澳洲老韭菜澳洲股票初上路(寻找一起研究的朋友)

在澳大利亚证券外汇




     今年终于下定决心到澳洲生活, 虽然小孩7年前生在悉尼.但是之后就回国了,为了下一代的呼吸健康, 和国内断离舍.然后回头一看, 悉尼房价已经涨上天, 只好搬到南澳.悉尼真是居不易!
     人老体衰, 工作难找. 生活总要继续.
      作为一个96年开股票户,06年开美股的老韭菜只好靠炒股讨生活. 澳洲股市算是市场小, 在国内关注不多. 但是生活在澳洲大半年,慢慢感受澳洲是价值投资者的天堂, 于是开始认真分析了一下澳洲的ASX200股票,总结澳洲的ASX200的股票(绝大部分)
状况
(1) 蓝筹股票分红高
(2) 蓝筹股票波动小
(3) 价值投资者(养老基金) 是核心投资群体
缺点
(1) 交易手续费逆天抢人高
(2) 资本利得税高 (这个可以解释澳洲人为啥大多不炒股, 白菜钱白粉心)
(3) 波动小(这个看投资策略, 对于波动率交易者, 这是很不爽的事情,对于价投是好事情, 更好预测)
优点
(1)波动小
(2) 多数蓝筹公司属于寡头和垄断地位
(3) 分红稳定
(4) 澳洲税务居民有持有一年,资本利得税减半和 Frank Credit 的优惠, 算下来.大约资本利得税在 15-25%之间.

简单介绍一下我的分析方法和投资思路:
(1) 用爬虫从澳洲网站上爬下来ASX200(用的是asx20004月的成分股)10年分红数据(一共4382次分红)
(2) 然后用自己设计的算法,根据分红是否持续, Frank Credit 是否足额(最高30%,这个只对澳洲税务居民有效) 分红年回报率和股价变化) 做打分.
(3) 然后根据排序, 进行人工甄别.
(4) 选择分红稳定的股票长期持有1年以上, 然后根据asx200的变化,每季度或者每年调仓.
(5) 对于一年以上持有的股票,用期权进行增强收益

作为一个程序猿, 深刻认识到机器绝非宣传所说的人工智能那样牛X,在人工甄别方面, 需要行业背景和对行业发展的前瞻性认识.
投资是一个孤独的事情, 在外国投资那更是艰难, 还好有母语论坛. 如果大家有兴趣可以在本帖后面讨论附件中列出的股票.
另外分享一下我的心得
(1) 澳洲可以开盈透证券, 澳股交易费2刀每次, 大大低于银行的19刀, 对day trader 很有帮助
(2) 我粘贴一下我的程序分析的前12个asx200, 但是我自己扫了一下, 虽然很多公司我根本不知道干神马的,但是目前的分析算法没有考虑波动性和股价上升评分. 所以结果只能参考.

btw:吐槽一下这个论坛系统, 7年前到现在计算机技术进步这么多, 贴个图还限制78K, 这一点真是要向国内学习...

   

评论


评论
贴图限制的确应该调整

评论
盈透那么便宜。我一直在用银行的。

评论
原来我的钱都给你赚走了

评论
好专业。。。我都是只看k线抓波动。。。其他这些都是英语看不懂

评论
大仙啊。。帮我们分析美股啊。。。印度的股票。。反正都用盈透了啊

评论

问个问题. 用盈透炒股, 报税的时候, 要自己计算持有股票超过1年的出售 资本利得税减半. 盈透没有提供合乎ATO的报表. 需要自己计算. 你这个问题是怎么解决的?

评论

会报税号的。。注册的时候就要填

评论
欢迎老韭菜

评论
如果是价值投资,意味着是长线投资,那么你期望的年收益是多少?

评论

美股复杂度极高. 估计说不清楚.
各种衍生品可以玩出花来..

印度股票, 貌似外国人不能直接买印度股票, 我选择的是美股的ETF:
INDA 是印度大公司类似 中国50ETF
SMIN 类似深市 创业板

都是 ishare 发行的. 详细信息可以到 ishare官方网站查看. 我个人认为 印度投资ETF足够了.
长期看, 印度正在成为亚洲的一个引擎.

评论
欢迎

评论

我的意思是如何计算那些股票持有超过1年后卖出, 资本利得税减半, 那些股票是一年内卖出. 盈透不提供这个报表.要自己算. 自己给ATO报, 很麻烦. 电话问过盈透的支持了说不提供澳洲的这个计算支持.

评论

这个要你问花姐了。。。韭菜花花。你搜索一下。因为我不报税的。

评论

对。。我也看好印度的指数。

评论

程序跑出来的结果:
如果不考虑股价涨跌, 和红利再投资
意味着:
买入之后10年内股价没变化,只涨除权部分的股票
收到的利息不再买股票
这个理想情况下:

过去10年. 平均 分红和当时股价的回报大约在4-5%
如果整体个人收入比较少, 能拿回来 frank Credit ,大约能增加2%

所以年回报大约在7-8% 基本上养老金也是这个水平.

