O.P.这篇文章被编辑了
目前通过顾问（使用 Colonial FirstWrap）拥有一个投资基金，其中包含财产、直接股份、管理基金等的组合。我必须通过电子邮件向他们发送手动请求的所有内容，这很麻烦。< /p>
我正在寻找一个在线平台，我可以将所有东西转移到这个平台上，同时避免顾问费，并允许我自己管理一切，包括每月自动产生收入流。我发现的大多数电子交易平台都不允许这样做，它们仅用于交易。
是否存在允许我这样做的平台？谢谢。
编辑：Vanguard Personal Invest 是我要找的吗？
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acidpants 写道...< /p>
Vanguard Personal Invest 是我要找的吗？
不，您不能将现有的管理基金转移到那里……但 Vanguard 是不错的被动基金经理。我怀疑先锋个人投资是否也能让您管理收入流。
您似乎有很多不同的要求。我猜 SMSF 会满足所有这些要求，但如果您不知道自己在做什么，它最终可能比您当前的顾问产品花费更多。
评论< BR>O.P.
sp00ker 写道...
我猜 SMSF 将满足所有这些要求，但它最终可能比您当前的顾问产品花费更多，如果你不知道自己在做什么。
谢谢。我将对费用等进行一些调查。
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acidpants 写道...
我正在寻找一个在线平台我可以将所有东西转移到那里，同时避免顾问费
这几乎肯定会触发 CGT。在继续之前做你的总结。
评论
acidpants 写道...
是否存在允许我这样做的平台？谢谢。
我不知道这是否符合您的要求，比我的复杂得多。
据我了解，它是行业基金领域的一个分支，但肯定很容易处理，低交易费，无顾问费。
https://partnervest.com.au
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O.P.
Else 写道。 ..
这几乎肯定会触发 CGT。在继续之前计算一下。
看来我必须出售并重新购买所有东西，不可能转移。值得调查，但我认为我现在会坚持我的顾问。干杯。
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如果您要“产生收入流”，您是说这是通过超级账户和基于账户的养老金实现的吗？
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如果像 Andrew 暗示的那样是超级收入流/基于账户的养老金，则不应征收资本利得税以出售并转移到另一个超级基金。
如果它不是超级产品，第一步可能是获得您自己的访问权限 https://www.cfs.com.au/person
可以在没有顾问的情况下继续打包，但您可能无法添加额外资金或自动销售/取款。谷歌发现了这个，但我不知道它与你的情况有多相关，或者是否涉及其他费用（例如，如果这仍然是一件事，你的顾问可能会退还一些包装佣金）https://www.google.com/url？ sa
值得弄清楚你的实际情况。如果你自己弄不清楚或问你的顾问，你能问问你的会计师吗？
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andrew99999 写道...
如果您要“产生收入流”，您是说这是通过超级账户和基于账户的养老金实现的吗？
不太可能。 OP 在其他地方表示他们的年龄是 39 岁。
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考虑到目前市场略有下滑，可能仍然值得搬家。使用在线计算器算出您在整个投资生命周期内将花费多少额外费用，并将其与 CGT 命中率进行比较。
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