澳洲Etf 长期持有

在澳大利亚证券外汇




小白刚刚开户,准备把房贷里offset的钱买etf.金额不小,所以有点举棋不定。现在指数都已经超过了covid崩盘之前的指数。在寻找切入点,etf大神们有什么见解?

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既然长期,买就完了

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至少ETF赚的要比你的贷款利率高才行啊

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等金融危机了再买呗。现在买etf不一定跑得过你的贷款利息。

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不要一次买很多,分批买。但是你要看长期,短期未必比贷款利息高。

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房贷fix才2%不到,etf应该比2%高点吧

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长期定投就可以了,无所谓的。高的时候少买点,低的时候多买点。

选对ETF很重要。

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楼主用哪个平台买

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围观学习

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不如买 比特币

踏上未来财富自由快车

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楼主你想买哪个etf

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这个风险有点高。不适合拿大笔offset的搞啊

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Selfwealth

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有何建议吗
我想买vas, ivv, 还有一些emerging market的etf

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我也是新手。挺好的,分散长期定投

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vas, vgs, vap, vts, ivv, ioo, ioz, iem, ixj, ndq...已经太多了

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不懂,来学习的

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围观学习 个人偏好tech类,总感觉以后都是科技巨头引领世界

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Offset的估计不好长期拿着。利率上来了,股价下去了很难拿住。怕死了。几年算长期?

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怎么选呢,手续费低的平台?

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我用commsec。价格不便宜。但是方便。
CBA还有一个commsec pocket,只能买固定的几个EFT (ioo, ioz, iem, ixj, ndq ...)。每笔2元。


选ETF的话,我主要看它们有多大(多少钱),管理费多少,holdings,以前的记录

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股市风险更大

未来利率会进入上升通道,利空股市几十年。

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哈哈这个我就不跟你争了,看个人吧

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握手,我也觉得etf比offset有搞头多了。股票长期看好。
你是什么时候开始定投的呢?

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也是刚开始。现在股市有点热,是需要谨慎些。
经济长期看好的话,就问题不大。需要的时候,躺平

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分期买入

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你可以去看下vaneck。vanguard。还有betashare,blackrock的网站。里面有很多选择。



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每个月买点,分批买,长期持有完全没压力

一次性买风险有点大

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美股如果想偏保守买IVV, 如果看好IT行业买NDQ. 只考虑大公司的话买IOO.
全球股票(除美国和澳洲外)买VGS
澳洲就买VAS

要是以上什么都想买些但又懒得考虑分配比例就闭着眼睛只买VDHG.
其他基本不用看了.

平均来说股市大市是10年里面7年涨3年跌. 以上这些ETF10年平均回报都在8%以上.定投

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长期看你有多长,现在美股整体大盘新高,你这时候买 短期会调心理有建设吗哈哈

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superhero, 号称买ETF免交易费

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长期我可以10年以上。
准备接下来一部分一部分投

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是chess sponsored的吗?
不是的话,我有点不敢啊

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哈哈哈,我也刚开始搞这个etf .
Commonsec pocket 无脑定投了澳洲指数Ioz 以及美国纳斯达克指数ndq

但是又开始犹豫要不要换成巴菲特推荐的s&p 500的IVV ,omg





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其实都有重复的,大盘涨幅都差不多吧

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你在另一个帖子里说的定投,是投的commonsec pocket?以为你用的是普通的broker

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请问有的etf分红一年2次,每次比如4.5%,那是不是等于每年分了9%的分红?这简单的算术,是不是还有其他什么隐藏的东西?

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4.5%应该是全年得分红。

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这个比较难。每次分红的CPS是不一样的。不过可以去他们网站查看历史数据。比如VAS

http://www.vanguard.com.au/personal/products/en/detail/8205/prices-and-distributions

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我用的 commonsec pocket 定投,因为超过1000每笔交易费0.02%,每月3000就是6块。一年72, 感觉还算便宜,然后两个eft 两个管理费,一个0.09% 一个0.48%,费用是205, 一年一共小300这样

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投IVV 的话就准备把另外的ndq 抛掉,IVV 费用低,但是单价高

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0.2%吧。。。

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对对对! 我简直迷迷糊糊搞不清楚!

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ndq赚得多。。。

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貌似过去十年都是赶超sp500, 好吧,懒得搞了,就他们两个了。

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commsec pocket是个新的,不过2021到现在的回报已经10%了

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看来大家都看好大盘指数股呀:)

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问题是今年上半年已经把10%挣了,下半年咋办

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已经买的可以减持嘛,没买的定投就可以啊

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有comsec 账号了, 还要开一个新的comsec pocket 账号?
comsec pocket 买的etf 以后可以转到其他平台吗?

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不是chess sponsored,不过有AFSL执照,澳洲本地公司, 估计还行吧

钱和股票都是第三方信托代持,那公司破产都动不了

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谢谢告知。
Superhero买etf免费交易,他们有什么其他的费用吗

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我只用过两次

只etf不收手续费。普通账户使用免费。有分析报告功能的高一级账户要收费。


买股票每笔无论多少收5刀,可以交易期权。

但是参加不了股东大会投票

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用offset没法扣税,建议先还了再redraw出来再买,老外管这个叫debt recycle

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请问Offset 并没有还进去过为什么不能扣税呢?
我也了解了一些debt recycling 的知识,貌似是把增值的equity redraw 出来,投入股票,利用低利息,利益最大化

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SelfWealth也是另外个选择, 一次交易就10块钱, chess sponsored.

