澳洲来自 ING 的 KYC 电子邮件

在澳大利亚证券外汇




O.P.

你好,

我最近收到 ing 银行的电子邮件,要求我验证我的居住地、收入等,因为 kyc,我已经和他们在一起快十年了,对他们不是很满意, 无论如何都考虑换到其他银行,我在他们的交易账户中只有少量资金,我正在考虑套现并转移到其他银行而不是向他们提供此类个人信息。这是一个好主意还是我应该遵守它们?



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KYC 是所有银行的法律要求,以确保他们拥有所有更新信息。您搬到的任何银行都需要相同的信息。您在银行工作的时间长短无关紧要,他们必须要求更新信息。



评论

wkbi 写道...

而不是向他们提供此类个人信息

我会尽量让你放心:

银行是澳大利亚监管最严格的实体之一,因此他们有一些最全面的合规管理系统(尽管最近有皇家委员会)。

在所有部门中,我相信银行拥有最发达的隐私法合规安排。


< BR>评论

Dane86 而不是_Brandon!

- 你已经和他们一起工作了 10 年的事实实际上可能意味着他们当时没有收集足够的 KYC 信息,当时规则(或银行的合规流程)不那么严格/ 严格的。或者即使他们确实收集了足够多的信息,10 年也可能是重新确认的时间。

- 如果您转到另一家银行,他们将只需要相同的信息。

- 提供 KYC向银行提供的信息不应该是隐私问题。

按照他们的要求去做。



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O.P.

我会把剩余余额提现,然后关闭账户,然后会发生什么?



评论

wkbi writes...

I will just cashout the remaining balance然后关闭帐户,然后会发生什么?

如果可以。 ING 可能会冻结您的帐户,直到您可以提供 ID。



评论
O.P.

我已经提款了,余额为零,所以不在乎他们是否会冻结我的帐户.



评论

ING 最近向很多现有客户提出了这个要求。

干杯

Jamie

评论
O.P.

谢谢,我是时候搬到更好的银行了。



评论

wkbi 写道...

谢谢,是时候让我搬到更好的银行了。

准备好在别处回答同样的问题。



评论

wkbi writes...

谢谢,我是时候搬到更好的银行了。

你是什么正在寻找一家能让它变得更好的银行?

[和 FTR – ING 银行(澳大利亚)实际上是世界上最大的银行集团之一的一部分。在这里没有隶属关系,我什至没有帐户。]



评论
O.P.

客户服务,与他们在一起将近十年,出现了一些问题,这是错误的



评论

我也在 ING 工作。是每个客户都必须这样做,还是只需要特定标记的帐户。它确实看起来。成为一个痛苦的屁股。



评论

Liverpool_YNWA 写道...

我也和 ING 在一起。是每个客户都必须这样做还是只对特定标记的帐户进行此操作

我自 1995 年以来一直在 ING 工作,再也不必对他们进行 KYC。



评论

wkbi 写道...

谢谢,我是时候搬到更好的银行了。

我的意思是,一家没有验证他们的客户将是更糟糕的非法银行。
无论如何,大多数大银行并不是真的那么糟糕。



评论

Liverpool_YNWA 写道...

我也在 ING。是每个客户都必须这样做,还是只需要特定标记的帐户。它确实看起来。成为一个痛苦的屁股。

只有当他们问你的时候。我也在 ING 工作多年,目前还没有任何要求。
如果银行认为有必要重新验证,这是 AML/CTF 法律的要求。
对我来说,这不是问题。我在线验证护照、驾驶执照、信用局报告没有问题。而且,我不会在帐户中放任何奇怪的东西。



评论

wkbi 写道...

我最近收到来自 ing 银行的电子邮件要求我验证我的居住地、收入等,因为 kyc

Deedee Megadoodoo 写道...

我自 1995 年以来一直在 ING,再也不必与他们进行 KYC。

许多银行不得不在皇家委员会发布后审查流程,更重要的是发布 Westpac AUSTRAC 问题 (https://www.austrac.gov.au/ news-and-media/media-release/austrac-and-westpac-agree-penalty)。

要遵守 AUSTRAC 的部分要求是 KYC。因此,在 Westpac AUSTRAC 问题发布后,许多银行重新查看了他们的 KYC 合规性并启动了一项计划以实现对现有客户和新客户的合规性。您在 ING 看到的是他们的 AUSTRAC 合规审查的结果。



评论

Arrowman 写道...

事实上,你已经和他们一起工作了 10 年实际上可能意味着他们当时没有收集足够的 KYC 信息

+1

更多的是围绕 KYC 的合规性存在于当时该帐户最初是打开的。在我们的机构中​​,我们最近从联名账户中删除了信用额度,并将其转换回标准的 Visa 借记卡。作为流程的一部分,我们必须填写更新的客户信息记录,即使该帐户已经活跃超过 15 年。

没什么大不了的 – 现在已经完成,并且对我们的任何其他帐户都有效



评论

wkbi 写...

为了验证我的居留权、收入等由于 kyc,我和他们在一起快十年了,不是r

他们是要求你提供文件以便他们验证,还是他们只是要求你提供并确认这些细节?如果是后者,那是正常的。它可以在几分钟内在线完成。



评论

今天 ING 向我提出了这些问题。在询问它时,我只被告知他们需要问他们。我决定关闭我的账户。在 ING 工作将近 10 年。去年我在几家银行开了账户,没有人要求我提供此类信息。


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