澳洲交兩萬信用卡數,銀行追問金錢的來源。

在澳大利亚个人理财





最近一家會出國,所以訂了幾張機票及酒店,月尾銀行信用卡欠款約兩萬澳洲元,我準時還清。但有不同的銀行職員致電問我還款的兩萬元從哪裏來?我銀行帳戶有錢,為什麼還要問呢?

補充:是從同一銀行轉帳還清。

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可能是骗子?

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不是骗子你就问我不告诉你会怎么样,我告诉你又怎么样

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骗子吧 凭啥问 ??? 存现金的时候问 可能性还大点

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可能是你平时过得太省吧。。。

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这与地产投资有什么关系?

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你用现金还清的话超过1万等同于存款了吧
需要上报

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转账还的吗?

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任何澳洲政府部门,银行和正规大公司都不会打电话询问敏感问题的,接到这种电话10之89是骗子,如果真是银行打的,他们已经违反了安全操作规程。不要回答问题,请他们写信来,收到信后带信去最近的分行处理

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是從同一銀行轉帳還的。

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是從同一銀行轉帳還的。

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所有銀行,政府機構打來的,我都會要求他們發EMAIL,然後去他們的地址,那把問題解決。要重新問EMAIL和地址,個人信息的話,一概不給。有事去你那解決。

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可以这么说,这是refund钱退回来,什么消费都没发生。

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但有不同的銀行職員致電

不同的银行, 还是不同的职员?

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不同的銀行? 为什么不同的银行会知道你还了多少钱? 同一家银行来电的话是有可能只是AML(反洗钱)的标准作业程序



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是同一銀行不同職員

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反洗錢的標準作業是什麼?我只知道提取或存入超過一萬元現金會被查問。

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就是银行内部可能有反洗錢规定要问一下比较大额的金钱来源, 不用担心


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好奇怪,为什么网上转账还要过问,银行那么闲吗?

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自己银行账户有钱还款,还要问来源吗?有点奇怪

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楼主所说不同的銀行職員是指不同银行还是同一银行不同职工?如果是后者很可能是反洗钱调查。
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