澳大利亚联邦银行正在推出针对汇款和电话银行业务的新验证措施，此前预计诈骗金额将激增 20 亿美元，去年年底人们呼吁银行承担更多责任。
On周四，澳大利亚最大的银行宣布了两项基于应用程序的举措，此前澳大利亚竞争和消费者委员会于 7 月推动银行实施一项类似于英国“收款人确认”计划的举措，以减少银行转账诈骗的数量。< /p> 联邦银行表示，其基于机器学习的技术在标记诈骗方面的命中率为 93% .Credit:James Alcock
2020 年，这些计划（也称为支付重定向诈骗）损失了约 2.27 亿美元，根据监管机构。它们是 2021 年对企业造成最大破坏的诈骗类型，也是造成经济损失第二大的诈骗类型。
网上银行交易需要收款人的姓名、BSB 和帐号，但大多数银行只检查 BSB 和帐号. 2017 年，荷兰的银行推出了一项名称检查服务，将举报的欺诈行为减少了 81%。
3 月，CBA 将效仿荷兰，推出基于机器学习的技术 NameCheck。< /p>
CBA 的零售银行集团主管 Angus Sullivan 表示，该技术表明客户为首次付款输入的账户详细信息是否与银行数据库中的账户信息相匹配。
加载“当他们在网上转账时，许多人假设收款人的账户名称以及 BSB 和账号都经过检查，但在大多数情况下这是不可能的，”他说。 “我们现在拥有改进这一点的数据和技术。”
CBA 集团欺诈总经理 James Roberts 表示，当 NameCheck 的机器学习算法针对已知的商业电子邮件泄露事件进行回溯测试时，它的命中率为 93%。
广告“我认为我们还需要一段时间才能在整个行业中真正大规模地看到这两种方法，”他说。 “BSB 和帐号会保留一段时间，我们希望确保我们的客户安全。”
“在与消费者和银行的合作中，我们每天都看到诈骗对人们造成的破坏性影响。”
澳大利亚金融投诉局局长 David Locke
CBA 的第二项举措称为 CallerCheck，允许工作人员向客户的应用程序发送通知，以确认银行正在拨打电话。客户还可以在应用程序中验证他们的身份，从而减少通过电话共享个人信息的需要。
Sullivan 说，到目前为止，“没有简单的方法来验证他们的身份”。一个客户来验证他们是否真的在与银行交谈。”
新措施出台之际，人们担心诈骗今年可能会给该国造成 40 亿美元的损失，而 2022 年估计是 20 亿美元，根据海量数据Medibank Private 和 Optus 的违规行为。
Loading澳大利亚金融投诉局对该公告表示欢迎，并指出其收到的与诈骗相关的投诉数量有所增加。
2021 年至 2022 年在此期间，监察员服务每月平均收到 340 起与诈骗有关的投诉，比上一年增长 28%。在本财政年度，这一数字飙升至平均每月 400 起与诈骗相关的投诉。
该机构的首席执行官大卫洛克表示，诈骗的数量和金额都在增加，其中一些失去家庭存款和退休储蓄。
“在与消费者和银行的合作中，我们每天都看到诈骗对人们造成的破坏性影响，”他说。 “我们欢迎银行采取任何旨在保护其客户的举措，包括技术的创新使用。”
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