吗？
查看链接的文章，这表明您参与了向诈骗者提供个人信息，然后他们将这些信息用作骗局的一部分。 https://www.documentcloud.org
这是造成补偿不足的原因吗？
评论< BR>这篇文章经过编辑
Beavcowski 写道...
2021 年 3 月，我的超级基金超过 22 万美元的毕生积蓄输给了一群老练的骗子< /p>
你对这个骗局的贡献是什么？您的故事中似乎缺少这一点。
您的超级基金似乎声称他们对他们的客户（您）真诚行事，并且您需要追捕骗子，因为他们“从你，而不是他们”。
如果你没有参与，那么他们就没有理由（他们会知道这一点），就像有人伪造文件并卖掉你的土地一样。每次损失都会得到补偿。
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摘自以下声明之一：
澳大利亚金融投诉局的独立审查管理局 (AFCA) 发现 Energy Super 做出的决定“公平合理”，“没有犯任何错误”，并且“正确的诉讼理由是针对 [诈骗者] ......与澳大利亚联邦警察”
尽管 Energy Super 向会员发出的通知超出了当时要求的欺诈风险做法和监管准则，但该骗局还是成功了。这包括 Energy Super 提供了另外两条通知，提醒 Holmes 先生注意账户提款：
• 在处理提款的前一天（2021 年 3 月 22 日）向 Holmes 先生经过验证的手机发送了一条短信。
• 账户关闭在交易文件发送给银行的同一天（2021 年 3 月 23 日），信件和详细声明通过电子邮件发送给了 Holmes 先生。
很明显 [Mr Holmes] 收到了关于翻车，所以他收到了请求通知。如果真如他所说，他没有授权，很难理解他当时为什么不联系受托人。 （相反，我面前的材料表明他是在大约一周后才这样做的。此外，当 [Holmes 先生] 确实与受托人谈过关于展期的问题时，他没有对此提出任何担忧）。”
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romy writes...
如果真像他说的他没有授权，很难理解他当时为什么不联系受托人.
OP希望是翻车，所以他没有反对。这就是诈骗者发现的“漏洞”：一旦您授权释放资金，就没有注意资金发送位置的义务。
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这真的很难过，也很难解决。
我不认为基金有错。在这种情况下，应该制定行业范围的保险计划来补偿真正的金融犯罪受害者（如 OP）。
我看不出该基金有何过错。他们收到了有效的滚动请求并采取了行动。是的，与所提供的一些文件显然存在差异，但似乎还没有达到明显应该拒绝的程度。
教训显然是要非常小心与谁打交道照顾好你的财务。对供应商进行尽职调查至关重要。我非常怀疑是否将任何财务信息交给最初联系您的第三方。
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Braveheart81 写道...
这看起来确实像那种f 应该制定行业范围的保险计划来补偿真正的金融犯罪受害者的情况（如 OP）。
这是一个好主意，但是不同犯罪的受害者应该也得到补偿吗？ ，然后谁实际支付了赔偿金，是纳税人、股东还是超级基金中的其他人（即你和我）？我不想为其他人的愚蠢决定买单，不管他们应得的同情如何。 （我应该在哪里为我损失的 7,000 美元提出索赔？）
遗憾的是，这样的计划可能会导致欺诈增加，因为如果知道有安全毯，人们就会不那么小心。
如果像这样的 SMSF 欺诈正在增加，也许需要更严格地控制转入它们，但我可以看到这将朝着我们头脑中的硅芯片发展，我不喜欢那样。 （哎呀，我迟到了一天）。翻滚现在很普遍，我们或机构都不想让它变得太难。
我确实记得 15 年前将超级厨师翻滚到新的 SMSF 是一个 PITA，花了很长时间和投诉，那只是 3000 美元
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Zed Surreal 写道...
