我们经常听到有人被骗,特别是最近两年火爆的加密币引发的骗局越来越多,但是让人难以想象的是,这样的诈骗竟然已经高达10亿美元。
根据美国联邦贸易委员会周五(6月3日)发布的一份报告,在自2021年年初以来的一年多时间里,已有超过4.6万人报告自己遭遇了加密货币骗局,损失总额超过10亿美元。
此类诈骗在2021年带来的损失,是其在2018年的近60倍。
美国联邦贸易委员会(Federal Trade Commission,简称FTC)指出,受害者报告说,他们向骗子支付的加密货币主要是比特币(Bitcoin),占70%,还有泰达币(Tether)占10%,和以太币(Ethereum)占9%。
诸如比特币这样的加密货币的一个关键特徵是,其支付转帐是终极的,不可被逆转。这并不总是一件好事。
退款——一种旨在保护消费者的工具——允许消费者在声称他们没有收到货物,或被欺诈性地收取了服务费用的情况下,撤销交易并获得退款。
自2021年以来,在报告了因骗局而损失加密货币的人中,近一半的人表示,骗局始於社交媒体平台上的某种信息。这些投诉中提到的主要平台是:Instagram(32%)、Facebook(26%)、WhatsApp(9%)和Telegram(7%)。
到目前为止,利用虚假的投资机会诈骗是最常见的类型。2021年,向联邦贸易委员会报告的,5.75亿美元规模的加密货币欺诈损失,都与虚假投资机会有关。人们报告说,一些投资网站和应用程序声称,会让他们跟踪加密货币的增长,但这些应用程序是假的。当他们试图把钱取出来时,他们完全无法做到。
联邦贸易委员会在其报告中警告说:没有银行或其他中央机构会去标记哪些交易属于可疑的,或试图在欺诈发生之前阻止这些交易。这些令人担忧的情况并不是加密货币交易所特有的,但它们都会被骗子利用。
杀猪盘则是加密货币欺诈导致损失的第二大来源。其次是假冒企业和政府的骗局。联邦贸易委员会说,假冒诈骗往往会从声称自己来自亚马逊,或微软等科技公司的虚假消息开始。
从年龄角度来看,年轻的消费者更有可能被加密货币诈骗所迷惑。联邦贸易委员会报告说,20至49岁的人报告被骗走加密货币的比例,是更年长群体的三倍多。
联邦贸易委员会说,为了避免受骗,人们应该明白,投资加密货币从来不会有保证的回报;尽量避免参与需要购买加密货币的商业活动;并注意涉及加密货币支付的浪漫关系诱惑。
这份报告是在加密货币市场经历了动荡的几周之后发布的。号称能够与美元挂钩的稳定币(Stablecoin)的失败,拖垮了整个加密货币类别的资产,使该行业的市值被抹去了5万亿美元,并在这个过程中打击了投资者的信心。许多机构和散户投资者遭重创。
在大多数情况下,加密货币的投资者都不会有来自联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Corporation,简称FDIC)的支持,也没有来自任何其他消费者保险的保护措施。
亿万富翁、比特币持有者卡梅隆(Cameron)和泰勒·温克艾沃斯(Tyler Winklevoss)最近宣布,将在加密货币交易所Gemini裁员,理由是该行业正处于被称为加密货币冬天的收缩阶段。他们表示:当前的宏观经济情况和地缘政治动荡,进一步加剧了这种情况的恶化。
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