澳洲银行投资顾问一般都会有哪些理财建议呢???

在澳大利亚个人理财




刚收到银行工作人员的电话留言,说我银行有些存款,问问我这些存款以后有什么投资使用计划。

准备去和他聊聊。

我想先在这问问, 一般来说,这些投资顾问会有哪些常规的投资建议呢?    仅仅是买房置业??

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他们的建议和王婆卖瓜是一样的

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多半会让你买他们的保险,买他们的基金。
记住在开始之前要确认当天的咨询是完全免费的。谈的当天不要签任何字。不管对方如何push.
当然,如果你的钱来得容易,就无所谓了。

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谢谢。 保险我不会买,都已经有了。

不知道他们能帮着进入澳洲股票市场炒股吗?  想学习一下

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那good luck了

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就是推荐你买保险,买基金, 然后他拿佣金

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炒股好像許多人都是自己炒... 如果真要的話倒是可以找找stock broker,但是一樣沒有免費的東西,也都是要抽佣金的

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炒股不用人交,凭感觉

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拿佣金的年代早就过去了。。。

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如果你需要的就是指点你如果进入股票市场炒股的话,我的建议是不用找银行的planner了,看投资版学习的都更多些。

如果你想了解一下除了房地产之外的投资市场,看看有什么别的选择,你应该怎么介入的话,我觉得如果碰到一个好的Planner,聊聊还是可以的。在悉尼的话有功夫找我来聊聊也行。

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虚心请教planner靠什么赚钱

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现在insurance还是有commission的。

其他的advice比如退休策略,投资策略都是fee for service了,也就是根据提供的策略的复杂程度和服务的复杂程度收费,$1000-$3000,看具体情况吧,就像会计师、律师服务收费那样类似的概念了。

现在任何的投资产品还有一个比例的费用是给planner的话,那都是不合理的了。

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现在银行的personal banker没有佣金的?

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Personal Banker 比 Financial planner 要低級,銀行的Financial planner不會具體的給你建議買哪個股票。

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一般planner提供方案后, 客人自己来投资吗?  还是planner管理?

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免费的咨询都是保险类的,投资方面的咨询都要按小时付费

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一般会有一个SETUP FEE,几百到几千,可以免掉。然后就是养老啊,INCOME PROTECTION,大病保险等等。忽悠一通你就可以决定要不要继续了。

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银行的planner在投资方面往往会是银行research team的基金portfolio组合,如果你的期望值是帮你推荐表现出色的股票,长期超过大盘平均回报率3-5%,那估计银行的planner不是你需要的选择。

如果你觉得基金portfolio组合可以符合你的投资需要,一般第一次建议就是一次性的,每年的review是需要ongoing service fee的。
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