这是个好主意，但受害者呢不同的罪行，他们是否也应该得到赔偿，然后谁实际支付赔偿金，纳税人、股东或超级基金中的其他人（即你和我）？我不想为其他人的愚蠢决定买单，不管他们应得的同情如何。 （我应该在哪里为我损失的 7,000 美元提出索赔？）
遗憾的是，这样的计划可能会导致欺诈增加，因为如果知道有安全毯，人们就会不那么小心。
我会说这是对所有账户持有人的小额征税（可能余额低于一定数额的人除外）。在某些情况下，只需要很小的费用就可以覆盖欺诈受害者，我建议用一美元支付美元还远远不够。
我同意你所说的一切。你不希望人们粗心大意，因为他们觉得自己不会遭受损失，你也不希望资金在他们的流程中松懈，因为有错误的承保范围。同样，您也不想让翻转太麻烦，因为它们是频繁发生的事件。
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Zed Surreal 写道...
< p>我确实记得 15 年前将厨师超级转移到新的 SMSF 是一个 PITA，花了很长时间和投诉，而且只需要 3000 美元法律已经改变，所以它必须在 3 个工作日内完成。 ATO 还为 SMSF 提供滚动服务（从 2021 年 10 月开始，以解决欺诈问题）。不幸的是，OP 在此之前进行了转移。
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当然，这里的一个教训是，任何人都不应该将他们的滚动请求外包。您希望能够验证提交的实际文档是否包含所有正确的详细信息。
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Braveheart81 写道...
对您的供应商进行尽职调查至关重要。我非常怀疑是否将任何财务信息交给最初联系您的第三方。
我觉得这是关键，但最好不要假设它不会发生在您身上 – 它变得越来越复杂。
我确实觉得各种机构由于不使用电话联系而使这些事情变得更容易。实际上，与人交谈可以消除很多骗局，因为您可以识别不合适的口音，还可以启用语音识别软件。它也由我们越来越集中的流程而不是本地分支机构实现——例如本地银行分支机构可以做 ID。
这个问题会变得更糟而不是更好，所以也许在实际面对的地方退后几步Face ID 是必需的吗？
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Braveheart81 写道...
我不认为基金是这里的错误。
根据 OP 对劣质伪造文件的描述，我建议文件验证/审查可能是资金问题。如果银行对账单有明显的银行对账单复制/粘贴标志，我想知道驾驶执照是否也有明显的迹象。
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Braveheart81 写道...
这真的很难过，也很难解决。
同意。
我看不出基金有什么过错。他们收到了有效的滚动请求并采取了行动。是的，与所提供的一些文件存在明显的差异，但似乎还没有达到明显应该拒绝的程度。
可能是同意，但这肯定不是知情同意。 OP 的情况很有趣，因为如果账户持有人无法识别他们被骗了，谁来负责防止欺诈？它必须是基金，因为它们是唯一涉及的其他实体。
一般来说，我认为我们中没有任何人将自己置于 OP 的位置，我敢打赌他也没有……直到它发生。
Pharma.. 写道...
我确实觉得各种机构由于缺乏电话联系而使这些事情变得更容易。实际上，与人交谈可以消除很多骗局
同意。即使他们确实有联系电话，等待时间也变得令人厌恶。
最重要的是，需要（通过立法）激励金融机构更加重视数据安全和欺诈预防。到那时，它会继续扩散。
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YetAnotherAcc 写道...
基于 OP 对穷人的描述质量假文件我建议文件验证/审查可能是资金问题。如果银行对账单有明显的银行对账单复制/粘贴指示，我想知道驾驶执照是否也有明显的迹象。
这确实取决于这些文件的外观，但同样重要的是什么是明显的如果您没有将原始文件的副本与同类型文件的原件进行比较，那么当您拥有原始文件的副本时，变化就不那么明显了。
即使在同一家银行中，也存在大量不同之处银行对帐单类型。
我不确定此处与驾驶执照的相关性。关键似乎是证明身份，但只是提交带有欺诈者控制的银行详细信息的滚动表格。
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Pharma.. 写道...
