澳洲来自 ING 的 KYC 电子邮件

在澳大利亚证券外汇



O.P.

你好，

我最近收到 ing 银行的电子邮件，要求我验证我的居住地、收入等，因为 kyc，我已经和他们在一起快十年了，对他们不是很满意, 无论如何都考虑换到其他银行，我在他们的交易账户中只有少量资金，我正在考虑套现并转移到其他银行而不是向他们提供此类个人信息。这是一个好主意还是我应该遵守它们？

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KYC 是所有银行的法律要求，以确保他们拥有所有更新信息。您搬到的任何银行都需要相同的信息。您在银行工作的时间长短无关紧要，他们必须要求更新信息。

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wkbi 写道...

而不是向他们提供此类个人信息

我会尽量让你放心：

银行是澳大利亚监管最严格的实体之一，因此他们有一些最全面的合规管理系统（尽管最近有皇家委员会）。

在所有部门中，我相信银行拥有最发达的隐私法合规安排。

< BR>评论

Dane86 而不是_Brandon！

- 你已经和他们一起工作了 10 年的事实实际上可能意味着他们当时没有收集足够的 KYC 信息，当时规则（或银行的合规流程）不那么严格/ 严格的。或者即使他们确实收集了足够多的信息，10 年也可能是重新确认的时间。

- 如果您转到另一家银行，他们将只需要相同的信息。

- 提供 KYC向银行提供的信息不应该是隐私问题。

按照他们的要求去做。

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O.P.

我会把剩余余额提现，然后关闭账户，然后会发生什么？

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wkbi writes...

I will just cashout the remaining balance然后关闭帐户，然后会发生什么？

如果可以。 ING 可能会冻结您的帐户，直到您可以提供 ID。

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O.P.

我已经提款了，余额为零，所以不在乎他们是否会冻结我的帐户.

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ING 最近向很多现有客户提出了这个要求。

干杯

Jamie

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O.P.

谢谢，我是时候搬到更好的银行了。

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wkbi 写道...

谢谢，是时候让我搬到更好的银行了。

准备好在别处回答同样的问题。

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wkbi writes...

谢谢，我是时候搬到更好的银行了。

你是什么正在寻找一家能让它变得更好的银行？

[和 FTR – ING 银行（澳大利亚）实际上是世界上最大的银行集团之一的一部分。在这里没有隶属关系，我什至没有帐户。]

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O.P.

客户服务，与他们在一起将近十年，出现了一些问题，这是错误的

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我也在 ING 工作。是每个客户都必须这样做，还是只需要特定标记的帐户。它确实看起来。成为一个痛苦的屁股。

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Liverpool_YNWA 写道...

我也和 ING 在一起。是每个客户都必须这样做还是只对特定标记的帐户进行此操作

我自 1995 年以来一直在 ING 工作，再也不必对他们进行 KYC。

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wkbi 写道...

谢谢，我是时候搬到更好的银行了。

我的意思是，一家没有验证他们的客户将是更糟糕的非法银行。
无论如何，大多数大银行并不是真的那么糟糕。

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Liverpool_YNWA 写道...

我也在 ING。是每个客户都必须这样做，还是只需要特定标记的帐户。它确实看起来。成为一个痛苦的屁股。

只有当他们问你的时候。我也在 ING 工作多年，目前还没有任何要求。
如果银行认为有必要重新验证，这是 AML/CTF 法律的要求。
对我来说，这不是问题。我在线验证护照、驾驶执照、信用局报告没有问题。而且，我不会在帐户中放任何奇怪的东西。

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wkbi 写道...

我最近收到来自 ing 银行的电子邮件要求我验证我的居住地、收入等，因为 kyc

Deedee Megadoodoo 写道...

我自 1995 年以来一直在 ING，再也不必与他们进行 KYC。

许多银行不得不在皇家委员会发布后审查流程，更重要的是发布 Westpac AUSTRAC 问题 (https://www.austrac.gov.au/ news-and-media/media-release/austrac-and-westpac-agree-penalty）。

要遵守 AUSTRAC 的部分要求是 KYC。因此，在 Westpac AUSTRAC 问题发布后，许多银行重新查看了他们的 KYC 合规性并启动了一项计划以实现对现有客户和新客户的合规性。您在 ING 看到的是他们的 AUSTRAC 合规审查的结果。

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Arrowman 写道...

事实上，你已经和他们一起工作了 10 年实际上可能意味着他们当时没有收集足够的 KYC 信息

+1

更多的是围绕 KYC 的合规性存在于当时该帐户最初是打开的。在我们的机构中​​，我们最近从联名账户中删除了信用额度，并将其转换回标准的 Visa 借记卡。作为流程的一部分，我们必须填写更新的客户信息记录，即使该帐户已经活跃超过 15 年。

没什么大不了的 – 现在已经完成，并且对我们的任何其他帐户都有效

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wkbi 写...

为了验证我的居留权、收入等由于 kyc，我和他们在一起快十年了，不是r

他们是要求你提供文件以便他们验证，还是他们只是要求你提供并确认这些细节？如果是后者，那是正常的。它可以在几分钟内在线完成。

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今天 ING 向我提出了这些问题。在询问它时，我只被告知他们需要问他们。我决定关闭我的账户。在 ING 工作将近 10 年。去年我在几家银行开了账户，没有人要求我提供此类信息。

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