澳洲法新社洗钱行动突显澳大利亚巨大的房地产脆弱性

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正如金融行业游说团体经常指出的那样，银行业受到高度监管。

有一个以 A 为重点的监管机构需要满足 – ASIC、APRA 、ACCC、AUSTRAC – AFCA 和 BCCC 等监督机构，然后是讨厌的记者在事情进展不顺利时写文章。

这就是犯罪分子可能避免与任何人打交道的充分理由他们转而求助于一家非法的跨国“银行”，在全球范围内通过投资澳大利亚房地产来清洗他们的脏钱。

这就是澳大利亚联邦警察所声称的多年来一直在进行，重新聚焦澳大利亚反洗钱监管中的一个潜在漏洞——房地产经纪人、律师和会计师，他们都没有义务报告可疑交易。

刺痛

本周，联邦警察逮捕了 9 人，没收了价值数百万美元的悉尼房屋、加密货币和奢侈品，捣毁了一个据称提供“工业规模”洗钱活动的集团。

< p class="_39n3n">AFP 指控该集团充当不受监管的跨国银行，在全球多个国家提取现金储备并为犯罪客户提供交易便利。

洗钱指的是“清洗”现金，以便通过犯罪手段赚取的钱最终看起来像是合法利润。

在这种情况下，警方称该集团利用“多个司法管辖区的多个手段”，包括利用代购（本质上是跨境购物者）、赌场中介和传统银行业务之外的非正式转账系统。

法庭将指控该集团洗钱 1.5 亿美元在其自身的利润中，从现金流动中获得2018 年和 2022 年之间。

除了大量的奢侈品和汽车外，它还将据称的非法资金存放在一个珍贵的房地产投资组合中，包括悉尼的 20 个地址——其中两处房屋在仅东部郊区就价值 1900 万澳元——以及未来西悉尼机场附近的一块价值 4700 万澳元的土地。 Heading">受监管

有时犯罪分子确实只是利用银行来转移他们的脏钱。

银行并不总是正确的因为他们试图打击洗钱和打击恐怖主义融资，这个行业的首字母缩写为 AML/CTF。

2020 年，Westpac 与金融犯罪监管机构 AUSTRAC 达成协议，以通过支付创纪录的 13 亿美元罚款解决了超过 2300 万起涉嫌违反反洗钱法的行为。

Westpac 做错了什么？

Westpac 已同意支付了澳大利亚企业历史上最大的罚款，但它到底做错了什么以及罚款如何累积？

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一些有问题的转账与涉嫌在东南亚进行的儿童剥削活动有关。< /p>

此次罚款是澳大利亚企业历史上最高的，几乎是之前记录的两倍——联邦银行为近 54,000 起洗钱违规行为支付了 7 亿美元的罚款。

< p class="_39n3n">其中一些违规行为与涉嫌资助恐怖主义有关，而大部分违规行为与所谓的智能 ATM 相关，这些 ATM 允许用户存入超过 10,000 美元限额的款项，从而触发强制报告义务。

< p class="_39n3n">但银行至少在努力阻止违规行为。

AUSTRAC 的巨额处罚让整个行业开始关注在。从那时起，机构向该领域投入了大量额外资源，并提高了董事会和治理机构对 AML/CTF 问题的警惕性。

最大的漏洞

另一方面，房地产——w行业大约是澳大利亚股市价值的三倍——不必问有关钱从何而来的尖锐问题。

AUSTRAC 在 2015 年的简报中清楚地说明了这一点。

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"与其他方法相比，通过房地产洗钱——包括住宅和商业——可以相对不复杂，几乎不需要计划或专业知识。大笔非法资金可以通过房地产隐藏起来并融入合法经济。”

这是监管机构在说——但什么也没有

洗钱法

由于缺乏政治意愿，历届澳大利亚政府未能延长洗钱活动澳新银行表示，新的法律涵盖律师、房地产经纪人和会计师。

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房地产经纪人仍然不受《2006 年反洗钱和反恐怖主义融资法》的约束。

因为房地产交易通常通过金融机构进行贷款、存款或取款，当局可以深入了解通过财产进行的潜在洗钱活动。

但是，在该法案未涵盖的情况下，以现金或现金进行的交易通过其他付款方式没有义务向 AUSTRAC 报告，这意味着当局可能需要数年时间才能发现基于财产的洗钱计划，如果他们ver do.

让房地产业者遵守法律会增加该行业的复杂性。但它也可能阻止犯罪。

AUSTRAC 估计，仅在 2020 年，与中国有关的犯罪分子通过澳大利亚房地产洗钱 10 亿美元。

解决方案

诚信组织澳大利亚透明国际的首席执行官克兰西摩尔说房地产行业让澳大利亚失望。

“这个价值 100 亿美元的洗钱工厂是犯罪分子如何将澳大利亚视为在我们的房地产行业洗黑钱的首选目的地的另一个例子，”他争辩道。

“我们薄弱的法律允许他们将犯罪所得投资于我们的房地产行业，并且[它]可以说是导致房地产价格上涨的原因。

< p class="_39n3n">"透明国际长期以来一直呼吁进行强有力的改革，尽管议会进行了多次调查，但澳大利亚目前的反洗钱法律不要求房地产经纪人对客户进行尽职调查或提供可疑交易报告。”

参议院委员会对澳大利亚反洗钱法的调查呼吁未能规范“指定的非金融企业和专业”(DNFBP)，也称为“专业服务商”。

这些人包括赌场经营者、房地产经纪人、贵金属和宝石经销商、律师、公证人和会计师。

赌场业主不适合，但个人不收费。

如果澳大利亚的赌场出了这么多问题，起诉在哪里？

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该委员会 2022 年 3 月的报告呼吁实施所谓的“第二阶段”改革，迫使这些行业遵守旨在阻止金钱的法律...澳大利亚房地产协会首席执行官 Anna Neelagama 在提交给听证会的一份文件中写道：“如果发现洗钱行为，房地产所带来的成本将远远大于为社区带来的相对较小的预期收益。”

"有证据表明，通过房地产进行的洗钱和恐怖主义融资往往集中在少数地点。

“大多数澳大利亚房地产经纪人永远不会遇到因此，将房地产从业者包括在报告中可能价值有限。”

房地产经纪人是否会被迫警惕不正当交易取决于政府和议会。

与此同时，警方、AUSTRAC 和其他监管机构将尽自己的一份力量阻止犯罪分子利用他们的钱将澳大利亚称为家，尽管有一个豪宅大小的盲人现货。

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