CommSec Pocket 原则上属于入门级的交易软件, 优点是操作简单, 1万元内的小额交易比较划算. 缺点是只能买10种ETF, 没有limited order, 一次交易超过1万就没有nadtrade便宜了.

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不懂就问,hndq和ndq长得好像,有啥不同?

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因为DR的要求是你借钱去投资,看的是你的贷款目的,不还进去的话你这个贷款的目的还是买自住房,而redraw出来的话你的目的就变成了贷款投资,还有就是offset里面的帐会比较乱,各种目的都有,这样不好claim,DR的话最好用一个单独的loan出来,利息支付都很清楚。我感觉华人懂这个的不多,最好找个accountant 或者financial planner 给操作。
hndq是hedged,减低了风险也减少了盈利。

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请问每月定投ETF的话用哪个平台性价比更高?每月定投或者交易数量多的话交易费用占比也不少。

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HNDQ is currency-hedged to the Australian dollar, which seeks to minimise the effect of currency fluctuations on returns.

http://www.betashares.com.au/fund/nasdaq-100-etf-currency-hedged/

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Superhero, 买ETF不要手续费。。。卖的时候5刀。

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现在估值那么高还准备冲进去? 不过如果一点点进的话问题不大

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指數基金定投,80%股指20%債指。長期看股指漲,但短期波動大。債指平穩,股指大跌的時候沖抵損失。

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现在ETF应该都是在一个相对高点,可以分批进去。现在市场的泡沫化比较严重

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Commsec pocket应该只有7种吧。而且超过5000刀其实就和selfwealth没区别了。

买这个的很多人都是每个月定投1000以内这样,一次交易费2块钱,再往上就开始加价了。适用于资金不很富裕的。

另外superhero最近FB上广告非常多,据说ETF买入不要钱的。

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债指有什么好介绍?

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比如Vanguard的diversified bond,以各種國債和大企業債為指數的。

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最近发现vts真的不错啊,费用才0.03%,过去5年涨幅都不错,为啥没有vas,vgs受欢迎?
Ndq这种high tech 也不错,涨幅高,但是fee也相对的高了 0.49%

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VTS很受欢迎的吧,不过可能因为VTS有汇率风险,有些人不喜欢。总之你也可以买hedged的。。另外其实你如果看总体澳洲大盘和美国相比,几十年其实差距不大的,澳洲大盘的分红比较多,做下dividend re-investment,我觉得实际差距不大。

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我用的Selfwealth,Selfwealth是CHESS Sponsored Broker,HIN登记管理
每笔交易只需$9.5一口价,我能找到的澳洲最便宜的股票交易平台了, 新用户推荐注册可得10次免费股票交易
(用我下面这个链接注册,你和我各获得10次免费交易)
http://secure.selfwealth.com.au/Registration/Plan/5/2vWqk




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算一算,0.49 vs 0.03的年费

假如100万投资30年

年费差距至少是100*0.46/100*30=13.8万

如果算上通过膨胀考虑了以后的年均5%涨幅,那是...

0.46 * (1.05^29 + 1.05^28 + ... 1.05^1 + 1.05^0)
=0.46 * (1 - 1.05^30)/(1-1.05)
=0.46 * 66.44
= 30.56 万

虽然只是每年多了 0.46% 的年费

但是30年算下来要多损失 30.56 万 (相当于今天的货币价值,如果考虑通货膨胀会更多),相当于原始100万本金的 30.56% !!!


所以年费超过 0.1% 的ETF要慎重哈哈哈

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VTS 是基于美元的, 每年要填W8-Ben表格给美国税务局.
VGS是澳元的, 没这个麻烦.

请看这个讨论
http://www.reddit.com/r/AusFinance/comments/cl16o9/vanguard_vgs_vs_vtsveu/


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谢谢分享
貌似说是每三年填表格。但是管理费真的低哦


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大家怎么看VAP? performance虽然一般,但分红比较高。现在价钱是$87,便宜吗?

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多谢

thinkmarkets 怎么样也是chass 每笔8刀

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请教大家一个问题,如果用COMMSEC 就可以买NDQ, 为什么还要开COMMSEC POCKET呢?后者还有管理费,感觉不划算。

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小額交易的話 Commsec Pocket 手續費比較便宜. 交易金額大的話直接 Commsec 買就好了.

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commsec pocket没有管理费。但是不能设置buy/sell limit price。
使用limit price可能就会使交易更划算。而且交易超过25k, commsec更便宜

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感谢分享 这些对我们这种小白很有必要找你这样的大神学习

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如果谁能教教我就最好了  这些很多东西都不懂需要多少了解学习

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不管你用commsec还是commsec pocket买NDQ都有管理费。commsec系列只是你的broker而已。收你管理费的是NDQ这个ETF,和commsec不一样。

用pocket来买主要是照顾小额度的定投者,比如一次1000块内,只要2刀手续费。

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想问下用common pocket的话分红也是自动转到CBA的账户么 还是需要在哪设置添加账户? 谢谢

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开始使用的时候需要设定Funding Account。可以使用同一个CDIA。分红就会自动转到这个CDIA

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感谢楼上几位的热心答复,现在我搞明白了。

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Mark

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VAP可以买一点调整投资组合的风险分布 但是一般不建议做主要的投资 本身有杠杆 波动很大 可以看看去年三月和gfc期间的跌幅 而且vap收入的绝大部分必须分红 earning growth较低 印象中只有不到2%

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VAP2010年才开始,看不到gfc. 它的杠杆是几倍?

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vap属于reits 具体的多少倍杠杆要看结构 年报里应该有这方面的信息 无论如何 vap肯定是对利率和市场流动性很敏感的

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谢谢!
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