在新西兰
近日Wespac银行承认，由于银行失误让一名澳大利亚学生的账户莫名拥有了无上限透支额度，使其大量能够大量购买手包等奢侈品，透支额度达460万澳元。马来西亚女子Christine Jia Xin Lee现年21岁，是一名大学生，她疯狂挥霍掉了460万澳元后，本月试图离境时在悉尼机场被警方逮捕。
网5月23日报道 综合stuff、bbstoday消息 近日Wespac银行承认，由于银行失误让一名澳大利亚学生的账户莫名拥有了无上限透支额度，使其大量能够大量购买手包等奢侈品，透支额度达460万澳元。 马来西亚女子Christine Jia Xin Lee现年21岁，是一名大学生，她疯狂挥霍掉了460万澳元后，本月试图离境时在悉尼机场被警方逮捕。 Westpac在庭上提出，2012年，Lee在Haymarket支行开设了一个没有透支额度的账户。2013年，一位受害者称其受到欺骗后将钱打入了该账户。 按惯常程序，Westpac将此账户设置为POC状态，即将此账户冻结。随后又将其设置为“Manager 321”状态，在此状态下，Haymarket支行将不再拥有对此账户的监管权。在一周的调查之后，因为认定该次交易是合法的，所以POC状态被取消。然而，本应一并解除的“Manager 321”状态却没有被取消，因此Haymarket支行仍然没有该账户的监管权。 这样一来，Lee就“钻了空子”，在没有监管的情况下无限透支，疯狂消费。据悉，Lee在2012年开银行户口，她的父母之后也定期存入钱，供她在悉尼大学的学费。Lee在2014年7月，透支一笔3454澳元，之后她将这笔数额填补回去。 之后她两次再透支同一笔数额，当发现没碰到任何问题时，Lee就停止填补透支的数额。随后Lee开始将大笔的数额转入一个Paypal户口，她父母也在同个时期停止向她汇钱。 在2014年7月至去年4月间，Lee被指多次提取资金，一共高达4,653,333.02澳元。她也被指每个星期花费8.5万澳元购买名牌服装和手提包。
她还被指每个星期转移3.3万澳元到其他与Westpac毫无关联的私人账户上，将转出的130万澳元占为己有。由于金额并不算太大，银行人员并没有察觉异样，而另外330万澳元的款项相信已被她花掉。 Westpac称，Lee签署了一些条款并包含一项协议，即她不会透支账户，如果出现任何失误或异常交易，她有义务通知银行。 尽管警方诈骗专家在2012年就开始对这一案件进行调查，但针对她的逮捕令直到今年3月才被正式签发。法院得到的消息称她在知悉警方即将与她联系的情况下获取临时护照准备离开。但Lee的律师称她只是想回家看望父母，并称她的父母对女儿被捕毫不知情。 Westpac已经通过新南威尔士州最高法院和联邦法院宣布Lee破产，Lee于本月出庭受审，罪名包括：通过欺诈手段获取财务收益，以及在知情的情况下继续犯罪行为等。 法庭批准了Lee的保释请求，但没收了她的紧急护照，而且要求Lee每天两次向悉尼警方报到。另外，Lee还要搬出自己的海景房，搬到男友家里去住。Lee的行为是否违法，现在尚不确定。
新西兰也因Westpac银行失误出现过“意外百万富翁”。2009年，由于一名职员的操作失误，Westpac银行将1000万纽币转入华裔男子Leo Gao的账户。发现这一问题后，Gao从中提取670万纽币，并立即逃离新西兰，在海外大肆消费。当时他的女友Kara Hurring也离开新西兰，在澳门与其会合。 2011年，Gao在香港被捕并被引渡回新西兰受审——被捕时，他已经逃亡了两年半的时间。12年8月，Gao被判入狱4年7个月。 Westpac银行方面并没有表示该失误发生的频率如何，其发言人表示，“我们一直在更新系统，已经采取了很多举措以防此类事情再次发生”。 |
