从 5 月份算法稳定币 Terra 的失败开始，到本周崩溃的加密货币交易所 FTX 的创始人 Sam Bankman-Fried 被捕结束，可以肯定地说，2022 年对加密货币来说是麻烦不断的一年。
然而，尽管这些崩盘使投资者损失了数百亿美元，但澳大利亚发现自己又迎来了一个没有任何严格的加密监管的圣诞节，而且至少还需要六个月才能通过任何立法。
澳大利亚在加密监管方面“确实落后于”全球同行，主管 Caroline Malcolm 说加密分析公司 Chainalysis 的国际公共政策负责人。
根据加密分析公司国际公共政策负责人 Caroline Malcolm 的说法，该国“确实落后于”其全球同行Chainalysis 公司表示，现在是政策制定者采取行动的时候了g 关于保护交易加密货币的消费者。
The Age 和悉尼先驱晨报就我们的每周系列 You、Me 和 Web3 与 Malcolm 进行了交谈，该系列旨在通过与生活和呼吸它的人们交谈来检查、挑战和揭开新兴行业背后的思想的神秘面纱。
随着 Sam Bankman-Fried (SBF) 的被捕，我们在加密货币领域又度过了有趣的一周).您认为他的被捕会对全球监管机构的行动产生怎样的影响？
加载我们看到的针对 SBF 的指控表明，FTX 崩溃所发生的事情不是加密或区块链特定的失败，而是这个更广泛的欺诈和缺乏透明度的潜在问题。
但话虽如此，我认为这将对加密货币的政策和监管环境产生溢出效应，特别是加速和重新确定优先级 –不一定将新问题摆到桌面上，而是重新确定已经存在的问题的优先级。
您如何看待针对他的指控？你是不是很惊讶？
广告我们在媒体上看到了很多事情，但显然还为时过早。在破产后时期一直负责领导 FTX 的 John J. Ray 在他的证词中提到，已聘请 Chainalysis 来帮助进行区块链取证。我们已经能够保护超过 10 亿美元的数字资产免受盗窃或进一步未经授权转移的风险。
所以我认为我们仍在学习很多东西过程，显然，它可能限制了我们可以说的多少，但我认为在接下来的几周、几个月甚至几年内，关于到底发生了什么，还有很多事情要展开。
你的意见是什么？考虑到本地实体和国际实体相对独立，对澳大利亚客户取回资金的可能性有何看法？
老实说，我可能无法对此发表太多评论。涉及的金额非常可观，在现阶段，该过程仍处于早期阶段。
今年我们看到了 Terra/Luna、三箭资本和 Celsiu 的崩溃s，现在是 FTX。在这三起事件中，您认为哪一起最有可能对监管产生直接影响？
它们各不相同。政策方面出现了一些问题。一个是围绕客户资产的隔离和这些资产的保管问题。我们在一些国家已经有了处理这些问题的框架。第二个是围绕破产保护——客户资金位于破产等级中。
FTX 创始人 Sam Bankman-Fried。Credit:Bloomberg
第三个问题是围绕一家公司可能开展的不同活动，以及您如何缓解可能出现的利益冲突那些不同种类的活动。然后是我们在传统金融中看到的更普遍的治理和审慎要求，但尚未渗透到加密货币中。
我们已经开始看到全球一些国家或至少实施了这些制度这些制度的一部分，这就是澳大利亚真正脱颖而出的地方。我们还没有任何一种整体框架，即使是从消费者保护的角度来看，在这方面，我们真的落后了。即使您的唯一政策目标是消费者保护目标，也需要某种框架。仅仅警告客户不要投资是不够的。
您认为为什么澳大利亚在建立此类监管框架方面进展缓慢？有趣的是，考虑到该行业迫切需要受到监管，它被推迟了这么久。
这是一个非常好的问题。就在今年早些时候政府换届之前，我们出台了法规草案，但自那时以来我们没有看到很大的进展，除了代币映射工作。
我认为是时候了超越 KYC/AML [了解你的客户/反洗钱协议]]。如果在 FTX 造成的破坏之外还有一线希望，那就是它表明确实需要对此做出回应，超越 AML，建立更广泛的框架。
Chainalysis 做了很多跟踪区块链上的欺诈和其他非法活动。过去 12 个月的价格下跌是否影响了犯罪活动水平？
作为非法活动的一般规则，是的，但并非所有不同类型的非法活动都是如此。例如，如果我们考虑诈骗，我们已经看到它们在减少，并且我们已经看到暗网市场活动因价格下跌而减少。
但事实并非如此虽然与黑客有关。今年我们看到黑客数量有所增长，而 10 月是有史以来黑客数量最多的月份，尤其是 DeFi [去中心化金融] 协议。仅在 10 月份，我认为我们就有近 10 亿美元的数字资产被黑客入侵。
您认为这一切在 2023 年会如何发展？如果熊市再持续 12 个月左右，您认为我们会看到更多还是更少的非法活动？
鉴于我们自市场低迷以来所看到的情况，我们预计不会看到这些趋势发生了非常重大的变化。所以这通常是随着价格下降的非法活动，但其中有一些异常值。
如果我们认为关于诈骗，可能有几个原因导致随着价格下跌，诈骗者的机会越来越少或吸引力越来越小，尤其是考虑到想赚快钱的人越来越少，因此人们不太容易上当受骗
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