在新西兰
奥克兰一家保险公司宣布将依据房产遭受地震风险程度来制定保费。
Tower Insurance总部位于奥克兰，是全国第三大保险公司，近日提出将依据房产遭受地震风险程度来制定保费，此举可能成为全行业定价变化的催化剂。
上周三，Tower Insurance宣布住在地震多发区的数千名客户将面临保费上升，而包括奥克兰在内远离地震活跃层的客户保费将下降。
首席执行官Richard Harding表示，公司从本周起将停止“补贴”地震风险较高地区的用户，以这种方式向用户传递清晰信息，更公平地分配成本。
Harding表示，公司有35万名客户，大多数的保费都不会有太大变化，不到2.5%的客户会发现涨价超过250纽币，而只有1%的客户保费涨幅会超过2000纽币，“保费增长的客户通常是那些在惠灵顿、纳皮尔、吉斯本等高风险地区有规格较高住宅的人。”
据Harding介绍，在奥克兰一栋100万纽币的房产和地震有关损失的保费约为40纽币，而在惠灵顿一栋面积相当的房产保费则要5400纽币。
据称，洪水损失的保费也很快将根据风险程度而发生变化。
Melville Jessup Weaver理财顾问公司负责人Jeremy Holmes预测，Tower公司将成为新西兰根据风险程度定价的第一家保险公司，Tower公司的举动可以帮助改变及影响社区和政府的行为。
Holmes去年11月发表了一份研究，研究发现在Hawke's Bay高风险地区和低风险地区的保险费用没有差别，他表示希望5年后可以看到不同的研究结果。
Tower公司是新西兰使用RMS（一家总部位于美国加州的全球灾难模型公司）的少数保险公司之一，该公司根据地震风险评定各个房产的风险和定价。RMS的新西兰风险模型在2016年进行了更新，这是20年来首次将坎特伯雷地震的数据纳入其中。
Holmes表示模型非常细微，将诸如距断层线的距离以及液化风险等因素都考虑在内。
保险理事会首席执行官Tim Grafton认为Tower公司此举会帮助人们做出更好的决定，“目前有价值200亿纽币的资产和大约4.7万所住宅距离高潮水位只有1.5米，在未来的几十年里，如何保护这些资产不受侵害将是一个巨大的挑战。”