考虑股价长期上涨和增强期权收益 就是另外一个话题.当然买入的时机也很重要.
对我来说, 是稳定的分红可以支持日常开销, 哎工作不好找呀! 砍鸡和摘葡萄都被嫌弃太老了.







评论

欢迎老韭菜, 韭菜姐姐一起给人讲解

评论


评论
有5000 做成30000 的
有5000 做成50万的
有20000做成 20 万的
也有20万 做成100 万的
但大多数人的结果是中庸


评论
怎么只研究股票,不研究研究外汇,不管研究那样如果功夫到家割别人韭菜,不然就被别人割你的韭菜。

评论
这里好像没我什么事情。

评论
对我来说, 是稳定的分红可以支持日常开销, 哎工作不好找呀! 砍鸡和摘葡萄都被嫌弃太老了.

这是社么资金量?? 100万左右?

评论
欢迎来到阿村,我只做A股,

评论

我觉得投资基本上是赚三种钱
   第一种钱 是博弈的钱, 不是被割韭菜就是割韭菜. 比如趋势交易或者外汇, 期货.
   第二种钱 是长期通胀的钱, 就是如果你保持跑过CPI, 央行导致的通胀是被全社会人民分摊了, 但是持有一些资产比如黄金, 房子股权所谓的保值, 相当于央行通过通胀,重新分配了社会财富, 你很幸运的被劫贫济富了.
    第三种钱, 公司成长的钱, 作为股东公司比其他平均水平成长赚钱了, 通过分红获得了超额收益.
   
外汇应该属于第一种钱,这种钱我觉得挺难的, 需要你保持胜率和赔率的判断, 很崇拜赚这种钱的人, 目前能力不够在向这个方向努力.
   第二种钱属于资产配置, 比如买黄金, 房子, 生完娃,没有买悉尼的房子, 这波重新分配没赶上
   第三种钱相对比较简单 ,只要人口增加, 社会GDP成长, 混个生活问题不大.

所以,目前从第三种钱开始, 先赚好赌本, 慢慢向第一种钱过渡.


评论

不考虑房贷, 简朴生活.应该要不了那么多钱. 另外准备接一些开发业务, 毕竟程序猿还是有手艺的. 也是一种乐趣.

评论

同城战友!
A股 是老战场,随时准备杀回去.

评论

如果只考虑分红的话 其实和全款买房 租金收入差不了多少啊

评论

美国broker的保证金账户, 大约会有5倍杠杆随借随还, 如果用期权的组合策略, 可以把杠杆再放大.当然风险也会增加.而且资金利息大约是2-3%, 澳洲银行是8% 还有买卖股票品种限制. 所以,买入澳洲银行股票,是一个比较赚的生意, 因为他们真的很黑.
房产另外一个问题是, 流动性. 我更喜欢分析研究这个事情本身.
当然随着年纪增大, 房产是一个选择,不过很悲剧, 貌似澳洲没收入没法贷款,所以我得先给澳洲政府交够税然后再贷款,这TMD的很像第22条军规. 无论你有多少存款和资产,必须得有收入证明!



评论

个人体会在澳洲企图以炒股的方式讨生活应该不现实,现在许多银行大额存款都只给非常低的利息(比如1.6%),宁可把客人赶走也不愿提高到2%,说明银行都不知道上哪儿赚钱,所以普通人稳健投资想得到5%以上收益理论上不可能,你投入一百万本金,一年得五万,交税一万,四万一家人在澳洲活不了
澳洲中文论坛热点
悉尼部份城铁将封闭一年,华人区受影响!只能乘巴士(组图)
据《逐日电讯报》报导,从明年年中开始,因为从Bankstown和Sydenham的城铁将因Metro South West革新名目而
联邦政客们具有多少房产?
据本月早些时分报导,绿党副首领、参议员Mehreen Faruqi已获准在Port Macquarie联系其房产并建造三栋投资联

证券外汇

证券外汇

利润书籍

澳大利亚O.P. 有人根据澳大利亚的情况进行设置吗? 我一直在玩它,但似乎无法根据 MYOB 和其他人添加带有税码的日记帐? 您会推荐什么绝对免费的会计软件? 目前营业额低于 5 万美元,所以我 ...

证券外汇

商户通过电话询问卡CVV号

澳大利亚O.P. 最近,我从当地企业进行了多次购买,商家通过电话要求提供银行卡详细信息和 CVV 号码。 这些是信誉良好的企业、医疗诊所、建筑供应商商店/仓库。 我是否疯狂地认为泄露这些详 ...

证券外汇

有意申请税收减免的通知

澳大利亚O.P. 我今年通过工资牺牲支付了 27,500 美元(最高)的优惠养老金供款。 我还支付了 110,000 美元的非优惠捐款(余额低于 50 万美元)。 我的问题是,当我向我的超级基金提交意向通知时 ...

