澳洲分享一下,如何教训那些骗子公司的(原创)

在澳大利亚证券外汇





这事很长,个人觉得很普遍,希望可以帮助到有类似经历的人。原创内容,需要转贴的请注明出处。

第一篇,概述。

故事很长,慢慢码字,手机码字不容易,文法凌乱,错误较多,请大家见谅。



概述,一朋友(不再特别注明)从2013年开始在某外汇交易平台开户交易外汇,几年后平台转手,从澳洲移到海外。一段时间后,提出取款要求,一直被忽视,直至平台服务器中断。本人联系相关部门,追回全部款项,外加利息。

查证过程中发现,网上百分之八十的投诉指向该公司。

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第二,事件经过

大概2013年年初,一外汇交易平台(以下简称Y公司,为免法律纠纷,不会透露具体公司名称)广告新开户存入保证金送20%的赠金,当然是有条件的,例如限定时间内完成赠金金额相应的交易手数,例如10%或者20%。这种推广方式很正常,其它平台都会有,从早期的10%到后期的50%,交易手数从不限到20%。

个人认为,这些限制是造成之后退款困难的一个原因,因为客户怕影响赠金迟迟没有退款,直至情况越来越不受控。加上每次交易平台收取的点差,其实超过赠金金额。

由于Y的服务还不错,加上客户经理有几个华人,不少人开户。当时澳元处于高位100~107美分,大家的想法是美金开户等澳元下来提现澳元,兼省去银行高额买入卖出价差。以CBA为例,澳元兑美元100美分的时候,在银行卖出澳元是95,而买入价105,差额10美分,约10%。

开户后正常交易两年多,帐户上略有盈余,直至某天客户经理通知平台要转手,一外资公司(以下简称A公司)接手。由于交易多时,已经非常接近要求的交易手数,没有取款和注销账号。不幸中的万幸,让客户经理打印过往交易记录。转手之后,Y公司客服搬到了欧洲某个国家,时差关系,晚上三点多是对方的办公时间。A和Y公司名义上两个公司,实际上是同一个。

转手前,接到A公司电邮,说会提供无缝对接服务,令人放心继续下去。这个邮件后来起了很重要的作用。

过了几个月,交易手数满足,提出取款要求,当时帐号仍然是略有盈余,大于入金和赠金之和。Y公司网页已经无法提交取款要求,后来甚至连语种都改了。只有向A公司提出取款要求,因为A公司注册地在澳洲,而且客服也在澳洲,属于澳洲政府的监管。

鉴于无法提取全款,于是折中提出取款三分之一,依然无响应,唯有继续交易。大约2015年底,服务器突然无法连接,失去所有数据。



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材料准备篇

当时太忙,除了几番联系A公司,遭到拒绝,当事人没有进一步行动。然后本人获知的时候已经过了2016财年。

首先网上搜索了一下,发现几年内不少人有同样的经历,大量指向Y公司,金额介于几百到几万美元。这个是几万美元算是比较高的一个。

注册其中一个网站,循着几个过往的成功追款案例,逐个发电邮去试,无果。

于是走第二步,先收集整理所有资料,包括A公司,Y公司控股公司F公司,A公司等注册资料。这些网上都有。然后向ASIC,澳洲的证券投资委员会提出投诉。未几,ASIC回应,纠纷处理不属于ASIC的职责范围,估计它们只管注册和法规。然后推荐了相关监管机构的名称,就是后来的FOS。这个是财务机构的监管机构,必需取得FOS的注册号,才能开业。从后来的反应,金融机构很怕FOS。而ASIC的工作人员电话沟通了几次,说很同情受害人的境遇,但无力改变,会后续跟进FOS的处理结果。

一翻功夫白费大半还浪费了几个月的时间。好在所有文档还在,不久之后上FOS网站提起申请,分别对A,Y和F公司进行投诉。同时提出三个投诉是怕和ASIC同样的事情发生,浪费时间,干脆几个一起来,节省时间。

三个案子分别返回三个案号,之后和FOS的沟通必须引用案号。

几个月后,FOS回应对F公司和Y公司的投诉不适用,原因是F公司已经将Y出售,而Y在海外,不归属澳洲监管。于是三个案件只剩一个,A公司。幸亏当初一次投诉三个,这下集中火力对A。

FOS处理有标准的流程,每个环节需时一个月到几个月不等。一来二去,反复索取资料,和补充资料。之后等对方回应,等FOS处理回应后通知进展。

期间专案工作人员电话联系,声情并茂阐述了当事人的处境,客气提出请求。工作人员非常耐心和有同情心,核实情况后,专员心中有数。估计A公司对于FOS的咨询函完全没有答复,完全没有提出反对。一是出于心虚,而是不愿作实与投诉人的关系,仅仅寄希望于我方资料不足,FOS不敢做决定。

FOS最终做出于我方有利的决定,而这决定是有一定的约束力,但不可以强制执行,可以完全置之不理。FOS只可以通过其它方式来制约它,譬如不给它续拍照,不让它继续做外汇交易平台。当然,我方可以根据FOS的决定上庭告它。

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成功取款篇


FOS的裁决完全支持投诉人的要求,要求A公司退还入金,没有包括赠金,虽然交易记录中帐号余额大于两者,另外还有第一次取款要求至今的利息。

裁决结果出来之后,征询双方意见,限期内提出异议,没有异议就必须回函确认同意。估计对方也没回应,没有异议,也没有同意,相当于默认了。

裁决出来后,FOS给了个A公司的联系方式,让提供帐号转款。一直没有收到,又过了几个月,还是没有收到退款,礼貌地和专案人员的助手联系,说对方没有执行。很快回复会跟进,未几回复说对方已经打款。

又等两个月,没有。再次联系FOS,说没有收到退款。回应会再追,告知有消息继续联系。过了一段时间,退款到了,美元。只有本金,还略少,没有利息。不想再麻烦FOS,直接去信A公司,在统计局ABS的网站上查了一下CPI的各年指数,算出利息百分比,让对方付息,遵守裁决。一直没有回复,过了许久,再去信FOS,说明情况。不多久,利息也到了,总体少了一点点。

大家很满意,决定不再麻烦FOS,去信FOS告知事情解决,措辞十分客气感谢对方。

事情最终得以解决,前后超过两年。裁决出来后有一次意见反馈调查,给了FOS好评。

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哎 这过程真令人心焦。当初到底图个什么?

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FOS是什么

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The Financial Ombudsman Service

金融业的投诉机构

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贴子里写得很清楚,估计当初目的有几个

一等美元升值,据信当初人民币换美元是6.2~6.3左右,而澳元兑人民币在7以上,

二是省去银行高额的换汇差价,以CBA为例5%。





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这可是关系几百万澳币的事情,相对来说你的就是小钱了,所以最后还是配合返款给你了。

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谢谢咱们投资版主加分,你是隐秘版的明星



整个事件从首次要求提款前后三年多,

若不是澳洲的FOS督促A公司,都不知道如何可以解决,

至于那些澳洲以外的投资人拿Y公司可是一点办法都没有,总不能跑去爱尔兰找它。


这个例子告诉大家,选平台得小心




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不错,谢谢楼主,学习了

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谢谢分享

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FOS 又记住了,在澳洲所有的ombudsman都要知道,说不准什么时候就用上了,touch wood.

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澳洲的监管很严,

官网上的案例大多是误导,例如错误的投资建议,所以持牌的分析师都会放免责条款在报告最后。

有不少投资建议是给那些付费用户的,那他就跑不掉了,有duty of care,

反而是那些没牌照的砖家,FOS是管不了的。
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