在新西兰
高等法院就新西兰内务部诉新西兰平安金融(集团)公司及相关人一案宣判,因违反《反洗钱和打击资助恐怖主义法案2009》(Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act 2009,以下简称“反洗钱法”)的规定,平安金融被罚款529万纽币,并被禁止以金融机构名义从事任何金融活动。
负责上述法案实施的内政部在调查中发现,平安金融及其总经理Xiaolan Xiao的涉案总金额超过1亿纽币。
平安金融是一家新西兰本地股份有限公司,办公室设在奥克兰的Queen St,服务范围包括汇款和外币兑换。Xiao是新西兰公民,生于中国北京。在调查期间,该公司雇有3名前台员工。据Xiao称,公司规模不大,通过口口相传招揽新顾客。
内务部指称,在2014年1月1日到2015年1月9日期间,平安金融和Xiao在1,588起金融交易活动中“极度违反”反洗钱法的规定,未能保留362名客户的身份记录,涉案总金额达105,413,026.44纽币。违反的法定义务包括:
·对客户身份进行核查(该核查为客户尽职调查的组成部分);
·对账户和交易进行充分监控;
·保存交易记录、客户尽职调查记录和其他记录;
·报告上述法案第2部分所列、违反反洗钱和打击资助恐怖主义相关规定的可疑行为。
内务部还指称,平安金融与不能提供充分证据证明身份的人员有过或仍有业务关系。同时表示,内务部不是指称平安金融与洗钱或资助恐怖主义活动有染,只是认为该公司没有遵守反洗钱法相关规定。
案件审理过程中,平安金融和Xiao均未出庭应诉。法庭对内务部的调查结果予以认可。
法官Christopher Toogood表示:“在我看来,这是一起严重的、系统性的违反反洗钱法多项法定义务的案件,影响范围广泛,横跨数个关键领域,这些违法行为并非孤例,且曾反复发生。”他认定,Xiao误导了内务部的调查,并对反洗钱法的规定“表现出彻底的不尊重”。
Toogood法官还表示,内务部调查的交易反映的行为颇为可疑,包括在一天内不必要的多次收付交易、数额极大的交易和“值得注意的”提现交易。“就该1,588起交易,平安金融无法提供任何一起交易的可疑交易报告。由此不难推断,该公司的不守法行为是经过算计的结果,也是对法律规定的蔑视,不守法是该公司的企业文化。”
Toogood法官最后说,他的判罚“必须极重,以震慑并谴责此等不守法行为”,这也是国会立法的用意所在——相较此前立法,要对违法行为加大惩处力度。