证券外汇

幼儿财务规划

澳大利亚O.P. 大家好, 我最近开始考虑为我的孩子制定一项投资计划,以便当他们成年时,他们可以利用一些东西来建立自己的生活。 但是,我并没有真正做过很多研究,也没有热衷于从人们那 ...

证券外汇

租金收入

澳大利亚O.P. 租金收入存入公司好还是个人好?只是把它扔在那里听听不同的观点和意见。优点与缺点 任何意见、想法、建议都值得赞赏 评论 您是在谈论谁拥有该财产还是只是在哪里支付收入? ...

证券外汇

汇丰工资存款时间

澳大利亚O.P. 嗨, 我已转至汇丰环球日常账户,明天我的工资将存入该账户。我以前在 ING 银行办理业务,我的工资总是在上午 10 点之前到账。想知道是否有人在汇丰银行拥有 Global Everyday 账户, ...

证券外汇

老年护理合同审查。提示和技巧?

澳大利亚O.P. 一位亲戚要求我审查他们被要求签署的天主教老年护理居民和住宿协议。他们还没有签字。 乍一看除了一些不明确的条款外似乎还不错。 任何人都可以提供一些个人经验提示,包括 ...

证券外汇

美联储不加息

澳大利亚不知发过没有,反正不加息! 评论 而且排除了加息的可能性 Powell pretty much rules out a hike as the central bank’s next move 评论 不加息,也不减息。 评论 估計要拖到12 月 鮑爺爺看來要選邊站了 ...

证券外汇

H&R 块

澳大利亚O.P. 嘿 有人知道 HR Block 报税要收取多少费用吗? 太多了. 您尝试过在线 Etax 吗? 它非常简单。 您只需阅读问题并在必要时回答即可。 评论 去年我的纳税申报表约为 132 美元,我可以在 ...

证券外汇

股票或其他投资 v super

澳大利亚O.P. 作为一个非常笼统的指导,我最好将额外的现金存入退休金,还是在退休金之外进行投资? 是否有一个切入点,如果有的话,那会在哪里? p> 有一段时间我一直在考虑每年花 2 万美 ...

证券外汇

ME 银行房屋贷款

澳大利亚O.P. 嗨 我刚刚注册了 ME 银行固定利率住房贷款,利率为 5.79%。 无论如何,我注意到这家银行是在还款时收取利息。因此,例如,如果贷款的偿还是每周一次,那么银行收取的利息也是每 ...

证券外汇

资本利得税:ATO 规定节省资本利得税

澳大利亚O.P. 几个月后我就将年届 60 岁了。我现在没有任何工作。 下个财政年度 7 月 0224 年初,我将出售一处投资房产,并且我必须缴纳 20 万美元的资本利得税。我和我的妻子分别拥有 75% 和 ...

证券外汇

购买卡车和被动收入

澳大利亚O.P. 因此,我们的想法是购买一辆卡车和拖车,然后以日租费出租给建筑行业的企业,以产生被动收入。显然,预计会有维护成本等。这值得吗?我们需要注意什么。 评论 Ravenswood 写道 ...

证券外汇

Latitude Go 万事达卡新月费

澳大利亚O.P. 今天收到一封电子邮件,通知我从 7 月 17 日起,无论我是否使用 Go Mastercard,我的 Go Mastercard 每月都会收取 10.95 美元的费用,过去是 5.95 美元,然后是涨到 10.95 美元,但每次只有当 ...

证券外汇

使用 myGov 进行 SMSF 轮转

澳大利亚O.P.这篇文章已编辑 我在行业基金中有一些超级资金,希望将其全部转移到我的 SMSF。 如果有人有使用 myGov 向 SMSF 进行转存的经验,并且像 Wrkr 或 Auspost 这样的 ESA,我想知道启动轮转有 ...

证券外汇

atmx 现金提取

澳大利亚O.P. BOQ 在某些地区似乎没有自己的 BOQ 分行 ATM 机。我想知道是否有人在 atmx(通过 Armaguard ATM)提取现金时遇到任何问题? 评论 wbac 写道... 评论 wbac 写道... 我想知道是否有人在 atmx(通 ...

证券外汇

P&n & Beyond 银行探讨合并

澳大利亚O.P. 隶属于 PN 银行和 BCU 银行成功合并之后,我们继续寻找另一家志同道合的客户拥有的银行进行合并,以加强我们的组织并使其面向未来。竞争激烈的澳大利亚银行业格局。 作为我们 ...

证券外汇

澳新银行加

澳大利亚O.P. 使用 ANZ Plus,如何在两个账户之间转移资金(例如从 ANZ Plus 到 ANZ Save 账户,或反之亦然)? 评论 使用Pay Anybody 付款选项。 您还应该在帐户上设置 PayID,以便任何人都可以仅使用您 ...