这个问题会变得更糟，而不是更好，
根据第一手经验，一些超级基金在 2010 年代末确认和落入假货的情况非常糟糕。提现/更改银行账户的通知是通过普通邮件在活动后几天到达的。 Westpac 似乎是一个以您的名义开设的银行账户的转到地址，但您并未开设该账户。在过去的几年里确实发生了一些变化，但还需要加强。
我看到的 OP 的一个问题是他与某人交谈但没有提出任何担忧。很确定谈话会被记录下来。这可能会推翻超级基金和银行上当的所有假货。
Braveheart81 写道...
会说这是对所有账户持有人的小额征税
我的理解是会员得到了全额补偿。所有成员都将为此赔偿做出贡献，作为与提供一种自我保险的超级基金开展业务的成本。希望在事情的计划中，考虑到它们的大小，它不会产生实质性影响。
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YetAnotherAcc 写道...
根据 OP 对劣质伪造文件的描述，我建议文件验证/审查可能是资金问题
我们永远无法看到实际文件，但 ASIC 有，而且他们认为它们足够了，所以我将不得不接受他们的立场。
我认为问题的症结在于 OP 确实向诈骗者提供了文件，然后他们以欺诈手段使用了这些文件。如果文件被盗，情况就不同了。
所有 SMSF 转存现在都需要 superstream 验证，这意味着提供给基金的详细信息需要与 ATO 的信息相匹配。因此，骗子还必须向 ATO 提供欺诈性信息/文件（我对这个过程不是 100% 确定）。但如果我是对的，现在这个骗局成功的可能性应该很小。
这当然不是对 OP 的安慰。我想，除非是上帝的恩典，我才会去那里。
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“事实上，福尔摩斯先生自愿向骗子提供了他的身份证件和有权以他的名义建立银行账户和自管超级基金（SMSF）”
这就是问题的症结所在。
评论< BR>
Ronin8317 writes...
ATO也有roll over的服务（2021年10月起，打击诈骗）
不知效果如何考虑到 ATO 自己遭受的所有欺诈行为。
Braveheart81 写道...
这确实取决于这些文件的外观，但同样取决于什么是当您有原始文档的副本时，明显的变化在您没有将它与相同类型文档的原件进行比较时就不那么明显了。
我同意这就是为什么我说“它可能是资金”问题，因为我们不知道他们实际收到的资金质量。
即使在一家银行内，也有大量不同的禁令k 语句类型。
我说的更多是关于能够发现复制/粘贴伪影、文本未对齐以及文档操作的一般线索。
我不确定驾驶执照的相关性在这里。
如果驾驶执照是合法的（这是我从 OP 的帖子中收集到的）那么 JP stam 的方式ps 应用于 DL 可能会有所启发。我见过很多使用假印章/邮票的例子，通常很容易确定它们是假的。
Ruchat 写道...
但是 ASIC 有，他们认为它们已经足够了，所以我将不得不接受他们的立场。
我们永远不会真正知道，但我希望 ASIC 不会太过分侧重于文档的内容而不是它的外观。我当然不是说 ASIC 错了，但我对文件很好奇。
我认为问题的症结在于 OP 确实向骗子提供了文件，
< p>我知道他们提供了 DL，但没有提供银行对帐单。Weeble Wobble 写道...
这是问题的症结所在。
p>是的！
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YetAnotherAcc 写道...
基于 OP 对劣质假货的描述文件 我建议文件验证/审查可能是资金问题。如果bank statement有明显的bank statement copy/paste标志，不知道驾照有没有明显的迹象
他1周后回复短信，没有反对rollover request几乎所有这些事情都无效。
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Zed Surreal 写道...
他回复了 SMS 消息 1一周后并且不反对展期请求几乎使所有这些问题都无效。
它讨论了金融机构为保护人们（在这种情况下保护他们免受自身伤害）而设置的中断。是的，OP 塞满了很多时间，但文件“应该”没有通过目视检查，那么至少应该基于此对其进行质疑/标记。
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